00指數(shù) – 錢如故 http://m.weightcontrolpatches.com 最有價值的基金投資和股票投資理財(cái)?shù)呢?cái)經(jīng)網(wǎng)站! Wed, 12 Oct 2022 05:38:01 +0000 zh-CN hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.4.16 http://m.weightcontrolpatches.com/wp-content/uploads/2021/03/2021030407115910.jpg 00指數(shù) – 錢如故 http://m.weightcontrolpatches.com 32 32 基金的合理配置數(shù)學(xué)建模方法,基金的合理配置數(shù)學(xué)建模方法有哪些? http://m.weightcontrolpatches.com/63080.html http://m.weightcontrolpatches.com/63080.html#respond Sun, 01 Jan 2023 13:23:42 +0000 http://m.weightcontrolpatches.com/?p=63080 基金的合理配置數(shù)學(xué)建模方法,基金的合理配置數(shù)學(xué)建模方法有哪些?

在上一期當(dāng)中,浮云君給大家介紹了有關(guān)理財(cái)的一些操作「策略指南」和「規(guī)范」,能夠有效引導(dǎo)各位小白投資者,合理把控好自己投資理財(cái)風(fēng)險,并且逐步形成良好的投資理財(cái)習(xí)慣,擺正我們的金錢觀。在理財(cái)過程之中,也能具備更好的心態(tài),更加從容地應(yīng)對得失。

一路學(xué)習(xí)到這里,我們已經(jīng)具備了基礎(chǔ)的投資理財(cái)知識儲備,但是和一些學(xué)習(xí)理財(cái)?shù)男』锇榧?xì)聊后浮云君發(fā)現(xiàn),他們對于如何判斷一只投資類標(biāo)的買賣操作具有濃厚的興趣,迫切地想了解自己究竟該

「怎么做」

1、怎么選擇投資標(biāo)的;

2、怎么買入一只基金;

3、怎么選擇賣出時機(jī)。

今天,浮云君就會按照這個順序給大家進(jìn)行分享。

也有一些小伙伴經(jīng)過一段時間毫無章法的盲目試錯之后,會很容易發(fā)現(xiàn):如何在恰當(dāng)?shù)臅r機(jī),選擇恰當(dāng)?shù)臉?biāo)的,進(jìn)行買入和賣出的操作鎖定盈利,也有很大的學(xué)問。

而一個實(shí)際投資操作過程案例,對于我們小白投資者來說或許會有很大的啟發(fā),比起那些冗長的文字描述,比起那些枯燥的定義、概念,或許會更容易理解。

其實(shí),浮云君在第四期當(dāng)中已經(jīng)提到了:

別人的投資策略和方法是不可復(fù)制的,他們成功的策略、方式套用到我們自己身上未必合適,因?yàn)槊總€人的收入水平、風(fēng)險偏好、投資心態(tài)、思考見底都是不一樣的,所以適合我的方法不一定適合于你。

話雖如此,但是就像數(shù)學(xué)的「建模」過程一樣,是可以相互轉(zhuǎn)化和套用的,大家可以在浮云君思考、操作的基礎(chǔ)之上,結(jié)合自己的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整,找到真正適合自己的理財(cái)操作指南。

怎樣選擇投資的標(biāo)的

就像浮云君前幾期中所說的,市場中可以供我們普通投資者選擇的標(biāo)的種類真的是太多、太多了,就以股票為例,現(xiàn)在「滬深兩市」所有上市公司的總和已經(jīng)超過了 4000 家,對于種類繁多的基金標(biāo)的而言更是數(shù)不勝數(shù),作為一名投資者應(yīng)該如何選擇?

「滬深兩市」:我國有兩個證券交易所,一個是位于上海的上海證券交易所,另一個是位于深圳的深圳證券交易所。我們使用“滬深兩市”這個詞匯去表述位于兩個證券交易所中上市的上市公司。

選擇是第一步,至關(guān)重要。如果沒有頭緒,沒有思路,那就是無頭蒼蠅,很容易被利益誘惑所打亂自己的節(jié)奏,陷入「追漲殺跌」的循環(huán)。

「追漲殺跌」這個詞匯在我們學(xué)習(xí)理財(cái)中是會高頻出現(xiàn)的,一般理財(cái)小白常常會犯下這個錯誤。它的意思是指:

市場高漲的時候跟風(fēng)去買入,結(jié)果一買就下跌,蒙受虧損;

市場下跌的時候恐慌性地跟風(fēng)賣出,結(jié)果一賣往往就大漲。

那么,我們應(yīng)該如何妥善、理智而富于智慧地進(jìn)行投資標(biāo)的的選擇呢?

