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債券基金如何盈利穩(wěn)賺的不虧,債券基金如何盈利穩(wěn)賺的不虧損?

錢如故

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來源:財事匯

一般來說,買債券基金就是為了求穩(wěn)健收益,漲跌幅雖然不能和股票比心跳,但過去一個多月的情況也算是“大起大落”了。

那么,怎么辦呢?以后穩(wěn)健投資還能選擇債券基金嗎?

首先我們要區(qū)分一個概念,純債基金和債券基金,并不是所有牛奶都叫特侖蘇,也并不是所有債券基金都是純債基金,只有最“純”的那種才是。

其余的比如說一級債基、二級債基、可轉(zhuǎn)債等等,其實(shí)本身就不屬于純粹的固收類產(chǎn)品,多少都摻了一點(diǎn)股市的成分進(jìn)去,因此收益也不能說特別穩(wěn)健。

也就是說,如果你要穩(wěn)健投資,還是要認(rèn)準(zhǔn)純債基金。

其次,選擇純債基金的時候也有技巧。

并不是所有的純債基金都不會產(chǎn)生大額虧損。過去3年間,虧損幅度較大的產(chǎn)品也可以妥妥達(dá)到20%以上。

純債基金都有虧損的可能,它的收益主要來自兩部分,一是債券利息,二是債券價格波動,只要債券不違約,利息都可以照收不誤,但債券價格波動就可能帶來短期的損失了。

市場利率上升的時候,債券價格就會大面積降低,從而導(dǎo)致債券基金的凈值也跟著下行。具體原因比較復(fù)雜,可以簡單的理解為,市場利率就是現(xiàn)金存款的收益率,當(dāng)它上升的時候人們更偏向于持有現(xiàn)金,而不是債券,所以債券價格就跌了。

所以說,買純債基金的時候,要注重看一個指標(biāo)——最大回撤率。歷史上回撤率小的基金,在大家都在跌的時候,跌幅就會小一點(diǎn),而且也不太會出現(xiàn)大幅下跌的情況。

任何資產(chǎn)都有一個共同的特點(diǎn),就是跌起來容易,但漲回來慢,像純債基金這種上漲“龜速”的產(chǎn)品無疑就更要在意這個問題了。

好的產(chǎn)品呢,長期來看,比如半年、1年以上,幾乎不太可能一直虧損的,如果持有2-3年,就更不會虧損了。因此,如果說你剛買就跌了,在沒有其它更好的投資的前提下,沒有必要急著拋。

最后,前面說到了長期純債基金,一級債基、二級債基、可轉(zhuǎn)債基金等債券基金下面的類別,沒提到短期純債基金,這是什么呢?

純債基金中的長期或短期,指的是基金所持有債券的期限長短,期限長的對市場利率變化的反應(yīng)大,期限短的反應(yīng)小。

所以,市場利率上調(diào)的時候,短期純債基金不一定有虧損,或者虧損的幅度會比長期的更小。相應(yīng)的,賺錢的時候,程度也會小。

現(xiàn)在市場上有些機(jī)構(gòu)覺得現(xiàn)在國內(nèi)疫情好轉(zhuǎn),之后政策不會一直松下去,所以最近2年以來的債券牛市已經(jīng)結(jié)束了,之后長期純債基金的表現(xiàn)不會很好。如果你相信這種判斷,又找不到特別好的穩(wěn)健投資手段,可以考慮短期純債基金,大多可以跑贏余額寶。

當(dāng)然也有別的看法,比如認(rèn)為近期債市下行只是一次短期震蕩,那些因素并不會讓債券牛市終結(jié),此外4月的CPI數(shù)據(jù)已經(jīng)好轉(zhuǎn),相當(dāng)于又給了貨幣政策一定的空間,因此之后也可能繼續(xù)降低市場利率,債券牛市還沒有終結(jié)。

總之,買債券基金不虧損并不是一件非常困難的事情。選對類別,選對產(chǎn)品,再堅持持有,虧損的概率就會非常小。

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