隨著金融市場的日益繁榮，越來越多的人開始關(guān)注股票市場，希望從中獲取收益，股票市場變幻莫測，風險與機遇并存，我們是否可以給別人推薦股票呢？本文將圍繞這個話題展開討論，探討其中的利弊，并給出一些建議。

股票市場的特點

我們需要了解股票市場的特點，股票市場是一個高度競爭的市場，充滿了不確定性，股票價格受到多種因素的影響，如宏觀經(jīng)濟環(huán)境、公司基本面、市場情緒等，這些因素的變化速度極快，難以準確預(yù)測，股票市場還存在著較高的風險，投資者可能會面臨本金損失的風險，在進入股票市場之前，我們需要充分了解市場的特點，做好風險控制。

推薦股票的利弊

推薦股票有利有弊，一方面，推薦股票可以帶來一定的收益，通過分析市場走勢和公司基本面，我們可以為他人提供投資建議，幫助他們更好地把握市場機會，如果推薦的股票表現(xiàn)良好，我們可能會獲得他人的感激和信任，進一步擴大影響力，另一方面，推薦股票也存在風險和挑戰(zhàn)，我們可能無法準確預(yù)測市場的走勢，導(dǎo)致推薦的股票表現(xiàn)不佳，損害他人的利益，我們可能會為了追求短期利益而推薦高風險的股票，增加他人的風險。

如何推薦股票

在推薦股票時，我們需要考慮多個因素，我們需要充分了解市場和公司基本面，分析市場走勢和公司財務(wù)狀況，我們需要考慮投資者的風險偏好和投資目標，為他們推薦適合他們的投資品種和投資組合，我們需要與投資者保持良好的溝通，及時告知市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理。

風險提示

在推薦股票時，我們需要注意風險提示，股票市場存在著較高的風險，投資者可能會面臨本金損失的風險，在推薦股票之前，我們需要充分了解市場和公司基本面，評估投資者的風險承受能力和投資目標，我們還需要告知投資者市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理。

我們可以給別人推薦股票，但需要充分了解市場和公司基本面，評估投資者的風險承受能力和投資目標，在推薦股票時，我們需要保持客觀、公正的態(tài)度，避免為了追求短期利益而推薦高風險的股票，我們還需要與投資者保持良好的溝通，及時告知市場變化和風險警示，幫助他們做好風險管理，只有這樣，我們才能更好地為他人提供投資建議，幫助他們更好地把握市場機會。

引言:

基金定投是一種長期投資策略，通過定期投資一定金額的資金來購買基金份額。它的優(yōu)勢在于分散投資風險、適應(yīng)多樣化投資需求、自動化操作等。然而，要成功推薦基金定投，有效的話術(shù)至關(guān)重要。本文將為您提供一些撰寫引人注目的基金定投推薦話術(shù)的建議。

第一步：明確目標受眾

在撰寫基金定投推薦話術(shù)之前，首先要明確目標受眾。你的受眾可能是投資新手、年輕人、家庭主婦或其他特定群體。了解目標受眾的特點和需求，可以幫助你更好地向他們傳遞信息。

第二步：提供關(guān)鍵背景信息

在向目標受眾推薦基金定投時，提供關(guān)鍵背景信息是至關(guān)重要的。包括基金的種類、歷史表現(xiàn)、管理團隊、費用結(jié)構(gòu)等內(nèi)容。這些信息可以幫助受眾更好地了解基金定投的重要性和優(yōu)勢。

第三步：突出基金定投的優(yōu)勢

基金定投有許多優(yōu)勢，如分散風險、長期穩(wěn)定投資、自動化操作等。在撰寫推薦話術(shù)時，要突出這些優(yōu)勢，讓受眾意識到基金定投的長期益處。

第四步：使用具體案例和數(shù)據(jù)

為了讓推薦話術(shù)更具說服力，可以使用具體案例和數(shù)據(jù)來支持你的觀點。例如，可以列舉一些成功的基金定投案例，或引用一些相關(guān)研究或數(shù)據(jù)，以證明定投策略的有效性。