1、了解自己的風(fēng)險偏好

了解自己的風(fēng)險偏好,這一點(diǎn),很重要!

雖然在第四期當(dāng)中已經(jīng)詳細(xì)講解了,不過浮云君還是要再簡單和大家分享一下,加深印象。

就拿基金投資標(biāo)的的六大類品種為例,每個種類基金風(fēng)險都是不一樣的,我們需要按照自己的風(fēng)險承受能力妥善選擇合適自己的基金產(chǎn)品。

比如,我們有一萬的閑余資金用于投資,我們最大的單日虧損承受能力是 50 元,那么我們就不太適合配置股票型、QDII型基金。

或許混合型和指數(shù)型基金會更加適合你。

選擇不符合自己風(fēng)險承受能力的投資產(chǎn)品,我們持倉的心態(tài)會很容易動搖,看著自己突然一天賺 100 激動地又加緊買了一萬,看到自己突然虧了 200,又著急害怕虧損更多,趕緊全部賣出……

上述現(xiàn)象叫什么?—— 沒錯就是追漲殺跌。

各位的風(fēng)險偏好是怎樣的,這個浮云君幫不了你們,只有你們自己更了解自己。

六大類基金風(fēng)險由高到低排序:股票型基金 > QDII 型基金> 混合型基金 > 指數(shù)型基金 > FOF 型基金 > 債券型基金

2、選擇自己所了解的行業(yè)、產(chǎn)品進(jìn)行投資

這一點(diǎn),浮云君也已經(jīng)在上一期當(dāng)中詳細(xì)和大家分享了。

巴菲特就曾經(jīng)說過自己從來不做自己不了解的股票。所以我們作為普通人更需要選擇自己“了解的”、“有把握的”行業(yè)和投資產(chǎn)品進(jìn)行配置,這樣成功的概率才會變高!

舉個例子,更直觀形象一點(diǎn):

(1)比如,浮云君在銀行體系工作,對于銀行業(yè)的發(fā)展趨勢更加了解,那么選擇銀行業(yè)板塊進(jìn)行投資往往勝算更大。因?yàn)樽鳛闃I(yè)內(nèi)人士,我身處其中,了解這個行業(yè)的景氣度變遷趨勢,盛衰走向,所以投資的決策往往會準(zhǔn)一些。

(2)比如,浮云君大學(xué)時期就對于債券頗有研究,看過不少相關(guān)書籍,專業(yè)課也認(rèn)真聽了講師的介紹,對于債券的發(fā)行、流通、兌付都有足夠的了解。那么在了解的基礎(chǔ)之上再進(jìn)行理財(cái)配置,是不是決策會更明智一些?

借用一句廣告詞:因?yàn)閷I(yè),所以值得信賴~

怎樣買入一只基金?

有很多朋友可能會問:為什么不是“怎么選擇買入的時機(jī)呢?”,因?yàn)閷τ诶碡?cái)小白而言,想要清晰地判斷買入的時機(jī)還是太早了,暫時還不具備這樣的能力,在下面浮云君會詳細(xì)介紹緣由。

大家如果能夠堅(jiān)持學(xué)習(xí),也會在后面幾期的講解中慢慢涉及。

根據(jù)自己的工作、根據(jù)自己的學(xué)識,我們可以大致框定一個投資的范圍,就比如浮云君對于指數(shù)型基金有更多的了解,想從指數(shù)型基金入手進(jìn)行投資,但是指數(shù)型基金的種類也很多呀:行業(yè)指數(shù)、板塊指數(shù)、概念指數(shù)……

這,又應(yīng)該如何選擇呢?

