12月2日，南都記者從廣州警方獲悉，近期，廣州海珠警方搗毀一個(gè)以高額回報(bào)、保本保息為誘餌，將“私募”基金拆分成“公募”基金，通過(guò)線下推介、線上App投資等方式，非法吸收公眾存款近2億元的團(tuán)伙，先后抓獲陳某（男，53歲）、楊某榮（男，47歲）等犯罪嫌疑人13名，查封涉案房產(chǎn)、車(chē)位等。目前，警方已依法將該案移交檢察機(jī)關(guān)審查起訴。

警方抓獲多名嫌疑人。

跟著基金經(jīng)理投資“私募”基金，468萬(wàn)元血本無(wú)歸

近日，市民董小姐到海珠區(qū)公安分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)報(bào)案，稱其經(jīng)某外資銀行基金經(jīng)理佀某（男，35歲）的介紹，線下認(rèn)購(gòu)了上海翮資產(chǎn)管理股份有限公司（下稱上海翮公司）的理財(cái)產(chǎn)品共390萬(wàn)元，后通過(guò)“福所”線上App投資平臺(tái)，認(rèn)購(gòu)了廣東福網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（下稱廣東福公司）理財(cái)產(chǎn)品共78萬(wàn)元，一共投資了468萬(wàn)元。目前，“福所”平臺(tái)已被關(guān)停，佀某及相關(guān)聯(lián)系人已失聯(lián)，投資本金和約定收益均追討無(wú)門(mén)。

民警經(jīng)詢問(wèn)得知，2016年5月，董小姐到某外資銀行向相熟的基金經(jīng)理佀某咨詢相關(guān)投資理財(cái)業(yè)務(wù)，從中得知上海翮公司近期發(fā)行的某私募基金理財(cái)產(chǎn)品年收益率竟高達(dá)10%，且保本保息，投資門(mén)檻為100萬(wàn)元，投資周期為1年。在佀某的再三推薦下，董小姐最終以佀某為介紹人，投資認(rèn)購(gòu)了該產(chǎn)品250萬(wàn)元，并于2016年8月再追加認(rèn)購(gòu)140萬(wàn)元。

2017年5月，董小姐的投資產(chǎn)品即將到期，需要結(jié)清贖回，但佀某卻稱該理財(cái)產(chǎn)品目前正在推出新一期產(chǎn)品，老客戶到期后只要全款續(xù)期，就可以輕松“利滾利”，繼續(xù)享有年收益率10%的高回報(bào)，并且還可以追加認(rèn)購(gòu)廣東福公司推出的高回報(bào)線上投資理財(cái)產(chǎn)品。在佀某的指引下，董小姐將原本投資資金設(shè)置為自動(dòng)續(xù)期，并通過(guò)“福所”平臺(tái)線上追加認(rèn)購(gòu)了廣東福公司的理財(cái)產(chǎn)品共78萬(wàn)元。

但是到了近段時(shí)間，董小姐準(zhǔn)備贖回到期的投資產(chǎn)品時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)自己已深陷“私募”基金的騙局中。

滬穗警方聯(lián)合偵查，搗毀背后團(tuán)伙

接報(bào)后，海珠警方立即成立專案組立案?jìng)刹椋环矫媛?lián)系多個(gè)投資受損人詢問(wèn)了解詳細(xì)情況，另一方面調(diào)查廣東福公司、上海翮公司和“福所”平臺(tái)的有關(guān)情況，以固定相關(guān)犯罪證據(jù)。

為進(jìn)一步查明該案中的幕后團(tuán)伙成員和利益輸送方式，廣州海珠警方與上海警方通力合作，繼續(xù)加緊對(duì)上海翮公司的非法行為展開(kāi)偵查。

經(jīng)過(guò)縝密偵查，專案組最終查明，上海翮公司負(fù)責(zé)人楊某陽(yáng)（男，43歲）伙同廣東福公司負(fù)責(zé)人陳某、楊某榮，在未經(jīng)國(guó)家相關(guān)金融部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，在2014年至2018年4月期間，非法將上海翮公司多個(gè)私募基金或債務(wù)、票據(jù)等質(zhì)押融資項(xiàng)目分拆更名后，重新包裝成多個(gè)“公募”基金投資項(xiàng)目，通過(guò)“福所”線上App平臺(tái)和業(yè)務(wù)員線下推廣的方式，以高額回報(bào)、保本還息為誘，非法吸收500多名投資人投資款項(xiàng)近2億元。

