還記得鵬華基金那位狂買海外垃圾債、讓投資人損失高達(dá)50%的基金經(jīng)理嗎？最近，在投資人鋪天蓋地投訴及籌劃集體訴訟后，鵬華基金正在安排讓這位基金經(jīng)理“退出”管理人團(tuán)隊。
這位基金經(jīng)理叫尤柏年，從業(yè)經(jīng)驗長達(dá)17年，他管理的兩只海外債券基金分別是鵬華全球高收益債和鵬華全球中短債。今年10月國慶長假后，鵬華基金的這兩只債券基金一天暴跌17.6%，隨后一個月內(nèi)凈值累計暴跌40%，幾乎腰斬。
看看下圖，鵬華全球高收益債券基金在今年四季度以后的走勢，凈值一夜跌回了8年前。
截至今年6月，尤柏年管理的上述債券基金依然虧損慘重。以鵬華全球高收益?zhèn)≦DII）為例，今年，這只債券基金凈值增長-47.83%；今年上半年，這只基金凈值增長-14.11%。也就是說，一年半的時間里，這只基金虧損高達(dá)62%！
鵬華全球中短債同樣慘不忍睹。今年，鵬華全球中短債債券基金（A類）凈值增長率為-48.85%；今年上半年，該基金凈值增長率為12.01%。過去一年半，這只基金的虧損超過了60%。
在讓投資人暴虧60%后，鵬華基金正在悄悄安排尤柏年退出基金管理團(tuán)隊。上述兩只基金于今年7月9日發(fā)布的公告顯示，尤柏年已辭去兩只基金的基金經(jīng)理職務(wù)，由郝黎黎接任。
資料顯示，郝黎黎擁有12年證券從業(yè)經(jīng)驗。曾任 Towers Perrin 精算顧問，平安證券固定收益部業(yè)務(wù)總監(jiān)，中航信托資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理，東方金控香港公司固定收益部投資經(jīng)理，Value Partners 投資管理部基金副經(jīng)理。今年5月加盟鵬華基金，現(xiàn)擔(dān)任國際業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理/基金經(jīng)理。
目前，尤柏年還在繼續(xù)管理的只有兩只基金鵬華港美互聯(lián)股票基金以及鵬華前海萬科REITS。不過，鵬華港美互聯(lián)股票基金同樣在今年7月9日發(fā)布公告，增聘李悅為基金經(jīng)理，與尤柏年一起管理該基金。這大概率意味著，過渡一段時間后，尤柏年也將辭去該基金的職務(wù)。
事實上，尤柏年的業(yè)績?nèi)绱酥愀?，他早就?yīng)該離開鵬華基金經(jīng)理職務(wù)了。以鵬華港美互聯(lián)股票人民幣為例，這只基金2017年11月成立，迄今4年零290天，尤柏年的任期回報為-1.71%；鵬華港美互聯(lián)股票美元現(xiàn)匯基金2019年4月成立，迄今3年140天，尤柏年的任期回報9.28%。
鵬華挑選的具有這名國際視野的基金經(jīng)理不是在投資，分明是拿著投資人的錢往粉碎機里扔。
據(jù)探長了解，投資人對鵬華基金及尤柏年在上述債券基金中的表現(xiàn)非常不滿，部分投資人甚至準(zhǔn)備聯(lián)合發(fā)起訴訟，起訴鵬華基金及尤柏年未勤勉盡職，未合格履行基金管理人的義務(wù)，信披不透明不充分、嚴(yán)重誤導(dǎo)投資人，投資人保護(hù)淪為空談。
讓投資人最不滿的是，在上述兩只債券上，鵬華基金犯了一個低級錯誤：風(fēng)險提示不充分、且前后矛盾。有鵬華全球高收益?zhèn)耐顿Y人今年10月份發(fā)帖稱，他在招行買這只基金的時候看到說明是低風(fēng)險，鵬華網(wǎng)站之前也說是低風(fēng)險；但后來又改成了中風(fēng)險；現(xiàn)在天天基金則顯示高風(fēng)險。
該投資人質(zhì)疑說，這只基金到底是什么風(fēng)險等級？
探長之前也發(fā)文提過這一問題。今年10月8日，在某寶的鵬華全球高收益?zhèn)鶄撁嫔希?em>該產(chǎn)品風(fēng)險等級被標(biāo)注為“中低風(fēng)險”。
但是， 今年11月18日，在某寶鵬華全球高收益?zhèn)鶄撁嫔?，這兩只產(chǎn)品的風(fēng)險級別被悄悄改成了“中風(fēng)險”。
但是，目前在天天基金的鵬華全球高收益?zhèn)鶄黜撋希?em>其被標(biāo)記為“中高風(fēng)險”。
實際上，這兩支基金持有的都是高風(fēng)險的海外高收益?zhèn)ㄒ步小袄鴤保达L(fēng)險級別應(yīng)是“高風(fēng)險”，應(yīng)對投資人設(shè)置一定的門檻準(zhǔn)入。
今年二季報顯示，鵬華全球高收益?zhèn)鹂傄?guī)模為26.22億元人民幣，其中債券投資約21.97億元，占比83.78%。這里面，B+至B-評級的債券規(guī)模5.46億元，占比21%；BB+至BB-評級的債券1.14億元，占比4.37%；未評級的債券規(guī)模14.71億元，占比達(dá)56.55%！
也就是說，鵬華全球高收益?zhèn)鸪钟械慕^大部分都是投機級評級的垃圾債券，其風(fēng)險不言而喻。該基金前五大持倉債券中，4支為中資房地產(chǎn)公司發(fā)行的高息美元債，包括融創(chuàng)、佳兆業(yè)、禹洲地產(chǎn)，這些債券在海外被機構(gòu)投資者列為“高風(fēng)險”投資標(biāo)的。
截至今年9月30日，鵬華全球高收益?zhèn)鸪謧}的前幾大產(chǎn)品依然為高風(fēng)險的美元垃圾債，其中，持倉最大的是禹洲地產(chǎn)無抵押美元永續(xù)債（YUZHOU5 3/8PERP）。
鵬華基金漠視投資人權(quán)益的另一表現(xiàn)就是，在某寶渠道上，鵬華全球高收益?zhèn)鸬馁I入門檻是10元人民幣。通過互聯(lián)網(wǎng)平臺渠道銷售如此高風(fēng)險的一只基金，等同于讓普通投資人在垃圾債面前裸奔，鵬華基金完全沒有履行投資人保護(hù)的基本責(zé)任。這是讓人非常震驚的。
讓我們來計算一下，鵬華旗下的這兩只垃圾債基金讓投資人付出了多少慘痛的代價。以鵬華全球高收益?zhèn)馂槔?，今?月末凈資產(chǎn)規(guī)模為26億元，今年9月末縮水至10.34億元，截至今年6月末，凈資產(chǎn)規(guī)模縮水至3.38億元。2020年該基金實現(xiàn)收益2.14億元，今年，基金虧損4.56億元，今年上半年基金虧損3.17億元。（注：已實現(xiàn)收益指基金當(dāng)期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價值變動收益） 扣除相關(guān)費用和信用減值損失后的余額。）伴隨著基金凈值暴跌，投資人損失慘重。
而在鵬華全球高收益?zhèn)往i華全球中短債凈值暴跌60%之后，鵬華基金所做的只是悄悄將基金經(jīng)理換人；迄今為止，無論是基金公司還是基金經(jīng)理，對投資人連一句“抱歉”都沒有！
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