第五步：回答常見疑慮

在撰寫推薦話術(shù)時，要預(yù)先預(yù)測到目標受眾可能的疑慮和質(zhì)疑。例如，他們可能會擔心市場波動、費用問題等。在推薦話術(shù)中回答這些常見疑慮，并提供相應(yīng)的解決方案，可以增加受眾對基金定投的信心。

第六步：強調(diào)定期調(diào)整的重要性

基金定投并不是一勞永逸的，定期調(diào)整是關(guān)鍵。在推薦話術(shù)中，要強調(diào)定期檢查投資組合并根據(jù)市場情況進行調(diào)整的重要性。這樣可以提醒受眾保持警惕，不被市場波動所迷惑。

結(jié)論:

撰寫引人注目的基金定投推薦話術(shù)需要充分考慮目標受眾需求、提供關(guān)鍵背景信息、突出其優(yōu)勢、使用具體案例和數(shù)據(jù)、回答常見疑慮，并強調(diào)定期調(diào)整的重要性。通過這些步驟，可以有效地為讀者傳達基金定投的價值和優(yōu)勢，幫助他們做出明智的投資決策。

基金投資已經(jīng)成為了如今越來越多人選擇的投資方式，而對于初學(xué)者來說，要想進入這個領(lǐng)域，學(xué)習基金知識是必不可少的?；?span id="rpnpnr7" class="wpcom_tag_link">知識書籍的推薦也就成為了投資者掌握基金知識的最好方式之一。那么，基金知識書籍推薦哪本最好呢？接下來就為大家介紹幾本值得一讀的基金知識書籍。

1、《走進基金》

這是一本面向零基礎(chǔ)投資者的入門書籍，作者通過樸實的語言和生動的案例，講解了基金的基本概念、分類及投資技巧。讀者可以從這本書中學(xué)會如何選擇基金、如何評估基金業(yè)績和如何進行基金投資組合等方面的知識。

2、《聰明的投資者》

這是一本經(jīng)典的投資理財書籍，作者本·格雷厄姆以自己幾十年的投資經(jīng)驗，講述了投資者需要具備的思維方式、投資策略和分析方法等。雖然這本書沒有像《走進基金》一樣專門講解基金，但是其中的投資理念對于基金投資者來說也是非常有指導(dǎo)意義的。

3、《基金投資全書》

這本書是一本涵蓋基金投資知識全面的書籍。內(nèi)容包括了基金的歷史、基金分類、基金的投資策略、基金評估、基金的銷售和風險控制等方面，同時也談到了全球范圍內(nèi)基金市場的現(xiàn)狀和前景。對于想深入了解基金投資知識的人來說，這本書還是非常不錯的。

以上介紹的幾本書籍，都有各自不同的特點和針對的讀者群體，想要選擇一本最好用的基金知識書籍，還需根據(jù)自己的需求和投資經(jīng)驗進行選擇。不過無論是哪一本書籍，都需要我們認真學(xué)習和理解，不斷提高自己的投資能力和投資風險控制能力，才能夠在基金市場上取得好的投資回報。

總之，基金知識書籍的選擇非常重要。只有選擇到適合自己的書籍并認真學(xué)習，才能夠真正了解投資基金的相關(guān)知識，在基金市場中獲得收益。希望以上基金知識書籍推薦能夠為大家提供指導(dǎo)和幫助。

隨著金融市場的不斷發(fā)展，投資基金已成為一種常見的理財方式。然而，對于很多新手來說，投資基金還是一件難以理解的事情。他們想要投資基金，但又不知道該如何入門。本文向大家推薦幾本基金入門類書籍，幫助大家更好地了解投資基金。

第一本推薦的書籍是基金投資入門——中國基金業(yè)協(xié)會認證考試指導(dǎo)用書。這本書講解基金的基本概念和操作，并提供了大量的案例來幫助讀者更好地理解。此外，此書還提供了中國基金業(yè)協(xié)會認證考試相關(guān)的知識點和模擬考題，是一本很全面的基金入門書籍。

