作者 | 丁一

編輯 | 付影

來(lái)源 | 獨(dú)角金融

《水滸傳》四十三回，有李鬼拉大旗作虎皮，冒用“江湖上有名目，提起好漢大名，神鬼也怕”的黑旋風(fēng)李逵名號(hào)，剪徑劫單人。之后遇到真正的李逵，被李逵殺死。

現(xiàn)實(shí)中一出李逵與李鬼的戲碼也正在上演。

裁判文書(shū)網(wǎng)的一則民事判決書(shū)顯示，龐女士于2018年投資350萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了“螞蟻財(cái)富”發(fā)行的某陽(yáng)光私募優(yōu)先級(jí)基金，約定投資周期12個(gè)月，每6個(gè)月返息6%，即年化收益12%。但對(duì)方并未如約給付收益，合同屆滿后亦未返還投資款，因此龐女士向法院提起了訴訟。

細(xì)究之下才發(fā)現(xiàn)，此“螞蟻財(cái)富”并非我們通常提到的“阿里系”或“螞蟻集團(tuán)”，而是冒用名號(hào)的李鬼罷了。

事實(shí)上，針對(duì)螞蟻集團(tuán)碰瓷的騙局屢見(jiàn)不鮮，面對(duì)詭計(jì)多端的詐騙者，投資者如何才能守好自己的錢(qián)袋子呢？

1

年化收益12%，350萬(wàn)本金打水漂

對(duì)于龐女士而言，曾經(jīng)“螞蟻財(cái)富”的投資神話有多驚喜迷人，現(xiàn)在被騙的現(xiàn)實(shí)落差就有多殘酷。

2017年2月，龐女士向北京螞蟻財(cái)富明德投資管理有限中心（有限合伙）（簡(jiǎn)稱“螞蟻財(cái)富中心”）的賬戶轉(zhuǎn)賬支付了投資款350萬(wàn)元，投資期限為一年。然而2018年2月，項(xiàng)目到期之后，螞蟻財(cái)富中心僅支付了這筆投資的收益，350萬(wàn)元本金則被轉(zhuǎn)入到了一只基金當(dāng)中。

裁判文書(shū)網(wǎng)信息顯示，2018年2月，龐女士作為投資人與螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司（作為管理人，以下簡(jiǎn)稱螞蟻財(cái)富公司）、螞蟻財(cái)富中心（作為基金方）簽訂了《京馬系列-陽(yáng)光私募證券投資基金優(yōu)先級(jí)基金II期》。

合同表明，該合同為螞蟻財(cái)富中心的入伙合同，螞蟻財(cái)富中心為合伙企業(yè)，螞蟻財(cái)富公司為管理人和普通合伙人。龐女士所購(gòu)買(mǎi)的基金主要投資螞蟻基金旗下京馬系列陽(yáng)光私募證券投資基金，作為其優(yōu)先級(jí)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

在收益分配方式上，該基金投資周期為12個(gè)月，每6個(gè)月返息6%。根據(jù)合同記載，其“預(yù)期費(fèi)后收益”為年化收益12%，及扣除管理費(fèi)后的凈收益。

但龐女士表示，在合同履行期間，對(duì)方不僅沒(méi)有支付收益，甚至在到期后也拒絕返還投資款本金。

一切關(guān)于財(cái)富的夢(mèng)想歸零。盡管法院最終對(duì)龐女士要求返款投資收益350萬(wàn)元、支付收益42萬(wàn)元的要求予以支持，但龐女士投進(jìn)去的真金白銀，什么時(shí)候能回到自己手中，仍是未知數(shù)。

2

碰瓷螞蟻，涉訴金額超2300萬(wàn)

原因無(wú)他。

騙取龐女士資金的螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心，本就是裁判文書(shū)網(wǎng)上劣跡斑斑的“老賴”。

庭審中龐女士提交的螞蟻財(cái)富中心企業(yè)信用信息公示報(bào)告顯示，螞蟻財(cái)富中心并未將其登記為合伙人。

而中基協(xié)網(wǎng)站并沒(méi)有將螞蟻財(cái)富公司登記為私募基金管理人。對(duì)此，金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱指出，根據(jù)私募投資基金管理人登記和基金備案辦法，中基協(xié)網(wǎng)站并沒(méi)有將螞蟻財(cái)富公司登記為私募基金管理人，意味著該公司并未申請(qǐng)為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員，相關(guān)產(chǎn)品也就沒(méi)有在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，募集資金有非法集資的嫌疑。

