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基金買入份額計(jì)算 當(dāng)天凈值，基金買入份額計(jì)算 當(dāng)天凈值嗎？

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錢如故

基金買入份額計(jì)算 當(dāng)天凈值，基金買入份額計(jì)算 當(dāng)天凈值嗎？

之前，有一位同學(xué)在周四買了一個基金，買完之后就石沉大海，好多天都收不到基金確認(rèn)購買的消息。

這位同學(xué)有點(diǎn)慌，問我：這基金跑哪去了??？

我說：放心，它跑不了，只是跑的有點(diǎn)慢。

今天我們就詳細(xì)說說，我們買的基金，到底什么時候才能確認(rèn)。

01 如同買菜

我們?nèi)ベI菜，一般分三步：

“大白菜多少錢一斤?。俊?“1塊錢一斤”；

“那我買10塊錢的”；

“好的，這是您買的10斤大白菜”；

上述對話中，這個“1塊錢一斤”，這是菜的單價(jià)。放到基金里面，這就是基金的凈值。

“買10塊錢的”，這是買菜總金額。對應(yīng)到基金里面，就是你買基金的總金額。

“這是您買的10斤大白菜”，這是買菜的分量。到基金里面，就是基金的份額確認(rèn)。

買菜和買基金（場外基金）流程基本一致，唯一的區(qū)別是：

買菜時，菜販會立刻就會給報(bào)個單價(jià)，但場外基金并不會立刻就給你報(bào)個凈值。

為什么呢？

因?yàn)榛鹄锩嫜b的都是股票。

要等股市收盤，所有股票的當(dāng)天的價(jià)格都定下來了，基金公司才能用這些股票的價(jià)格，把基金的凈值給算出來。

具體流程是這樣滴：

股市收盤之后，可憐的基金經(jīng)理（一般是運(yùn)營人員），會扛著電腦算凈值，等凈值算出來的時候，已經(jīng)是大晚上了。

把算出來的基金的凈值發(fā)到系統(tǒng)上，然后就慘兮兮的下班了。

啊~好困。

第二天早晨，基金公司上班了，工作人員再根據(jù)前一天晚上算出來的基金凈值，來計(jì)算你買了多少份額。

買基金，是比買菜要麻煩一些哈。

02 純A股基金

舉個栗子吧，先說說純A股的基金的情況。

假如，你在星期四（今年1月21日）上午12點(diǎn)買了一個純A股的基金，花了800元。

由于此時這個基金當(dāng)天的凈值還沒出來，雖然你的錢已經(jīng)被扣走了，但是，你并不確切的知道自己買了多少份額。

星期四晚上，當(dāng)天基金的凈值更新出來了，是1.108。

星期五（1月22日）上午，基金公司會按照1.108這個凈值來給你算份額。

800元扣除申購費(fèi)，剩下的錢就是用來買基金的，一算是721.44份。

這個時候才會給你發(fā)個通知，你本次花800購買的基金，已經(jīng)確認(rèn)份額啦，是721.44份。

這是星期四上午買的，是上述的情況啊。

如果要是星期五上午12點(diǎn)買的，什么時候確認(rèn)份額呢？

是星期六嗎？

不是的。

因?yàn)樾瞧诹鸸静簧习唷?/p>

如果你是在星期五上午買的，要等到下周一基金公司上班了，才會確認(rèn)你具體買了多少份額。

為啥我要一直強(qiáng)調(diào)上午？

因?yàn)榛鸱蓊~的確認(rèn)，和你下單的時間也有關(guān)系。

下午3點(diǎn)之前下單，算當(dāng)天的訂單；

下午3點(diǎn)之后下單，算下一個交易日的訂單。

如果你是在星期四下午4點(diǎn)才下單買入，這次會出現(xiàn)什么效果呢？

由于下單時間已經(jīng)超過下午3點(diǎn)，所以這個訂單不算星期四下單的，而是被看做是星期五下單的。

星期五的訂單，要用星期五的凈值來確認(rèn)份額，所以要等到下周一才會確認(rèn)。

因此你會發(fā)現(xiàn)一個現(xiàn)象：怎么我周四買了筆基金，好幾天了都沒入賬，下周一了才出現(xiàn)在我賬戶里。

就是這個原因。

這是買純A股的基金的情況。

中概互聯(lián)這類QDII基金情況就又不一樣了。

03 QDII基金

QDII(“QualifiedDomestic Institutional Investor”的首字縮寫)，英語的意思是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。

說的直白點(diǎn)，就是基民用人民幣買基金，基金公司收到基民的錢之后，把人民幣換匯成美元或者港幣，去買美股或者港股或者其他股市的股票。

比如中概互聯(lián)、恒生指數(shù)的基金啊、標(biāo)普500指數(shù)基金啊，都屬于QDII基金。

既然是跑去買全世界的股票，這里面就存在一個問題了：

地球會繞自轉(zhuǎn)軸，自西向東轉(zhuǎn)動。

因?yàn)樽赞D(zhuǎn)，所以各個股市之間，有時差。

比如，美國就比咱慢12個小時。

我們這邊已經(jīng)是8月25號上午了，美國那邊8月24號還沒過完呢。

對于QDII基金來說，要計(jì)算8月24號的基金凈值，得等全世界的8月24號都過完了，才能開始算。
那全世界8月24號過完，咱這邊都8月25日下午了嘛。

這時候基金公司的人才能開始干活，把分散在各個股市的股票價(jià)格匯總回來，各種貨幣的匯率也抄回來，開始計(jì)算這個基金在8月24號的人民幣凈值到底是多少。

算著算著，這就到了8月25號晚上了。

然后，基金公司的工作人員，再把算出來的凈值，上傳到凈值發(fā)布的系統(tǒng)上。

一看表，已經(jīng)是8月25號半夜了。

所以正常情況下，8月24號的凈值，要等到8月25號晚上才能更新好。（具體是晚上8點(diǎn)還是9點(diǎn)，不確定，要看數(shù)據(jù)算的順不順利）

因此QDII基金的凈值更新，要比純A股基金慢一天。

凈值更新慢一天，所以QDII基金的確認(rèn)，也要再慢一天。

你在周四上午買的基金，要等到周五晚上才會凈值確認(rèn)，

周末又連著兩天休息。

下星期一，基金公司上班，此時才會用周四的凈值來給你確認(rèn)份額。

但如果你要是在星期四下午4點(diǎn)才下單買中概互聯(lián)，那要什么時候才會確認(rèn)份額呢？

星期四下午4點(diǎn)下單，算星期五的訂單，凈值要下周一晚上更新，基金公司在下周二才會給你確認(rèn)份額。

是不是很漫長。

那要是中間隔的不是周末，而是國慶長假呢？

那就更漫長了。

等國慶大家都出去happy完了，才有人回來幫你確認(rèn)份額……

不過，雖然份額確認(rèn)的時間挺長，但這個事對我們投資并沒有什么影響。

反正下了單之后，買基金的成本就是當(dāng)天的凈值，具體什么時間給你發(fā)通知算份額，無所謂的事。

不用太關(guān)注這個問題。

少看兩眼賬戶，說不定賺的更多哈。

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