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一年期基金到期不贖回會怎么樣，一年期基金未到期贖回？

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錢如故

一年期基金到期不贖回會怎么樣，一年期基金未到期贖回？

3月17日，一則基金經(jīng)理被監(jiān)管出具警示函的公開信息引發(fā)了行業(yè)關(guān)注。

根據(jù)上海證監(jiān)局的公告，白冰洋作為管理中銀證券優(yōu)勢制造的基金經(jīng)理，在基金管理運作過程中，未能勤勉盡責，導(dǎo)致該基金在今年10月28日當日，未能保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金、或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。

根據(jù)規(guī)定，開放式基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項。對此，上海證監(jiān)局決定對白冰洋采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

公開信息顯示，白冰洋現(xiàn)任中銀證券基金經(jīng)理，目前管理的基金數(shù)量為4只，除中銀證券價值精選今年底規(guī)模達3.84億元，其余三只產(chǎn)品規(guī)模均低于2億元。

被監(jiān)管提及的違規(guī)運作產(chǎn)品——中銀證券優(yōu)勢制造在成立不足半年的時間里規(guī)模便已縮減至1.63億元，較成立時縮水近半。

一年期基金到期不贖回會怎么樣，一年期基金未到期贖回？

罕見基金經(jīng)理被罰

上海證監(jiān)局這則罰單中提到，上述問題違反了《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（證監(jiān)會令第104號，以下簡稱《公募基金運作管理辦法》）第二十八條的規(guī)定。根據(jù)其中第五十六條第八項的規(guī)定，上海證監(jiān)局決定對白冰洋采取出具警示函的行政監(jiān)管措施。

上海證監(jiān)局表示，白冰洋應(yīng)當認真學(xué)習有關(guān)法律法規(guī)，嚴格遵守崗位職責，做到專業(yè)審慎、勤勉盡責，強化守法合規(guī)意識，切實維護基金份額持有人的利益。上海證監(jiān)局將在日常監(jiān)管中切實關(guān)注白冰洋的履職情況。

上海證監(jiān)局稱，如果對本監(jiān)督管理措施不服的，可以在收到本決定書之日起60日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會提出行政復(fù)議申請，也可以在收到本決定書之日起6個月內(nèi)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。復(fù)議與訴訟期間，上述監(jiān)督管理措施不停止執(zhí)行。

或因大跌之下贖回較多導(dǎo)致現(xiàn)金不足

根據(jù)《公募基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項。

是何原因造成這個比例不符合規(guī)定要求，記者多方了解，有業(yè)內(nèi)人士稱， 或因當時凈值回落較快，短時間贖回較多所致。

而記者查詢該基金今年三季報得知，其三季度末前十大重倉股多為煤炭股和化工股。彼時，該基金銀行存款和結(jié)算備付金合計占基金總資產(chǎn)的7％。今年10月，“黑色系”股票大跌，10月28日當天，煤炭板塊重挫超過6％，化纖板塊大跌逾5％，重倉這些板塊的中銀證券優(yōu)勢制造當日凈值也大跌7.06％。從這一數(shù)據(jù)看，當日該基金未能保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金、或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的原因，或源于大跌之下贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金留存不足。

公開信息顯示，白冰洋現(xiàn)任中銀證券基金經(jīng)理，目前管理的基金數(shù)量為4只，截至去年年底的管理規(guī)模為6.32億元。

上述4只產(chǎn)品中，僅有中銀證券聚瑞為偏債混合型基金，其余3只產(chǎn)品均為權(quán)益類基金。其中，中銀證券價值精選、中銀證券健康產(chǎn)業(yè)為靈活配置型基金，中銀證券優(yōu)勢制造則為普通股票型基金。

今年底，除中銀證券價值精選規(guī)模達3.84億元，其余3只產(chǎn)品規(guī)模均低于2億元，中銀證券健康產(chǎn)業(yè)僅有7691.73萬元，基金規(guī)模長期低于5000萬元的中銀證券聚瑞，到今年底規(guī)模更是僅剩785.53萬元。

值得一提的是，早在2019年7月，中銀證券便向證監(jiān)會報送了關(guān)于中銀證券聚瑞資產(chǎn)凈值低于5000萬解決方案的報告，明確了拓展立體渠道資源、加強與互聯(lián)網(wǎng)及第三方銷售平臺合作的解決方案。

罰單涉及產(chǎn)品成立半年縮水近半

從被上海證監(jiān)局提及的違規(guī)運作產(chǎn)品——中銀證券優(yōu)勢制造的過往運作情況看，該基金成立至今回報為-17.79％。其募集時最初設(shè)定的發(fā)售期為今年5月31日起至今年6月25日。但經(jīng)過了接近一個月的募集，募集進度未達預(yù)期。隨后，該基金在今年6月23日公告稱，延長募集期至今年7月2日。

今年7月8日，中銀證券優(yōu)勢制造正式成立，成立規(guī)模為3.16億元，有效認購總戶數(shù)為5386戶。這之中，中銀證券從業(yè)人員認購該基金的額度達到了548.56萬元，占基金總份額的1.73％，作為基金經(jīng)理，白冰洋自購份額為100萬份。

經(jīng)歷了3個月的建倉，該基金在10月8日打開申贖。但僅僅15個交易日后的10月28日，中銀證券優(yōu)勢制造便出現(xiàn)了“未能保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券”的情況。

到了今年四季度末，這只基金規(guī)模僅剩1.63億元，較成立時縮水近半，但其在四季度的凈值增長卻有6.99％。今年底的前十大重倉股分別為：金地集團、兗礦能源、昆藥集團、志邦家居、湘油泵、明新旭騰、電投能源、新華制藥、華潤三九、羚銳制藥。

曾坦言責任重大

在四季報中，白冰洋表示該基金保持高倉位運作。她認為市場仍將存在結(jié)構(gòu)性的投資機會，持倉上繼續(xù)回避機構(gòu)集中持倉較多的領(lǐng)域，比如CXO領(lǐng)域等，整體仍堅持價值策略，偏防御的組合。

在策略上，她堅持考察中長期盈利能力和估值的匹配程度，選擇有較高安全邊際的公司。白冰洋認為，在市場關(guān)注度不高的領(lǐng)域，如果有邊際積極變化，往往會觸發(fā)估值修復(fù)的機會。

在今年底的一次采訪中，白冰洋亦坦言自己責任重大，不論組合的表現(xiàn)是上漲還是下跌，壓力都是客觀存在的。在金融市場，價格的波動是非常正常的現(xiàn)象，就像我們生活在自然界，就要接受刮風下雨和陰晴冷暖。

從白冰洋履歷來看，2005年至2009年，任職于德勤華永會計師事務(wù)所；2009年至2012年任職于臺灣群益證券上海研究部；2012年2月，加盟中銀國際證券，歷任中銀國際證券中國紅1號、中國紅基金寶投資主辦人；2016年4月至2017年7月，白冰洋開始擔任中銀證券旗下產(chǎn)品的基金經(jīng)理，至今管理著中銀證券聚瑞、中銀證券價值精選、中銀證券健康產(chǎn)業(yè)、中銀證券優(yōu)勢制造4只產(chǎn)品。

本文源自財聯(lián)社

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