基金公司三季報相繼出爐了,大家都看過了嗎?其實買基金就像考試,讀基金報告就像歷次考試后的答案。上學時,為了考高分,總有做不完的試卷、刷不完的題,前幾年的高考真題依然做了又做。買基金也一樣的道理,基金報告就是那一套套帶答案的真題試卷。
有老基民(比如我閨蜜)就曾說過,讀過的基金報告,就像我們曾經(jīng)刷過的真題。拿到一套基金報告,這兩個指標一定要先看“基金凈值增長率”“業(yè)績比較基準收益率”,這篇文章錢如故就和大家分享下基金報告怎么看?如何精準把住“報告靈魂”?
1、 “基金凈值增長率”:
基金凈值增長率反映了基金在一定期間的收益率,通過它了解基金在過去一個季度的盈虧情況;
2、“業(yè)績比較基準收益率”:
業(yè)績比較基準收益率,這個值越大,說明基金表現(xiàn)超越基準的越多。就像這張試卷我考了多少分?比上次進步或退步了多少?與平均分相比我上升或下降了多少?比上次考的分越高、相對于平均分越高就說明這只基金三季度業(yè)績較好,獲得的額外收益也更高。
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除此之外,基金報告中“投資組合”配置更是靈魂。比如,我們分析一套試卷,了解其中涉及到主要題型和知識點是至關重要的。
同理,我們解讀基金報告也是一樣。通過分析投資組合報告來關注基金的投資構(gòu)成及主要持倉情況,看債券資產(chǎn)和股票資產(chǎn)在這只基金中的倉位和比例、持倉前十位所屬的行業(yè)板塊以及個股信息等,是熱門板塊嗎?是大盤股嗎?未來前景如何?
?這些是考察基金投資風格的重要依據(jù),也可以從重倉股的行業(yè)上,大致判斷基金經(jīng)理的投資偏好,是風險偏好型還是保守型?是看好白酒、醫(yī)藥等消費行業(yè),還是看好新能源汽車、軍工以及光伏等科技板塊,抑或“不把雞蛋放進同一個籃子里”,多者兼顧,構(gòu)造投資組合來分散風險?這些都是看基金報告要把握的關鍵點,你還有其他不明白的地方嗎,趕緊評論區(qū)留言吧。
好了,這篇文章“基金報告怎么看?如何精準把住“報告靈魂”?”就和大家分享到這里,希望這篇文章可以幫助到大家。想要學習更多關于股票投資、基金理財?shù)认嚓P的內(nèi)容,請關注“錢如故”公眾號,定期分享干貨知識+投資書籍+學習社群!
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