根據(jù)愛(ài)企查信息，北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）的執(zhí)行事務(wù)合伙人為向某帥，持股99%，另有一自然人王某梅持股1%。

截圖來(lái)源：愛(ài)企查

螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司由向某帥擔(dān)任法定代表人，持股70%；另外30%由北京螞蟻共創(chuàng)科技管理中心（有限合伙）持有，執(zhí)行事務(wù)合伙人同樣為向某帥。2019年12月，北京螞蟻共創(chuàng)科技管理中心（有限合伙）因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

公司介紹顯示，螞蟻財(cái)富公司和螞蟻財(cái)富中心為關(guān)聯(lián)兄弟公司，實(shí)繳注冊(cè)資本2億元。業(yè)務(wù)范圍包括上市公司定增、FOF基金、企業(yè)pre-ipo，資本投資、項(xiàng)目基金開(kāi)發(fā)、股權(quán)投資基金，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。股權(quán)穿透來(lái)看，這幾家企業(yè)的實(shí)控人均為向某帥，其簡(jiǎn)介為“螞蟻金融創(chuàng)始人”。

也就是說(shuō)，不管是螞蟻財(cái)富中心還是螞蟻財(cái)富公司，都和“螞蟻集團(tuán)”沒(méi)有任何實(shí)質(zhì)性的關(guān)聯(lián)。然而螞蟻財(cái)富和創(chuàng)始人向某帥想要碰瓷螞蟻集團(tuán)的意圖卻是不言而喻。

除了在名字上向螞蟻集團(tuán)靠近外，螞蟻財(cái)富公司的logo和真正的螞蟻財(cái)富也十分相近。不僅有著類似的配色，其形狀也如出一轍。

北京周泰律師事務(wù)所合伙人肖敬仁稱，“螞蟻財(cái)富”與我們熟知的支付寶背后的“螞蟻集團(tuán)”無(wú)任何直接關(guān)系，“螞蟻集團(tuán)”享有合法的企業(yè)名稱權(quán)，向某帥這種“碰瓷”營(yíng)銷行為，有可能侵犯了“螞蟻集團(tuán)”的合法權(quán)益。投資者發(fā)現(xiàn)可疑的“碰瓷”機(jī)構(gòu)時(shí)，也要提高警惕，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)和報(bào)案。

2016年，互聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)曾出現(xiàn)一篇名為《螞蟻金融走進(jìn)聯(lián)合國(guó)》的營(yíng)銷通告，文中將向某帥控股的螞蟻金融定義為“中國(guó)品牌”，向投資者展示該公司的實(shí)力和榮譽(yù)。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

而向某帥也在意對(duì)自己的包裝，至今還能查找到2016年時(shí)向某帥作為“金融翹楚”背后的故事。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

但即便是臉上涂了灰，李鬼也變不成真正的李逵。

通過(guò)對(duì)裁判文書(shū)網(wǎng)上的信息梳理，上述兩家“螞蟻”公司及向某帥、某關(guān)聯(lián)公司藍(lán)色金田等產(chǎn)生委托理財(cái)合同糾紛的訴訟多達(dá)二十余份，涉案金額高達(dá)2370萬(wàn)元，其中絕大多數(shù)受害者都與龐女士遭遇相同，均是投資了兩家螞蟻公司的基金從而導(dǎo)致本金無(wú)法收回。

企查查信息顯示，北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）是最高人民法院所公示的失信公司，且因未按時(shí)履行法律義務(wù)而被法院強(qiáng)制執(zhí)行，而向某帥本人名下有失信被執(zhí)行人信息7條，全部未履行；限制消費(fèi)令56條，包括其個(gè)人以及旗下公司。終本案件13起，執(zhí)行標(biāo)的總金額1378.02萬(wàn)元，其中未履行金額789.02萬(wàn)元，未履行比例高達(dá)57.3%。

