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基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差，基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差計(jì)算？

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基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差，基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差計(jì)算？
基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差，基金投資組合標(biāo)準(zhǔn)差計(jì)算？

基金組合是為了化解資本市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)計(jì)的，但是基金組合一旦構(gòu)建運(yùn)行起來(lái)了不等于說(shuō)就不調(diào)整了，因?yàn)榛鸾M合也是一套系統(tǒng)，系統(tǒng)在運(yùn)行中也會(huì)遇到這樣那樣的情況，我們需要根據(jù)情況來(lái)做一些調(diào)整才行，這樣才能保證投資組合的有效性。

首先，進(jìn)行組合調(diào)整一般是以3個(gè)月，半年，一年為一個(gè)周期我們要檢查組合的效果如何，如果漲勢(shì)不錯(cuò)自然不用去調(diào)整，如果不適應(yīng)投資者甚至也不適應(yīng)市場(chǎng)的變化，組合就有必要調(diào)整一下。

具體來(lái)講，在檢查組合投資時(shí)，要看各種類的基金資產(chǎn)的比例是否滿足了既定的標(biāo)準(zhǔn)，如果倉(cāng)位的變化已經(jīng)出現(xiàn)了上升和下降的情況，那就需要進(jìn)行再平衡的處理，通過(guò)買入賣出將倉(cāng)位失調(diào)的結(jié)構(gòu)歸正，我們?cè)谫Y產(chǎn)再平衡過(guò)程中，將凈值上漲的資產(chǎn)賣出，買入價(jià)格下跌的資產(chǎn)類型，以降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)。

在檢查各類別的基金時(shí)，檢查基金的表現(xiàn)，基金可以先和同類基金中的上漲情況進(jìn)行比較 ，再和基金與自身基準(zhǔn)水平之間比較，如果該基金在同類基金中表現(xiàn)欠佳要及時(shí)的調(diào)整更換表現(xiàn)更好的基金，以優(yōu)化該種類基金的質(zhì)量。

在調(diào)整過(guò)程中也要遵循以下幾個(gè)核心去展開分析：

1、組合強(qiáng)調(diào)的是多樣性，不能過(guò)于單一，否則起不到規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的目的，在組合檢查中要去發(fā)現(xiàn)基金之間是否實(shí)現(xiàn)了不相關(guān)性，這是多樣性的保障，如果發(fā)現(xiàn)相關(guān)性很大要考慮剔除，比如我就看到某朋友的組合中有4只同是醫(yī)藥類品種的主題基金，這就沒(méi)必要，留一只即可。

2、組合是否實(shí)現(xiàn)了有攻有守，固收類+進(jìn)取類，就是非常好的攻守配置，很大程度可以實(shí)現(xiàn)四平八穩(wěn)，重點(diǎn)突出的風(fēng)格，而具有抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的混合類保本類的基金在組合中也是必須有的。

3、各種類型的基金肯定表現(xiàn)上有差距，在針對(duì)差距問(wèn)題要有針對(duì)性的調(diào)整，例如市場(chǎng)調(diào)整環(huán)境中，股票類基金明顯弱于混合型基金，那么股票類基金的倉(cāng)位就要進(jìn)行優(yōu)化處理。

總之在熊市中，應(yīng)該進(jìn)行保守處理，基金組合以債券基金、貨幣基金為主，這是考慮保本的目的，這樣操作是以超過(guò)銀行利息為目標(biāo)。在牛市中，配置好股票類基金，指數(shù)類基金，這兩類基金可以增大配置的比例，比如股票基金占25%、指數(shù)基金占40%，混合類型占20%，債券類基金占15%，盡可能的去搏最大的收益。

當(dāng)然我們針對(duì)市場(chǎng)的變化做出什么樣的組合調(diào)整都要與自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配，同時(shí)在調(diào)整的過(guò)程中切忌，不要增加過(guò)多的基金，保證基金的精簡(jiǎn)性，因?yàn)檫^(guò)多的基金只會(huì)牽扯你的精力，而且還會(huì)吃你的成本，這一點(diǎn)在不確定性的市場(chǎng)中尤其注意，在一個(gè)簡(jiǎn)單，精練的組合運(yùn)行下，我們相信才可能更好的實(shí)現(xiàn)我們的投資目標(biāo)。

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