股神巴菲特不是說了嘛:從長期來看標(biāo)普500指數(shù)的表現(xiàn)可能會比伯克希爾的股票表現(xiàn)更好。

那么我們 A 股的標(biāo)普 500 指數(shù)又是指的什么呢?—— 滬深 300 指數(shù)基金。

「滬深 300 指數(shù)」以規(guī)模和流動性作為選樣的兩個根本標(biāo)準(zhǔn),并賦予流動性更大的權(quán)重,符合該指數(shù)定位于交易指數(shù)的特點(diǎn),在對上市公司進(jìn)行指標(biāo)排序后進(jìn)行選擇的產(chǎn)物。

簡單來說,滬深 300 指數(shù)中的 300 只股票是成績靠前的“優(yōu)等生”,它們的走勢往往更加穩(wěn)定,長期持有盈利的可能性更大。

好了,我們可以在支付寶財(cái)富頁面中的基金類別中輸入「滬深 300 指數(shù)」這樣的關(guān)鍵詞,然后隨便選擇一款基金公司管理的基金,作為案例進(jìn)行講解。

其實(shí)對于指數(shù)基金來說,不同基金公司、基金經(jīng)理影響都不大

基金經(jīng)理購買指數(shù)基金也很簡單,300 只成分股都均分式的買入一點(diǎn),就可以了,所以對于不同的滬深 300 指數(shù)基金來說,走勢都是差不多的。

第一步:支付寶 –> 財(cái)富 –> 基金 –> 搜索“滬深 300”。

第二步:挑選隨便一只基金,點(diǎn)開。在這里浮云君就直接點(diǎn)第一個「天弘滬深300 ETF聯(lián)接A」了

ETF 的含義:交易型開放式指數(shù)基金,通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Fund,簡稱ETF),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。

大家可以簡單理解為可以用來交易的、份額可變的基金。

下面兩幅圖是點(diǎn)開這只「天弘滬深 300 ETF聯(lián)接A」后所呈現(xiàn)的頁面。

好了,接下來就要敲黑板、劃重點(diǎn)了,大家一定要提起精神。

點(diǎn)開這只基金,我們可以看到「日漲跌幅」、「單位凈值」、「晨星評級」、「業(yè)績走勢」、「基金檔案」等等很多的信息。

而我們作為投資者就需要依靠這些信息以及自己對于市場行情的了解和見地作出「買入」和「賣出」的操作。

其中比較重要的信息內(nèi)容有如下幾個:

1、業(yè)績走勢。我們可以通過選擇不同的時間跨度,比如一個月、半年、一年、三年拉長時間維度觀察一只基金的長期行情走勢,看看他的盈利能力是否持久;

近一年,該基金的業(yè)績走勢

2、歷史業(yè)績。通過歷史業(yè)績,我們可以了解這只基金在同類型基金中的排名和位置。就相當(dāng)于考試排名,排名越靠前,往往意味著越厲害;

該基金的歷史業(yè)績排名

3、基金檔案。從基金檔案中我們可以詳細(xì)了解基金的規(guī)模,基金經(jīng)理的檔案,持倉分布、公告、分紅等等非常重要的訊息。(一般資產(chǎn)規(guī)模越大的基金,大家的認(rèn)可度較高,收益比較穩(wěn)定。)

該基金的基本檔案

4、交易規(guī)則。通過交易規(guī)則我們可以了解買入、賣出一只基金的費(fèi)率、時間,以及基金運(yùn)作每年所需要繳納的管理費(fèi)和托管費(fèi)明細(xì)。

基金的買入、賣出規(guī)則

我們掌握了如此多的資訊之后,那么應(yīng)該如何據(jù)此來選擇買入的標(biāo)的基金呢?

(1)業(yè)績走勢比較穩(wěn)定,能夠連續(xù)盈利;

(2)基金排名比較靠前;

(3)資產(chǎn)規(guī)模較大;

(4)基金經(jīng)理經(jīng)理豐富,管理的其他基金收益可觀;

(5)自己對于大行情的判斷。

前四點(diǎn),我們都可以通過“貨比三家”,就像購物一樣對比,找到更優(yōu)的選擇,但是最后一點(diǎn)并不是那么簡簡單單就能融會貫通的,需要很長時間的學(xué)習(xí)和積累,并且需要對于時事新聞、經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(順周期、逆周期變化)、政策的變化有一定的了解和敏感度才行。