近年來(lái)，有關(guān)私募基金的騙局層出不窮，肖敬仁表示，類似的騙局高發(fā)，主要有兩方面原因。

一是資金吸收方能獲得的不法利益巨大。私募基金行業(yè)實(shí)行基金管理人登記和基金產(chǎn)品備案制度，同時(shí)私募基金的合格投資者還應(yīng)該具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力以及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，所以合法正規(guī)的私募基金存在較高的合規(guī)運(yùn)營(yíng)成本和投資門(mén)檻。本案“螞蟻財(cái)富”等主體就沒(méi)有在中基協(xié)進(jìn)行私募基金的登記備案，作為資金吸收方在逃避監(jiān)管的同時(shí)大大降低了資金吸收成本和投資門(mén)檻，獲得了巨大的不法利益。

二是投資者方面的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需要加強(qiáng)。披著私募基金外衣的不法機(jī)構(gòu)，為了募集更多資金，往往會(huì)向投資者承諾保本，甚至承諾遠(yuǎn)超市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品的高收益，投資者對(duì)此應(yīng)當(dāng)保持警惕，遠(yuǎn)離各類承諾保本保收益的非法金融活動(dòng)。

3

“螞蟻系”騙局大揭秘

螞蟻集團(tuán)（曾用名為“螞蟻金服”）、螞蟻財(cái)富作為真正的“螞蟻系”，卻時(shí)常被人搞不清楚。

2013年，支付寶母公司——浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司宣布將以其作為主體籌建的小微金融服務(wù)集團(tuán)，服務(wù)人群主要為小微企業(yè)和個(gè)人消費(fèi)者，這便是螞蟻金服的前身。

2012年10月，小微金融服務(wù)集團(tuán)以螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)的名義正式成立，旗下業(yè)務(wù)包括支付寶、余額寶、招財(cái)寶、螞蟻小貸（后逐漸整合至網(wǎng)商銀行）和網(wǎng)商銀行（籌）等；2020年7月，螞蟻金服正式更名為螞蟻集團(tuán)。而螞蟻財(cái)富，則是螞蟻集團(tuán)旗下的一站式理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。

犯罪分子正是鉆了“螞蟻系”更名的空子，并以此迷惑消費(fèi)者。

2019年，李某權(quán)等13人組成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)，以緬甸聯(lián)邦共和國(guó)低邦孟波縣為犯罪據(jù)點(diǎn)，利用螞蟻財(cái)富、京東財(cái)富等多個(gè)虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，扮演“成功人士”，在抖音、陌陌、探探等多種社交平臺(tái)尋找女性被害人，以交朋友、談情感等方式取得被害人的信任和好感，向被害人推薦上述犯罪集團(tuán)控制的虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，編造發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站漏洞賺錢(qián)快、穩(wěn)賺不賠或者自己賺了不少錢(qián)等理由，誘騙被害人進(jìn)入虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站投注充值，牟取巨額非法利益。也就是俗稱的“殺豬盤(pán)”。

2020年，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了關(guān)于“螞蟻金服”app的騙局。受害人他女士在使用手機(jī)瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，通過(guò)彈窗下載了一個(gè)名為“螞蟻金服”的app，他女士通過(guò)實(shí)名登記申請(qǐng)貸款了3萬(wàn)元，但客服稱其卡號(hào)錯(cuò)誤，需要充值激活，他女士先后兩次充值共19000元，仍然無(wú)法取現(xiàn)，這才發(fā)現(xiàn)被騙。根據(jù)浙江溫州鹿城警方公告，僅鹿城一地就接到了37起類似詐騙案件，損失金額高達(dá)108.7萬(wàn)元。

隨后支付寶官方微博回應(yīng)稱：沒(méi)有叫“螞蟻金服”的App，請(qǐng)大家擦亮小眼睛，小心上當(dāng)。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

即便是支付寶官方下場(chǎng)提醒，也無(wú)法遏制騙局。今年，“螞蟻金服”App的騙局又重出江湖，犯罪分子依舊是冒充螞蟻集團(tuán)誘導(dǎo)受害人進(jìn)行充值。

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

在5月25日不能提現(xiàn)以后，“客服”還在忽悠參與者們，聲稱“螞蟻金服”開(kāi)放回購(gòu)原始股，由國(guó)務(wù)院出自授權(quán)螞蟻金服進(jìn)行回購(gòu)。因?yàn)樨?cái)會(huì)人員急缺，所以導(dǎo)致體現(xiàn)用戶到賬緩慢。

