經(jīng)常有粉絲問我“為什么你選擇這只基金？這只基金過往表現(xiàn)很一般啊！”或“老師，你說下消費行業(yè)里哪只基金最好？”、“這只白酒基金和那只白酒基金哪只更好？”等等選擇哪只基金更好的問題。
我的回答一般都是：“我選基金時很隨意，差不多就行了?！?/strong>
這不是敷衍。我確實在選擇基金時很隨意，不做過多的研究。只要沒有基金的盤子不太小，沒有清盤之憂，往年業(yè)績不是很差，基金重倉的個股我基本認同，基金排名不過于靠后就可以了。
我在選基金時最重視的是大方向，即這只基金所投資的行業(yè)是不是我認可的行業(yè)。所以，我選消費基金時，就是按照上一段說的幾點來隨意選一只基金。從來沒有想過要“選擇一只最好的或比較好的基金”。
為什么我會這樣？我先講個小事情。
有一次，我批評某平臺所選出的很多“優(yōu)秀文章 ”，都是“基金測評”類文章。我認為這樣的文章商業(yè)氣息太濃，不利于平臺的長期發(fā)展。
沒想到平臺的運營人員立馬對我的說法進行了反擊。他說平臺這么做是為了幫助基金小白更好地選擇基金，為了讓小白選出更好的基金和基金經(jīng)理。這是投資者教育。
他的這番反擊言論，不免令我開始較真。我于是反問了一句：基金測評真的能幫助我們選出下一個“巴菲特”或“彼得林奇”式的基金經(jīng)理嗎？
對方無語。
我接著說：這種后視鏡式的測評，屬于顛倒因果。把任何一位有點歷史業(yè)績的基金經(jīng)理，都能測評成下一個股神。但事實是前幾年的基金經(jīng)理“蔡神”、“醫(yī)藥女神”，當時都是業(yè)績直線上升，根據(jù)他們的歷史業(yè)績做基金測評，那都是下一個巴菲特和彼得林奇吧？可是現(xiàn)在他們的業(yè)績卻直線下滑，因給基民造成巨大 的虧損，而被人們罵成“蔡狗”和“蘭媽”。
運營人員再無聲息。
把時光拉回到60年前，當時的年輕的巴菲特和彼得林奇也大概不會知道自己未來幾十年后的業(yè)績會有現(xiàn)在這么優(yōu)秀吧？可笑的是我們居然有神奇的方法不時測評出“這位基金經(jīng)理非常優(yōu)秀，以后會給我們基民賺大錢！”。
我自己選擇的基金大多數(shù)都是被動式指數(shù)基金，實質(zhì)上就是對主動型基金經(jīng)理的不信任。我認為世上沒有任何一種測評方法能幫助我們選出未來幾十年來穩(wěn)定盈利的基金經(jīng)理或基金。更沒有一種測評方法能讓我們選出未來最優(yōu)秀的基金。
張坤、葛蘭、馮柳等基金大佬，他們在二三十年以后的業(yè)績會怎么樣甚至他們是否依然擔當基金經(jīng)理都是個未知數(shù)。
我認為選出未來10年、20年能持續(xù)優(yōu)秀的基金或基金經(jīng)理的難度如大海撈針。我是不會做這種費力不討好的事情。世上沒有人能預(yù)測出哪只基金的業(yè)績在未來表現(xiàn)得會更好。事實上基金業(yè)績的排行榜每年都在變化，從來沒有基金能持續(xù)排在前面。更常見的是今年排在榜首的冠軍基金，明年就排在了幾千只基金的倒數(shù)幾名。
所以，我在選擇基金時就不會考慮“哪只基金最好或更好”，這里面不可預(yù)測的因素太多了。既有基金經(jīng)理的運氣因素，也有國際時事環(huán)境的變化因素。明年或后年哪只基金的業(yè)績更好，根本就是不可預(yù)測的。
因此，我在選擇基金時就比較隨意，不刻意去選擇“歷史業(yè)績更好或更優(yōu)秀的基金”。我一般是會選擇歷史業(yè)績處于中上游的任意基金，而且會以指數(shù)基金為主，并且投資多只基金構(gòu)筑組合。多只基金的組合實質(zhì)代表著國運。因為，我的投資希望最終是落實在國運上，而不是某只基金或某個基金經(jīng)理身上。我認為既然“時勢造英雄”，我當然要投資更有確定性、更偉大的“時勢”，而不是某個不可預(yù)測的、單獨的“英雄”。
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