第二本推薦的書籍是《基金投資實戰(zhàn)指南》。這本書內(nèi)容比較簡單易懂，適合完全沒有基金概念的新手入門。書中介紹了基金的主要品種、基金投資的主要策略和操作步驟等內(nèi)容，并結(jié)合實際案例給出了不少建議和經(jīng)驗。對于想要快速入門的投資者來說，這是一本特別不錯的書籍。

第三本推薦的書籍是《投資基金超級入門》。此書是一本小型書籍，分為八個章節(jié)，包括基金的定義、基金類型、基金經(jīng)理、基金投資的方式、評估基金的方式、投資基金的risk與return與選擇基金類型，以及基金經(jīng)歷成功案例。這本書篇幅雖然不長，但是講解很清晰，涵蓋了基礎(chǔ)知識和細節(jié)問題，適合沒有任何經(jīng)驗的新手閱讀。

以上是本文給大家介紹的三本基金入門類書籍，這些書籍具有普及性、實用性和權(quán)威性，能夠幫助投資者快速入門，并且能夠在實踐中獲得經(jīng)驗，從而提高自己的投資水平。如果你想要了解基金投資，推薦你從這幾本書開始學(xué)習吧。

人們通常認為學(xué)習理財是一件很難的事情。這可能是因為理財包括很多方面，例如財務(wù)規(guī)劃、投資、股票、債券等。 同時，人們還可能會擔心缺乏金融知識或經(jīng)驗，導(dǎo)致學(xué)不會或因錯誤的決策而導(dǎo)致?lián)p失。 然而，事實上學(xué)習理財并不難，只需要堅定的學(xué)習和實踐。以下是推薦幾本書，會引領(lǐng)你踏上創(chuàng)意人生的路線圖。

第一本推薦的書是《窮爸爸富爸爸》。這本暢銷書的作者小羅伯特·清崎從“窮爸爸”和“富爸爸”的角度來談了他的對金錢的看法和如何讓自己成為“富爸爸”。 書中所提到的一些關(guān)鍵概念，例如資產(chǎn)和負債的差異，讓你學(xué)會如何掌控自己的財務(wù)生活，而不是被它所支配。他的書是對金錢、標準商業(yè)教育的經(jīng)典批判，同時也易于理解和實踐。

第二本書是《隨波逐流者的自我修養(yǎng)》。 這本書的作者簡·卡姆普在書中探討了自我管理、個人成長和財務(wù)規(guī)劃等方面的重要主題。 卡姆普非常注重啟發(fā)讀者的思考，使其更加明確個人價值和人生目標，并指導(dǎo)如何通過聚焦更高效率的活動，來創(chuàng)造更多的時間和可能性，以實現(xiàn)個人目標。

第三本要介紹的書是《百萬富翁的行為準則》。 作者托馬斯·斯坦利是一位金融和咨詢方面的專家，他在此書中深入分析了令人垂涎的富有人群的行為習慣和原則，揭示了財富管理和投資能力的秘密。 書中某些要點包括財務(wù)規(guī)劃、教育、智慧的選擇投資機會、以及堅定的做決策。 這些訊息對于那些希望實現(xiàn)財務(wù)自由的人來說，是有啟發(fā)意義的。

第四本推薦的是《富爸爸的現(xiàn)金流：游戲》。 這是由同一作者小羅伯特·清崎撰寫的游戲，并且被稱為是更好理解的替代品。 游戲的結(jié)構(gòu)是基于清崎的富有父親和薪水父親的概念，玩家可以利用游戲?qū)W到理解和掌控財務(wù)流和如何投資創(chuàng)造財富。 游戲可以幫助玩家了解資本結(jié)構(gòu)、股票和債券市場以及不同投資策略之間的聯(lián)系，從而讓我們在投資時更加自信和事先考慮一切。

以上是一些推薦給你們的書。這些書將引領(lǐng)你踏上你的創(chuàng)意人生的路線圖。 發(fā)現(xiàn)適合自己的財務(wù)計劃和路線，是一件重要的事情。如果你想從人生的財務(wù)方面獲得更多的自由和掌控能力，這些書將是您實現(xiàn)自己成功的重要資源。