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

今年6月，銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清表示，當(dāng)下各種以高息回報(bào)為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融等旗號(hào)的騙局層出不窮，其實(shí)質(zhì)都是擊鼓傳花式的非法集資活動(dòng)。

對(duì)于投資者而言，天上不會(huì)掉下餡餅，任何宣揚(yáng)“高收益”的投資都是金融詐騙。在進(jìn)行投資之前，要謹(jǐn)慎確認(rèn)合同信息、打款賬戶，更要善用網(wǎng)絡(luò)搜索確認(rèn)所謂“小道消息”的真假，千萬(wàn)不要因?yàn)榇笠舛Я饲G州。

金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱指出，投資者對(duì)于不熟悉的私募機(jī)構(gòu)不要輕易參與，至少要完成標(biāo)準(zhǔn)備案的私募基金業(yè)務(wù)才考慮，基金資金獨(dú)立托管的相關(guān)文件完備很有必要，私募基金合同和說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)在投資時(shí)要認(rèn)真閱讀避免后續(xù)糾紛，基金運(yùn)行過(guò)程中的運(yùn)行報(bào)告也需要持續(xù)關(guān)注有異議要及時(shí)提出,有發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要及時(shí)投訴甚至拿起法律武器維權(quán)。

你身邊有類似案例嗎？面對(duì)這些金融騙局投資者應(yīng)如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范？歡迎評(píng)論區(qū)告訴我們。

作者 | 丁一

編輯 | 付影

來(lái)源 | 獨(dú)角金融

《水滸傳》四十三回，有李鬼拉大旗作虎皮，冒用“江湖上有名目，提起好漢大名，神鬼也怕”的黑旋風(fēng)李逵名號(hào)，剪徑劫單人。之后遇到真正的李逵，被李逵殺死。

現(xiàn)實(shí)中一出李逵與李鬼的戲碼也正在上演。

裁判文書(shū)網(wǎng)的一則民事判決書(shū)顯示，龐女士于2018年投資350萬(wàn)元購(gòu)買(mǎi)了“螞蟻財(cái)富”發(fā)行的某陽(yáng)光私募優(yōu)先級(jí)基金，約定投資周期12個(gè)月，每6個(gè)月返息6%，即年化收益12%。但對(duì)方并未如約給付收益，合同屆滿后亦未返還投資款，因此龐女士向法院提起了訴訟。

細(xì)究之下才發(fā)現(xiàn)，此“螞蟻財(cái)富”并非我們通常提到的“阿里系”或“螞蟻集團(tuán)”，而是冒用名號(hào)的李鬼罷了。

事實(shí)上，針對(duì)螞蟻集團(tuán)碰瓷的騙局屢見(jiàn)不鮮，面對(duì)詭計(jì)多端的詐騙者，投資者如何才能守好自己的錢(qián)袋子呢？

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年化收益12%，350萬(wàn)本金打水漂

對(duì)于龐女士而言，曾經(jīng)“螞蟻財(cái)富”的投資神話有多驚喜迷人，現(xiàn)在被騙的現(xiàn)實(shí)落差就有多殘酷。

2017年2月，龐女士向北京螞蟻財(cái)富明德投資管理有限中心（有限合伙）（簡(jiǎn)稱“螞蟻財(cái)富中心”）的賬戶轉(zhuǎn)賬支付了投資款350萬(wàn)元，投資期限為一年。然而2018年2月，項(xiàng)目到期之后，螞蟻財(cái)富中心僅支付了這筆投資的收益，350萬(wàn)元本金則被轉(zhuǎn)入到了一只基金當(dāng)中。

裁判文書(shū)網(wǎng)信息顯示，2018年2月，龐女士作為投資人與螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司（作為管理人，以下簡(jiǎn)稱螞蟻財(cái)富公司）、螞蟻財(cái)富中心（作為基金方）簽訂了《京馬系列-陽(yáng)光私募證券投資基金優(yōu)先級(jí)基金II期》。