今年7月，辦案民警在廣東、江蘇、山西等多地，將涉案的廣東福公司負(fù)責(zé)人陳某、楊某榮等13名犯罪嫌疑人抓獲歸案。目前，上海警方已將涉嫌非法吸收公眾存款的上海翮公司負(fù)責(zé)人楊某陽(yáng)抓獲歸案，并依法執(zhí)行刑事強(qiáng)制措施。

層層提成瓜分，理財(cái)產(chǎn)品成他人“提款機(jī)”

據(jù)犯罪嫌疑人供述，2014年6月，楊某陽(yáng)在上海注冊(cè)成立上海翮公司并任法人代表，同時(shí)向國(guó)家相關(guān)金融部門(mén)登記成為“基金管理人”，先后備案了10多個(gè)私募基金項(xiàng)目并著手融資。為了快速融資償還公司巨額債務(wù)，楊某陽(yáng)以高額提成為誘，慫恿在廣州的陳某、楊某榮等人入伙，以擴(kuò)大融資范圍。

2014年7月，陳某、楊某榮在廣州注冊(cè)成立廣東福公司，搭建了“福所”線上App投資平臺(tái)，同時(shí)招募了一批渠道經(jīng)理、推銷(xiāo)業(yè)務(wù)員對(duì)平臺(tái)投資項(xiàng)目進(jìn)行線上線下融資，然后通過(guò)第三方支付平臺(tái)，將投資者的融資資金轉(zhuǎn)到楊某陽(yáng)的賬戶中。收到轉(zhuǎn)賬后，楊某陽(yáng)則按融資資金的5%-7%提成給陳某，陳某再按融資資金的3%-5%提成給渠道經(jīng)理，渠道經(jīng)理再將融資資金的1%-3%提成給業(yè)務(wù)員，以此方式層層瓜分投資者的錢(qián)。最終，楊某陽(yáng)所經(jīng)營(yíng)的公司因投資經(jīng)營(yíng)不善，再也無(wú)法向投資者償還本息，導(dǎo)致“福所”平臺(tái)關(guān)停，投資者血本無(wú)歸。

警方提示：謹(jǐn)防非法私募五種常見(jiàn)套路

私募基金是以非公開(kāi)方式向合格投資者募集資金設(shè)立的投資基金，是共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的一種投資產(chǎn)品。其投資門(mén)檻較高，一般設(shè)在100萬(wàn)元及以上，具有較高投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)當(dāng)高度警惕以私募基金名義進(jìn)行的非法集資、非法吸存等違法犯罪活動(dòng)，謹(jǐn)防以下五種非法私募的常見(jiàn)套路。

套路一是保本和高收益誘惑，推廣宣傳時(shí)承諾保證本金不受損失，并鼓吹私募基金未來(lái)凈值將大幅上漲，但實(shí)際上可能面臨巨額虧損，且損失全部由投資者自己承擔(dān)。

套路二是利用熟人關(guān)系麻痹投資者。投資者面臨親朋好友的推薦時(shí)，往往基于信任而不仔細(xì)了解私募基金，不仔細(xì)查看格式化基金合同，從而造成損失。

套路三是用拆分、轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品的方式，誘導(dǎo)多名未達(dá)投資門(mén)檻的投資者拼單到100萬(wàn)元及以上，變相滿足合格投資者的要求。

套路四是把私募基金包裝得“高大上”，找知名機(jī)構(gòu)或名人公開(kāi)向市民推介。投資者切記要注意背后的風(fēng)險(xiǎn)和準(zhǔn)入門(mén)檻。

套路五是經(jīng)常借助某個(gè)大型金融項(xiàng)目或者金融創(chuàng)新模式，鼓吹某私募基金的美好前景，實(shí)則在覬覦投資者的本金。

警方提醒投資者，切莫輕信線上宣傳廣告或熟人推介，勿因高收益吸引而放松警惕、盲目投資。若發(fā)現(xiàn)非法集資、非法吸存等違法犯罪線索，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

采寫(xiě)：南都記者 敖銀雪 通訊員 楊秋明 張毅濤