每經(jīng)記者：任飛 每經(jīng)編輯：葉峰

信息時代下，“互聯(lián)網(wǎng)+基金”的代銷模式和營銷策略日新月異，但就眾多互聯(lián)網(wǎng)第三方平臺推出的所謂榜單及推薦名錄來看，專業(yè)人士對其客觀性及科學(xué)性不敢恭維。記者調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，利用區(qū)間業(yè)績掩蓋短期波動、配合基金公司推廣新基發(fā)行、偏離實際業(yè)績排名重置優(yōu)選方案等做法在不同平臺的榜單中屢見不鮮。

缺乏投資經(jīng)驗的消費者在缺乏多元評價體系支持下選擇跟風，極易做出與自身投資偏好不符的決策，針對潛在的投資風險，投資人理應(yīng)擦亮雙眼，認清基金網(wǎng)銷平臺的實質(zhì)，提高自我擇基的能力與意識。

網(wǎng)購基金成為辛酸回憶

“現(xiàn)在給我一筆錢，我寧愿去買股票，不想買基金了。”5月13日，念安（化名）在同《每日經(jīng)濟新聞》記者交流時表示，爆款基金的虧損讓她十分寒心，且發(fā)現(xiàn)三方網(wǎng)銷平臺推薦金基不過是基金公司與其合作的產(chǎn)物時，后知后覺的她顯得更加傷心。

念安是在今年前后通過某金選榜單選購基金產(chǎn)品的，她告訴記者，彼時看到平臺會對熱門行業(yè)及主題基金做推薦，特別是在半導(dǎo)體行業(yè)、消費、醫(yī)藥領(lǐng)域，大熱的明星基金經(jīng)理蔡嵩松、張坤、劉彥春、葛蘭等旗下產(chǎn)品相繼上榜。

“幾乎每次都是這些熱門的網(wǎng)紅產(chǎn)品，其他平臺的推薦也大體類似。”在念安看來，買基金跟選擇其他商品一樣，隨大流還是比較穩(wěn)妥的做法，故而挑選了規(guī)模較大、持有人數(shù)量較多的明星產(chǎn)品持有。她生動描述當時的購買心理，“好比去買東西，我肯定要買大牌子”。

就這樣，在沒有對基金的其他標準進行權(quán)衡，通過平臺的推薦，念安在持有相關(guān)產(chǎn)品之后遭遇體驗“滑鐵盧”。特別是去年中概股調(diào)整出現(xiàn)后，她持有的重倉該股的基金遭受重創(chuàng)，徹底不再迷信所謂的“金基”神話，也開始明白跟風投資不可取，盲目參考所謂平臺金基榜單貽害無窮。

然而，與念安有相似經(jīng)歷的基民不在少數(shù)，Wind統(tǒng)計顯示，2020年、今年間，中國公募基金市場規(guī)模平均增長均超過5萬億，兩年間從14.70萬億突破25萬億，到今年底達到25.45萬億?；鸫N機構(gòu)中，螞蟻、天天、騰安、盈米、匯成等頭部機構(gòu)紛紛發(fā)力，吸引傳統(tǒng)代銷渠道之外的長尾客戶，效率驚人。

結(jié)合螞蟻集團、恒生電子等公司財報，螞蟻集團旗下的螞蟻(杭州)基金銷售有限公司2019年凈利潤尚只有3844萬元，而到了2020年，全年營收已達60億元、凈利潤達9875萬元，今年上半年，營收進一步增至57.8億元、凈利潤增至3.25億元。此外，基金代銷業(yè)務(wù)也是互聯(lián)網(wǎng)上市券商東方財富業(yè)績增長的重要推手之一，僅今年上半年銷售基金（剔除貨基）規(guī)模就達5000多億元，創(chuàng)造毛利潤20多億元。

推薦榜單并非實際業(yè)績排名

乘著高光賽道的崛起，機構(gòu)投資人大干快上的同時，也為第三方基金銷售平臺提供了致富良機，但相關(guān)榜單的推薦價值到底有多少？或許對于基金投資的入門者而言并不甚了解，且相關(guān)推薦榜單并非實際的業(yè)績排名，很多績優(yōu)基金并沒有上榜機會。