合同表明，該合同為螞蟻財(cái)富中心的入伙合同，螞蟻財(cái)富中心為合伙企業(yè)，螞蟻財(cái)富公司為管理人和普通合伙人。龐女士所購(gòu)買(mǎi)的基金主要投資螞蟻基金旗下京馬系列陽(yáng)光私募證券投資基金，作為其優(yōu)先級(jí)結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。

在收益分配方式上，該基金投資周期為12個(gè)月，每6個(gè)月返息6%。根據(jù)合同記載，其“預(yù)期費(fèi)后收益”為年化收益12%，及扣除管理費(fèi)后的凈收益。

但龐女士表示，在合同履行期間，對(duì)方不僅沒(méi)有支付收益，甚至在到期后也拒絕返還投資款本金。

一切關(guān)于財(cái)富的夢(mèng)想歸零。盡管法院最終對(duì)龐女士要求返款投資收益350萬(wàn)元、支付收益42萬(wàn)元的要求予以支持，但龐女士投進(jìn)去的真金白銀，什么時(shí)候能回到自己手中，仍是未知數(shù)。

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碰瓷螞蟻，涉訴金額超2300萬(wàn)

原因無(wú)他。

騙取龐女士資金的螞蟻財(cái)富公司、螞蟻財(cái)富中心，本就是裁判文書(shū)網(wǎng)上劣跡斑斑的“老賴”。

庭審中龐女士提交的螞蟻財(cái)富中心企業(yè)信用信息公示報(bào)告顯示，螞蟻財(cái)富中心并未將其登記為合伙人。

而中基協(xié)網(wǎng)站并沒(méi)有將螞蟻財(cái)富公司登記為私募基金管理人。對(duì)此，金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱指出，根據(jù)私募投資基金管理人登記和基金備案辦法，中基協(xié)網(wǎng)站并沒(méi)有將螞蟻財(cái)富公司登記為私募基金管理人，意味著該公司并未申請(qǐng)為基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員，相關(guān)產(chǎn)品也就沒(méi)有在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案，募集資金有非法集資的嫌疑。

根據(jù)愛(ài)企查信息，北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）的執(zhí)行事務(wù)合伙人為向某帥，持股99%，另有一自然人王某梅持股1%。

截圖來(lái)源：愛(ài)企查

螞蟻財(cái)富（北京）投資基金管理有限公司由向某帥擔(dān)任法定代表人，持股70%；另外30%由北京螞蟻共創(chuàng)科技管理中心（有限合伙）持有，執(zhí)行事務(wù)合伙人同樣為向某帥。2019年12月，北京螞蟻共創(chuàng)科技管理中心（有限合伙）因登記的住所或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無(wú)法聯(lián)系而被列入企業(yè)經(jīng)營(yíng)異常名錄。

公司介紹顯示，螞蟻財(cái)富公司和螞蟻財(cái)富中心為關(guān)聯(lián)兄弟公司，實(shí)繳注冊(cè)資本2億元。業(yè)務(wù)范圍包括上市公司定增、FOF基金、企業(yè)pre-ipo，資本投資、項(xiàng)目基金開(kāi)發(fā)、股權(quán)投資基金，以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)等相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。股權(quán)穿透來(lái)看，這幾家企業(yè)的實(shí)控人均為向某帥，其簡(jiǎn)介為“螞蟻金融創(chuàng)始人”。

也就是說(shuō)，不管是螞蟻財(cái)富中心還是螞蟻財(cái)富公司，都和“螞蟻集團(tuán)”沒(méi)有任何實(shí)質(zhì)性的關(guān)聯(lián)。然而螞蟻財(cái)富和創(chuàng)始人向某帥想要碰瓷螞蟻集團(tuán)的意圖卻是不言而喻。

除了在名字上向螞蟻集團(tuán)靠近外，螞蟻財(cái)富公司的logo和真正的螞蟻財(cái)富也十分相近。不僅有著類似的配色，其形狀也如出一轍。

北京周泰律師事務(wù)所合伙人肖敬仁稱，“螞蟻財(cái)富”與我們熟知的支付寶背后的“螞蟻集團(tuán)”無(wú)任何直接關(guān)系，“螞蟻集團(tuán)”享有合法的企業(yè)名稱權(quán)，向某帥這種“碰瓷”營(yíng)銷行為，有可能侵犯了“螞蟻集團(tuán)”的合法權(quán)益。投資者發(fā)現(xiàn)可疑的“碰瓷”機(jī)構(gòu)時(shí)，也要提高警惕，如發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索，可向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)和公安機(jī)關(guān)舉報(bào)和報(bào)案。

