今年的資本市場又遇“水逆”之年。疫情反復和經濟下行雙重壓力下,收入不穩(wěn)定加深人們投資顧慮,行情震蕩又加大了投資難度,讓本欲“以小博大”投身資本市場的我們時常焦慮、糾結。
不少基金投資者向叨姐吐槽:心太累!
大跌時,要不要抄底,買早會虧,買晚又會錯失良機;
大漲時,要不要追漲,后悔當初買少了,想追加又怕買在高位。
這樣躊躇不前、左右搖擺的心態(tài),是否也引起了你的共鳴?
叨姐認為,任何的焦慮甚至糾結皆是欲望與能力的不匹配。與其這樣,不如試試由博時基金倡導的“輕·投資——投資輕一點,積累多一點”!即在投資時選擇成本比較小、負擔比較輕、投資相對穩(wěn)妥的動產以及不動產產品。通俗點理解,就是通過投資低含權產品,積累自己的本金、籌碼以及投基經驗。
與“輕投資”適配基金盤點
那么,作為實力大廠,博時基金旗下優(yōu)質固收團隊和完備產品線是如何來助力投資者做好“輕·投資”的,哪些類型基金又與之匹配?
成立24年以來,博時基金在固收投資領域積累了深厚底蘊,產品收益及管理水平均處于行業(yè)領先水平。海通證券數(shù)據(jù)顯示,截至今年二季度末,博時基金近10年固收類基金收益率133.52%,行業(yè)排名3/52,銀河證券顯示,博時基金債券投資方向資產凈值超3575億元,行業(yè)排名2/134 。自公司成立以來,博時基金共斬獲47座金牛獎。
“輕投資”理念與適配的基金產品
觀察上表,叨姐發(fā)現(xiàn)上述所列產品皆是“固收+” 基金中的常見的類型,在利率下行及理財剛兌被打破的背景下,該類產品逐漸成為了真凈值時代下的新選擇。具體來看:
一級債基,這類基金不直接投資股票,其投資于債券市場的比例不低于基金資產的80%,其余部分可以投資于轉債等增強品種。
二級債基,它可以直接投資股票、轉債、新股等,但投資于股票資產的比例不得高于基金資產的20%,同時投資于債券市場的比例不低于基金資產的80%。在爭取更高的長期回報的同時,這類基金的投資風險也隨之加大。
混合偏債,這類基金的股票投資比例相對更高。通常執(zhí)行股債靈活配置策略,在爭取權益市場機會的同時,也力爭通過大類資產配置調整倉位以平滑投資波動。
固收產品眼花繚亂,怎么挑才好?
相對權益基金的高風險高波動,“固收+”基金的股票倉位更小,也更為關注投資組合的波動和回撤的控制,長期來看,投資者的投資體驗可能相對更好。而從博時基金了解到,“輕投資”所匹配的這些產品多為固收+產品,特別適用于投資新手,適合厭惡高風險,整體風險承受能力較低,追求相對穩(wěn)健替代產品的投資者。對于想要平衡股市風險、注重資產配置,投資時間偏向中長期,不過分關注短期業(yè)績表現(xiàn)的投資者,輕投資也是非常理想的選擇。
“固收+”產品管理能力高下立判,投資有何難點?如何做好“固收+”產品?固收產品眼花繚亂,怎么挑才好?9月15日,博時基金固收夏日海邊茶會為大家?guī)砭示€上直播,大家可以進入博時基金視頻號觀看精彩回放!7分鐘理財創(chuàng)始人羅元裳、博時基金首席市場策略分析師&威尼斯擺渡人陳奧兩位財經大V,攜手三位博時固收專家陳凱楊、張李陵、魏楨,齊聚風光如畫的深圳海邊,和大家一起看風景,一起聊理財。
(數(shù)據(jù)來源:wind,2022.6.30,過往業(yè)績不代表未來收益)
文中所涉及基金過去5年業(yè)績展示(以A份額為例,數(shù)據(jù)來源基金定期報告)
博時安盈A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:2.07%/1.52% 5.94%/1.52%、3.70%/1.53% 、2.77%/1.53%、3.51%/1.52%;
博時穩(wěn)健回報A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-7.30%/-0.34%、6.31%/8.85%、9.36%/4.96%、10.28%/3.05%、9.40%/5.65%;
博時穩(wěn)定價值A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-1.30%/0.28%、7.14%/8.12%、4.40%/4.67%、 6.51%/2.97%、6.24%/5.23%;
博時富瑞純債A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:0.57%/0.71%、8.48%/7.52%、6.56%/4.23%、3.64%/2.84%、4.27%/4.73%;
博時信用債券A2017-今年完整年度凈值增長率/同期業(yè)績比較基準增長率分別為:-0.51%/0.94%、3.94%/5.73% 、19.97%/7.36%、17.28%/5.52%、8.59%/4.7%;
博時月月樂同業(yè)存單30天持有期成立于今年6月7日,暫不滿足業(yè)績披露要求。
博時浦惠一年持有期A成立于今年2月17日,暫不滿足業(yè)績披露要求。
風險提示:本產品由博時基金管理有限公司發(fā)行與管理,代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任?;鸩煌阢y行儲蓄和債券等固定收益預期的金融工具,不同類型的基金風險收益情況不同,投資人既可能分享基金投資所產生的收益,也可能承擔基金投資所帶來的損失?;鸸芾砣顺兄Z以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證收益,基金凈值存在波動風險,基金管理人管理的其他基金業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證,基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產品概要》等法律文件,及時關注本公司出具的適當性意見,各銷售機構關干適當性的意見不必然一致,本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證?;鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況,結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險,不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行大及違規(guī)宣傳推介材料。本材料中所提及的基金詳情及購買渠道可在管理人官方網(wǎng)站查詢-博時基金-基金產品,博時基金相關業(yè)務資質介紹網(wǎng)址為: http://www.bosera.com/column/index.do?classid=00020002000200010007。
本文源自金融界
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