以某理財金選榜單為例，截至今年5月14日，平臺最新給出的?；鶚I(yè)績優(yōu)榜單中，排名前五的分別是銀華心怡靈活配置混合A、華安安信消費服務(wù)混合A、國泰智能裝備股票A、信達澳銀核心科技混合及易方達環(huán)保主題靈活配置。這五只基金多為偏股混合產(chǎn)品，榜單切入的業(yè)績衡量維度是近一年漲跌幅，及最近一年的收益率情況，銀華心怡靈活配置混合A最高，為18.58%，其他在17%上下徘徊。

來源：界面截圖

但從全市場混合型基金的觀察來看，Wind統(tǒng)計顯示，截至今年5月13日，近一年收益率最高的為前海開源新經(jīng)濟A，達73.06%；跟隨的還有華夏興和（53.11%）、中郵核心優(yōu)勢（52.17%）、信達澳銀周期動力A（48.50%）、華安動態(tài)靈活配置A（44.81%）。除前海開源新經(jīng)濟A暫停大額申購?fù)猓溆嗌贲H狀態(tài)均呈開放狀態(tài)。

說明：混合型基金近一年業(yè)績排行（截至今年5月13日） 來源：Wind截圖

說明：股票型基金近一年業(yè)績排行（截至今年5月13日） 來源：Wind截圖

即便是普通股票型基金排名，近一年收益率排名前五的產(chǎn)品亦包含前海開源公用事業(yè)（75.27%）、中庚小盤價值（35.23%）、創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟主題A（31%）、建信中小盤A（30.67%）、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A（30.42%）。其中創(chuàng)金合信數(shù)字經(jīng)濟主題A、工銀瑞信生態(tài)環(huán)境A未做申贖限制。

可見的是，所謂金選榜單的推薦并非真實業(yè)績排名，而是通過平臺發(fā)起依照個性化的評價維度進行涉獵，雖然具備一定的行業(yè)公允，但所涉獵選項并非市場最優(yōu)解，或不是性價比最高的產(chǎn)品，至少從反應(yīng)客觀業(yè)績來看，相關(guān)榜單的價值已經(jīng)失真。

記者也在其他三方基金銷售平臺推薦專區(qū)中發(fā)現(xiàn)，其優(yōu)選基金及精選專區(qū)產(chǎn)品涉獵均有差異，有的甚至是以成立以來的收益率作為量化指標，有的則忽略績優(yōu)產(chǎn)品直接推薦近三個月業(yè)績出現(xiàn)虧損的產(chǎn)品。

來源：界面截圖

對此，業(yè)內(nèi)人士分析指出，如果只局限于營銷，忽略對影響基金業(yè)績的內(nèi)在邏輯，就難稱公允。5月14日，廣州某公募界人士在書面回應(yīng)記者采訪時就表示，第三方銷售平臺對基金的研究方法是有缺陷的，且定性研究幾乎是空白，僅僅依靠一些通用的量化指標，是無法解決問題的。

平臺被上下抬舉穩(wěn)坐“舒適圈”

既然如此，為何第三方銷售平臺備受業(yè)界重視，甚至機構(gòu)也為爭得一席之地不惜投入重金？原因或許很簡單，即平臺的流量優(yōu)勢及相對開放的準入門檻。這兩項一個對接C端，一個對接B端，平臺在其中穿梭自如，游刃有余。

針對C端的獲客優(yōu)勢不必多提，前述廣州公募界人士表示，他們搞榜單做推薦的目的在于鼓動網(wǎng)民買基金，而非客觀性的研究推薦。但由于相關(guān)平臺連入微信、支付寶等日常高頻使用軟件，其實是大眾參與理財產(chǎn)品購買最方便快捷的通道。

而針對B端市場，平臺亦有天然的優(yōu)勢，特別對于中小型基金公司來說更是如此。5月14日，北京某中型基金公司相關(guān)人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者電話交流時就表示，目前基金公司主要的代銷渠道包括銀行、券商、第三方銷售平臺等，但就銀行來說，不僅需要承擔高昂的尾隨傭金費用，甚至無法進入對方的白名單。

