1、我們在申購和贖回基金時,看的是什么凈值?單位凈值。申購時,用我們投入的金額,扣除申購費 (例如申購金額*1%),剩下的錢再除以單位凈值,得到的就是我們獲得的基金份額。贖回時,用基金份額乘以單位凈值,得到的就是贖回總金額,用贖回總金額扣除贖回費 (例如贖回總金額*0.5%),剩下的就是凈到手的金額??辞宄?,和我們真金白銀關系最大的,就是單位凈值了
2、我們在交易時間看到的基金凈值漲跌,是什么?如果是在銀行、券商和第三方平臺上看到的場外基金實時漲跌,那應該就是銷售機構的估算凈值。這個凈值不一定準只是給大家申購贖回做一個參考,畢竟基金的申贖操作要在9:30-15:00之間完成,而這時候當天的單位凈值還沒有出來,有猜盲盒的感覺。另外,如果大家是在券商的交易軟件上看到的場內基金(ETF、LOF等) 的實時漲跌,那個大概率是基金份額在二級市場的交易價格了,和股票是一樣的可以掛單實時買賣。
3、看基金歷史總收益,應該看什么凈值?復權凈值會更科學一些。因為基金會分紅,而復權凈值是假設投資者把這部分分紅又重新買入基金再投資,從而享受復利收益的總回報。如果假設投資者把分紅都變成現(xiàn)金,不再投資,那這部分分紅就沒有復利效應,把歷次分紅和基金凈值累加在一起,就構成了累計凈值。另外,復權凈值是各大平臺自己計算的,而累計凈值是基金公司會公布的。如果一只基金從來不分紅,單位凈值、復權凈值、累計凈值,就都沒有區(qū)別啦,懂了不~
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