隨著這兩年A股市場的反彈,基金投資愈發(fā)火熱。目前,市場上的基金數(shù)量已經(jīng)由2019年的不到7000只達(dá)到了現(xiàn)在的13900多只。
單單今年以來,新發(fā)基金數(shù)量就達(dá)到1391只,總發(fā)行規(guī)模為2.35萬億元尤其是進(jìn)入10月,各類新基金發(fā)行更加密集。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示,10月份共有195只新基金進(jìn)入發(fā)行階段(A/C份額合并計(jì)算)。
但很多想要投資新基金的朋友卻發(fā)現(xiàn),這些新基金不少產(chǎn)品都有一定期限的“基金封閉期”,甚至一些債券基金也封閉7天到一個月不等,看著這么長的封閉期,有些朋友就打起了退堂鼓。
那什么是基金封閉期?為什么要設(shè)置基金封閉期呢?今天我們就來聊聊這個問題。
什么是基金的封閉期?
封閉期通常是針對開放式基金而言的,主要是指基金從募集資金到投資必須經(jīng)歷的4個時期之一。
一般來說,募集期滿驗(yàn)資結(jié)束后,基金就會進(jìn)入基金封閉期。在封閉期內(nèi),基金既不接受申購基金份額,也不接受贖回基金份額的操作。
為什么會有封閉期呢?封閉期是開放式基金必須經(jīng)歷的一個時間段,因?yàn)榉忾]期可以提供給基金一個相對平穩(wěn)的建倉過程。
新基金成立后,需要一段時間根據(jù)市場情況來逐步完成初步的建倉布局,簡單來說,基金經(jīng)理募集到大家認(rèn)購基金的資金了,接下來就要拿著這些錢來配置股票、債券等資產(chǎn)了,對于基金經(jīng)理來說這也叫做封閉建倉期。
而基金建倉所花的時間一般會比較長,與個人投資不同,基金規(guī)模一般都比較大,需要用上億的資金來購買各類資產(chǎn),一次性買入會可能會對市場產(chǎn)生影響,為了減小市場影響,基金經(jīng)理一般會選擇分批買入、擇時選股、一步步來建倉。
當(dāng)然了,考慮到投資者對流動性的需求,新基金的封閉期與建倉期并不是完全重合的,因?yàn)榻▊}期最長為6個月,長于封閉期。也就是說,一般一到兩個月完成了初步建倉后,基金就會進(jìn)入正常開放期,基金經(jīng)理再繼續(xù)完成其它的建倉操作。
說到這里有朋友或許要問了,如果在募集期認(rèn)購了新基金的投資者,在封閉期內(nèi)凈值會有變化嗎,投資者會有收益嗎?
新基金在封閉建倉期內(nèi),基金經(jīng)理在不斷購入股票、債券等資產(chǎn),所以手中持有這些資產(chǎn)的基金的收益和凈值也會隨之發(fā)生變化的。
此外基金在成立后管理費(fèi)、托管費(fèi)這些都是按天收取的,這也造成了基金凈值在封閉期內(nèi)每天都在發(fā)生變化。但是,處于封閉期的基金并非每天都公布凈值,而是一周公布一次,一般是在每周五公布。
有封閉期的基金能買嗎?
首先需要明確的是,所有基金成立后都有封閉期,這是為了讓基金經(jīng)理更加心無旁騖地來配置資產(chǎn),從而在后續(xù)投資中為持有人實(shí)現(xiàn)收益。因此,如果你想要購買你心儀的新基金,就免不了面對封閉期。
如果你實(shí)在不想面對封閉期,也可以選擇市場上的老牌開放基金,現(xiàn)在基金產(chǎn)品那么多,總能選到適合你的那一款。
其次要注意的是,如果在場外購買的新基金,封閉期內(nèi)基金是無法申購贖回的。一旦基金進(jìn)入封閉期購買基金份額就無法再進(jìn)行買入以及贖回,需要等開放之后才能夠進(jìn)行操作。因此大家也要提前做好資金安排,不要拿著短期需要用的資金去認(rèn)購新基金,以免出現(xiàn)用錢但無法贖回的情況。
但如果是場內(nèi)交易的封閉基金,是可以在股票賬戶中直接賣出的。這是因?yàn)殡m然場內(nèi)封閉式基金不可申購贖回,但是可以在投資者之間進(jìn)行流轉(zhuǎn)。
最后要提醒大家,不要因?yàn)榉忾]期的基金波動而恐慌。我們都知道基金是一項(xiàng)長期投資,一個完整的投資周期往往要持續(xù)兩三年甚至更長時間,因此不用過分關(guān)注短期變動。
如果封閉期內(nèi)市場行情比較好,基金凈值上漲,大家自然開開心心;但如果封閉期內(nèi)市場表現(xiàn)不好,也不用擔(dān)憂,這其實(shí)是為基金低位建倉、撿便宜個股提供了機(jī)會,今天建倉的籌碼越便宜,明天上漲的收益空間或許也更大。只要你選的基金靠譜,封閉期什么的也沒那么重要。
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