“現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)平臺的推薦（合作）費用還算合理，如果去跟銀行合作，尤其對于中小基金公司來說，并沒有那么強的優(yōu)勢和話語權(quán)。一方面是難以承擔高昂的尾隨傭金費用，另一方面，部分銀行對代銷基金有嚴格的審核流程及體系，會根據(jù)公司的規(guī)模及階段性業(yè)績、回撤等做出是否符合代銷資格的評價，很多中小型公司如果選擇銀行渠道的話，多是能爭取到農(nóng)商行這類的，但對基金的銷量貢獻其實杯水車薪。”該人士坦言。

選擇跟互聯(lián)網(wǎng)平臺合作則沒有過多限制門檻，且就平臺打包的讓利優(yōu)惠政策來看，推薦轉(zhuǎn)化的效率非常高，所以很多機構(gòu)愿意跟互聯(lián)網(wǎng)平臺合作代銷本司基金也就不足為奇。特別是在基金銷售慘淡的今年，市場多現(xiàn)募集失敗案例，新發(fā)基金的全渠道分發(fā)更加看重網(wǎng)銷渠道。

北京該人士坦言，各大平臺其實是有一些資源位供機構(gòu)投放的，一些好的資源位或榜單位置，甚至需要機構(gòu)提前與平臺方進行私下溝通，以獲取推薦資格或置換。“特別是要發(fā)產(chǎn)品的時候，有需求的公司電商部門就會與其溝通對接?！?/p>

如此看來，具有基金銷售資格的第三方互聯(lián)網(wǎng)平臺在配合基金公司方面的靈活度很強，但亦缺乏像銀行嚴格的準入門檻，因此對于涉獵推薦及組合營銷的產(chǎn)品，是否真的具有推薦價值很難做出評價。

基民應(yīng)提高自我擇基能力與意識

可見，對于互聯(lián)網(wǎng)平臺代銷基金這件事，需要投資者進一步明晰其運作機制和推廣邏輯，并在此基礎(chǔ)上提高自我擇基的能力與意識，利用好互聯(lián)網(wǎng)平臺資源，指導(dǎo)自己做出科學(xué)有效的投資決策。

對于公開發(fā)布的榜單及推薦信息，更不可掉以輕心。5月14日，上海某投資界人士在同《每日經(jīng)濟新聞》記者微信交流時表示，任何榜單，如果評選機構(gòu)不能做到獨立公正、都是依賴參選人付費運轉(zhuǎn)，都可能受經(jīng)濟因素影響而失去客觀性。

他指出，每個平臺的推薦系統(tǒng)都有自己的標準，而且是短期好、長期好，還是穿越牛熊好，從歷史上看也沒有一個標準答案，所以推薦系統(tǒng)只能作為投資者參考的信息、而不是精準的答案?！笆袌鼍哂芯薮蟛淮_定性，而導(dǎo)致這種不確定性的因素又非常復(fù)雜，可能沒有任何一個人或機構(gòu)能夠全覆蓋，因此投顧也只是參考性，完全依賴投顧的做法也不恰當?！?/p>

前述廣州公募界人士亦指出，就平臺來說，盈利方式?jīng)Q定了行為方式；就投資者來說，要明白自己投基的目的：理財增值?！霸谕顿Y的時候，要安全、便利、低成本，因此，只要充分利用平臺可以帶來的好處即可。投資者自身要加強學(xué)習，提高自身的投基能力，才能’躺贏’?！?/p>

作為平臺方也需要加強推薦審核的力度，并在投顧端加強對中小投資者的跟蹤與幫助，而非僅僅依靠營銷或手續(xù)費收入維持自身經(jīng)營發(fā)展而忽略對投資人、消費者的投教服務(wù)。如果平臺不能給投資者帶來自己的增值，投資者又何必在眾多同質(zhì)化的平臺中選擇你呢？

每日經(jīng)濟新聞

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