舉個最簡單的例子,2008 年金融危機(jī)爆發(fā)后,市場“百廢待興“,很多優(yōu)質(zhì)的標(biāo)的都被市場錯殺、遭遇了「低估」,那時候果斷選擇買入,那么就能乘上新一輪經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的大船,獲得持續(xù)、穩(wěn)定的投資收益。

低估:所謂的“低估”就是指價格低于了實(shí)際價值,具備買入獲利的基礎(chǔ)。

第五點(diǎn),對于大行情的判斷是最重要的,涉及到「利多」、「利空」因素的分析和比較判斷,但是對于小白投資者而言,做這樣的「基本面分析」還是為時過早。能夠通過一些直觀的數(shù)據(jù)選擇行業(yè)內(nèi)更為優(yōu)秀的標(biāo)的進(jìn)行投資已經(jīng)很好了。

浮云君很早就說了,投資是一個需要時間積累和持續(xù)學(xué)習(xí)的過程,很多東西不是依靠灌輸就可以學(xué)會的,否則大家就都不去上班了,呆在家里、躺在沙發(fā)就把錢賺了!

所以,大家要有耐心,沉下心來好好學(xué)習(xí),一步一個腳印。

怎樣明智地選擇賣出的時機(jī)?

學(xué)會買入是個大學(xué)問,因?yàn)橘I入的時機(jī)選擇的好,我們才能有機(jī)會在波段行情中賺取更大的“差額”,收獲更多的盈利。

但是賣出,也同樣關(guān)鍵!因?yàn)椤父∮共荒芗皶r賣出,轉(zhuǎn)化為銀行卡里實(shí)實(shí)在在的收益,隨時都有可能一夜之間華為泡影!

浮盈:所謂的「浮盈」就是賬戶上顯示的持倉盈虧,每天都會因?yàn)樯蠞q或者下跌,數(shù)值發(fā)生變化。

賣出,兩個字看似簡單,但是又夾雜著人性對于貪婪的巨大考驗(yàn)!浮云君已經(jīng)不知道多少次,就是栽在了及時賣出上!曾經(jīng)有好多次炒股獲得了 40%、50%乃至于更多的收益,但是太過于貪心,沒有及時收手,損失了大部分利潤。

那么作為一名小白投資者,應(yīng)該如何明智地進(jìn)行賣出,對于我們的虧損進(jìn)行控制,對于我們的盈利進(jìn)行有效保證呢?—— 設(shè)置 10% 的止盈、止損線

什么叫做 “10% 的止盈、止損線”?—— 就是買入的一只標(biāo)的,只要上漲 10% 就果斷賣出止盈,絲毫不猶豫;只要下跌 10% 就果斷賣出止損,不遲疑。

這樣做的好處有以下兩點(diǎn):

1、保證自己的盈利。10% 就賣出,不過度貪婪和戀戰(zhàn),那么就能積少成多,慢慢錢包充盈。

2、控制自己的虧損。虧損 10% 就賣出,不遲疑,就能及時將損失控制在可控范圍內(nèi),那些動輒虧損40%、50%,甚至因此輕生的例子就不會在我們身上重復(fù)上演。

總結(jié)

今天的分享很實(shí)在,列舉了實(shí)際投資操作中會遇到的很多問題和情景:

應(yīng)該如何根據(jù)自身風(fēng)險去選擇標(biāo)的;如何明智地買入標(biāo)的;如何適時賣出標(biāo)的,保住盈利、控制虧損。

浮云君很喜歡把理財(cái)比作是一場萬米長跑,過程中有得有失,但是最終的結(jié)果永遠(yuǎn)是充滿變數(shù)和神秘的,不到最后賣出的那一刻,誰也不知道你究竟是能賺錢還是會虧錢。正是因?yàn)槌錆M了神秘,所以令人感到癡迷。

在下一期,浮云君將和大家分享理財(cái)中風(fēng)險對沖的重要性,希望大家更夠堅(jiān)持學(xué)習(xí)~

如果想和浮云君一起學(xué)習(xí)理財(cái),一起成長,也歡迎加入浮云君的圈子,我們們一起成為財(cái)富的主人~

(此處已添加圈子卡片,請到今日頭條客戶端查看)

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