2016年，互聯(lián)網(wǎng)場(chǎng)曾出現(xiàn)一篇名為《螞蟻金融走進(jìn)聯(lián)合國(guó)》的營(yíng)銷通告，文中將向某帥控股的螞蟻金融定義為“中國(guó)品牌”，向投資者展示該公司的實(shí)力和榮譽(yù)。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

而向某帥也在意對(duì)自己的包裝，至今還能查找到2016年時(shí)向某帥作為“金融翹楚”背后的故事。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

但即便是臉上涂了灰，李鬼也變不成真正的李逵。

通過(guò)對(duì)裁判文書(shū)網(wǎng)上的信息梳理，上述兩家“螞蟻”公司及向某帥、某關(guān)聯(lián)公司藍(lán)色金田等產(chǎn)生委托理財(cái)合同糾紛的訴訟多達(dá)二十余份，涉案金額高達(dá)2370萬(wàn)元，其中絕大多數(shù)受害者都與龐女士遭遇相同，均是投資了兩家螞蟻公司的基金從而導(dǎo)致本金無(wú)法收回。

企查查信息顯示，北京螞蟻財(cái)富明德投資管理中心（有限合伙）是最高人民法院所公示的失信公司，且因未按時(shí)履行法律義務(wù)而被法院強(qiáng)制執(zhí)行，而向某帥本人名下有失信被執(zhí)行人信息7條，全部未履行；限制消費(fèi)令56條，包括其個(gè)人以及旗下公司。終本案件13起，執(zhí)行標(biāo)的總金額1378.02萬(wàn)元，其中未履行金額789.02萬(wàn)元，未履行比例高達(dá)57.3%。

近年來(lái)，有關(guān)私募基金的騙局層出不窮，肖敬仁表示，類似的騙局高發(fā)，主要有兩方面原因。

一是資金吸收方能獲得的不法利益巨大。私募基金行業(yè)實(shí)行基金管理人登記和基金產(chǎn)品備案制度，同時(shí)私募基金的合格投資者還應(yīng)該具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力以及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，所以合法正規(guī)的私募基金存在較高的合規(guī)運(yùn)營(yíng)成本和投資門(mén)檻。本案“螞蟻財(cái)富”等主體就沒(méi)有在中基協(xié)進(jìn)行私募基金的登記備案，作為資金吸收方在逃避監(jiān)管的同時(shí)大大降低了資金吸收成本和投資門(mén)檻，獲得了巨大的不法利益。

二是投資者方面的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)還需要加強(qiáng)。披著私募基金外衣的不法機(jī)構(gòu)，為了募集更多資金，往往會(huì)向投資者承諾保本，甚至承諾遠(yuǎn)超市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品的高收益，投資者對(duì)此應(yīng)當(dāng)保持警惕，遠(yuǎn)離各類承諾保本保收益的非法金融活動(dòng)。

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“螞蟻系”騙局大揭秘

螞蟻集團(tuán)（曾用名為“螞蟻金服”）、螞蟻財(cái)富作為真正的“螞蟻系”，卻時(shí)常被人搞不清楚。

2013年，支付寶母公司——浙江阿里巴巴電子商務(wù)有限公司宣布將以其作為主體籌建的小微金融服務(wù)集團(tuán)，服務(wù)人群主要為小微企業(yè)和個(gè)人消費(fèi)者，這便是螞蟻金服的前身。

2012年10月，小微金融服務(wù)集團(tuán)以螞蟻金融服務(wù)集團(tuán)的名義正式成立，旗下業(yè)務(wù)包括支付寶、余額寶、招財(cái)寶、螞蟻小貸（后逐漸整合至網(wǎng)商銀行）和網(wǎng)商銀行（籌）等；2020年7月，螞蟻金服正式更名為螞蟻集團(tuán)。而螞蟻財(cái)富，則是螞蟻集團(tuán)旗下的一站式理財(cái)服務(wù)平臺(tái)。

