1、基金的歷史是怎樣的？

從起源上看基金是社會專業(yè)化分工的產(chǎn)物。世界上第一只基金是1868年于倫敦成立的“海外和殖民地政府信托”。

證券投資基金作為一種以信托關(guān)系為基礎(chǔ)的資金組織形式起源于英國，當(dāng)時的英國由于工業(yè)革命極大的推動了英國生產(chǎn)力的發(fā)展，國民收入大幅增加，人們希望投資海外市場以謀求更高的回報，但自行投資風(fēng)險高，錢財被騙的情況時常發(fā)生。

為了能夠在投資海外市場的同時，保障自己的本金安全，人們開始尋找值得信賴的專業(yè)投資管理者，委托專業(yè)人士代為處理海外投資事宜，在共擔(dān)風(fēng)險的同時共享收益，從而產(chǎn)生了投資人與代理投資人之間的信任契約。

基金雖產(chǎn)生于英國，但其真正大發(fā)展卻是美國，1924年，美國出現(xiàn)了第一只開放基金“馬薩諸塞投資者信托”，到1928年底，美國的共同基金約有500家，資產(chǎn)達(dá)到了70億美元，此后基金在美國曲折發(fā)展，到2006年，基金的數(shù)目已增加到8120只，規(guī)模也已突破10萬億美元。

1927年，中國兩只封閉式基金-開元、開泰成立，2001年,中國第一只開放式證券投資基金-華安創(chuàng)新基金正式發(fā)行。截至2017年，我國公募基金市場規(guī)模已突破10.07萬億人民幣。

2、我們常聽到的基金投資中的基金指的是什么？

基金投資中的基金多指的是證券投資基金

證券投資基金指的是：

1)基金公司發(fā)售基金份額，將我們的資金集中起來

2)集中的資金由基金托管人托管，基金管理人管理

3)基金管理人以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。

簡單的說，就是我們集中把錢交給基金公司，由專業(yè)的投資人士代替我們?nèi)プ鐾顿Y，我們只要觀察基金的凈值表現(xiàn)就可以了解基金的收益情況了。

3、什么是基金持有人？

基金持有人就是基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益者。

4、什么是基金管理人？

基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定,負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

5、什么是基金托管人？

基金托管人獨立于基金管理人之外，對基金管理機構(gòu)的投資操作進(jìn)行監(jiān)督和對基金資產(chǎn)進(jìn)行保管。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行來擔(dān)任。

6、基金投資安全嗎？基金公司會不會跑路或者破產(chǎn)？

我們先看下跟基金投資關(guān)系最大的基金管理人和基金托管人。

1) 在我國，要想發(fā)行基金的話，基金管理人必須取得公募基金牌照，所以政府監(jiān)管機構(gòu)已經(jīng)幫我們篩查了那些發(fā)行基金的公司的資質(zhì)，這些公司推出的基金也要接受法律的嚴(yán)格監(jiān)管。

2) 我們購買基金的資金并不是直接交給基金公司保管的，而是由商業(yè)銀行或者法定的托管機構(gòu)保管的，雖然它是按管理人的指令進(jìn)行交易，但是也要承擔(dān)監(jiān)督基金管理機構(gòu)日常投資運作的職責(zé)，發(fā)現(xiàn)違規(guī)需向證監(jiān)會報告。

因此我們不用過于擔(dān)心基金公司會不會跑路或破產(chǎn)的問題。

合格管理人和托管人查詢方法：在證監(jiān)會網(wǎng)址→找到服務(wù)-監(jiān)管對象→《公募基金管理機構(gòu)名錄》、《證券投資基金托管人名錄》

7、基金的一生是怎樣的？

基金的一生一般要經(jīng)歷下面幾個時期：

募集期→驗資期→封閉期→存續(xù)期→清盤

8、什么是基金的募集期？

基金募集期就是從基金的招募說明公告開始到基金成立為止，這其實也可以說是基金的發(fā)行期。在此期間基金公司會通過直銷、代銷機構(gòu)或者銀行進(jìn)行基金的銷售。在基金募集期投資者只能買入基金，也就稱為基金認(rèn)購。

其實跟我們生活中提前預(yù)定某些商品是一樣的道理。投資者認(rèn)購基金的價格按基金份額凈值算（即1元），購買基金的費用稱為認(rèn)購費，認(rèn)購費比存續(xù)期內(nèi)的申購費會優(yōu)惠很多，只能買入不能賣出，同時認(rèn)購申請不能撤銷。

募集期一般為1-3個月不等，最長不超過3個月，在這段時間內(nèi)我們的資金收益按同期銀行活期利率計算。

9、什么是基金的驗資期?

基金募集期結(jié)束后，要進(jìn)行3-7天的驗資和備案，稱為驗資期。

10、什么是基金的封閉期?

驗資結(jié)束后基金合同正式成立，隨后基金就進(jìn)入封閉期了。在封閉期內(nèi)，按照基金合同上的投資策略，基金經(jīng)理開始將募集到的資金建倉。

封閉期內(nèi)投資者不能對基金進(jìn)行申購和贖回?；鸱忾]期一般也不超過3個月。