基金持倉(cāng)市值怎么計(jì)算出來(lái)的，基金持倉(cāng)市值怎么計(jì)算出來(lái)的呢？
小林是一個(gè)基金小白，年初購(gòu)買了5萬(wàn)元的基金之后，他經(jīng)常會(huì)打開(kāi)App查看基金的情況。他一直搞不明白“參考市值”和“持有份額”具體指的是什么，也不明白基金的參考市值與持有份額有什么不一樣，它們之間是怎么計(jì)算的。
于是，他咨詢了一位熟悉的銀行理財(cái)經(jīng)理。通過(guò)銀行理財(cái)經(jīng)理的解答，他終于明白了基金的參考市值與持有份額之間的不同之處，以及市值與持有份額之間的換算。
一、參考市值與持有份額的不同之處什么是參考市值
在介紹參考市值時(shí)，我們要先弄明白什么是基金市值。
基金的市值就是某一天該只基金在市場(chǎng)上的價(jià)值。每天股市交易結(jié)束之后，基金公司會(huì)根據(jù)基金所持有股票、債券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的情況，計(jì)算出該基金在當(dāng)日的市值。
但在當(dāng)日交易沒(méi)有結(jié)束，或是當(dāng)日交易已經(jīng)結(jié)束，還沒(méi)有計(jì)算出當(dāng)日準(zhǔn)確的市值之前，基金公司或是第三方平臺(tái)會(huì)給出一個(gè)當(dāng)日基金的估計(jì)市值，這個(gè)估計(jì)的市值就是所謂的“參考市值”。
因此，參考市值并不是真正的市值，但兩者在數(shù)額上不會(huì)有太大差距。
2.什么是持有份額
持有份額是指基金投資者購(gòu)買一只基金之后，持有的這只基金的份數(shù)。例如，小林購(gòu)買了50000元的基金，當(dāng)日基金的凈值是2元，在后端收費(fèi)的情況下，小林持有的基金份額就是25000份。計(jì)算過(guò)程如下：
50000元÷2元＝25000份
如果是前端收費(fèi)，會(huì)先扣減申購(gòu)費(fèi)用之后再計(jì)算基金份額。例如，申購(gòu)費(fèi)率是1.5%，申購(gòu)費(fèi)用就是750元。那么小林持有該基金的份額就是24625份。計(jì)算過(guò)程如下：
（50000元－750元）÷2元＝24625份
3.兩者的不同之處
從上述可知，基金市值是從金額角度講的，說(shuō)的是基民持有某只基金的價(jià)值。而基金份額是從數(shù)量角度講的，說(shuō)的是基民持有某只基金的數(shù)量。
二、市值與持有份額之間的換算
許多時(shí)候，在衡量基民持有某只基金的情況時(shí)，會(huì)用到“市值”和“份額”兩個(gè)概念。那么，兩者之間是如何換算的呢？它們之間的換算公式如下：
基金市值＝基金凈值×基金份額
基金份額＝基金市值÷基金凈值
例如，某基民申購(gòu)了一只基金5000份，投資1年之后，該只基金的凈值上漲至1.6元，那么該基金擁有這只基金的市值就是8000元。
基金市值＝基金凈值1.60元×基金份額5000份＝8000元
再如，某基民擁有一只基金市值10000元，該基金目前的凈值為2.5元，那么該基民擁有這只基金的份額是4000份。
基金份額＝基金市值10000元÷基金凈值2.50元＝4000份
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