犯罪分子正是鉆了“螞蟻系”更名的空子，并以此迷惑消費(fèi)者。

2019年，李某權(quán)等13人組成電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪集團(tuán)，以緬甸聯(lián)邦共和國(guó)低邦孟波縣為犯罪據(jù)點(diǎn)，利用螞蟻財(cái)富、京東財(cái)富等多個(gè)虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，扮演“成功人士”，在抖音、陌陌、探探等多種社交平臺(tái)尋找女性被害人，以交朋友、談情感等方式取得被害人的信任和好感，向被害人推薦上述犯罪集團(tuán)控制的虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站，編造發(fā)現(xiàn)網(wǎng)站漏洞賺錢(qián)快、穩(wěn)賺不賠或者自己賺了不少錢(qián)等理由，誘騙被害人進(jìn)入虛假網(wǎng)絡(luò)賭博網(wǎng)站投注充值，牟取巨額非法利益。也就是俗稱的“殺豬盤(pán)”。

2020年，網(wǎng)絡(luò)上出現(xiàn)了關(guān)于“螞蟻金服”app的騙局。受害人他女士在使用手機(jī)瀏覽網(wǎng)頁(yè)時(shí)，通過(guò)彈窗下載了一個(gè)名為“螞蟻金服”的app，他女士通過(guò)實(shí)名登記申請(qǐng)貸款了3萬(wàn)元，但客服稱其卡號(hào)錯(cuò)誤，需要充值激活，他女士先后兩次充值共19000元，仍然無(wú)法取現(xiàn)，這才發(fā)現(xiàn)被騙。根據(jù)浙江溫州鹿城警方公告，僅鹿城一地就接到了37起類似詐騙案件，損失金額高達(dá)108.7萬(wàn)元。

隨后支付寶官方微博回應(yīng)稱：沒(méi)有叫“螞蟻金服”的App，請(qǐng)大家擦亮小眼睛，小心上當(dāng)。

圖片來(lái)源：網(wǎng)絡(luò)截圖

即便是支付寶官方下場(chǎng)提醒，也無(wú)法遏制騙局。今年，“螞蟻金服”App的騙局又重出江湖，犯罪分子依舊是冒充螞蟻集團(tuán)誘導(dǎo)受害人進(jìn)行充值。

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

在5月25日不能提現(xiàn)以后，“客服”還在忽悠參與者們，聲稱“螞蟻金服”開(kāi)放回購(gòu)原始股，由國(guó)務(wù)院出自授權(quán)螞蟻金服進(jìn)行回購(gòu)。因?yàn)樨?cái)會(huì)人員急缺，所以導(dǎo)致體現(xiàn)用戶到賬緩慢。

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

圖片來(lái)源：公眾號(hào)利劍在出擊

今年6月，銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹(shù)清表示，當(dāng)下各種以高息回報(bào)為誘餌，打著所謂的金融科技、互聯(lián)網(wǎng)金融等旗號(hào)的騙局層出不窮，其實(shí)質(zhì)都是擊鼓傳花式的非法集資活動(dòng)。

對(duì)于投資者而言，天上不會(huì)掉下餡餅，任何宣揚(yáng)“高收益”的投資都是金融詐騙。在進(jìn)行投資之前，要謹(jǐn)慎確認(rèn)合同信息、打款賬戶，更要善用網(wǎng)絡(luò)搜索確認(rèn)所謂“小道消息”的真假，千萬(wàn)不要因?yàn)榇笠舛Я饲G州。

金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱指出，投資者對(duì)于不熟悉的私募機(jī)構(gòu)不要輕易參與，至少要完成標(biāo)準(zhǔn)備案的私募基金業(yè)務(wù)才考慮，基金資金獨(dú)立托管的相關(guān)文件完備很有必要，私募基金合同和說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)在投資時(shí)要認(rèn)真閱讀避免后續(xù)糾紛，基金運(yùn)行過(guò)程中的運(yùn)行報(bào)告也需要持續(xù)關(guān)注有異議要及時(shí)提出,有發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為要及時(shí)投訴甚至拿起法律武器維權(quán)。

你身邊有類似案例嗎？面對(duì)這些金融騙局投資者應(yīng)如何做好風(fēng)險(xiǎn)防范？歡迎評(píng)論區(qū)告訴我們。