基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí) – 錢如故

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，基金基礎(chǔ)知識(shí)入門術(shù)語有哪些內(nèi)容？

用戶投稿 — Tue, 25 Oct 2022 06:12:39 +0000

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，基金基礎(chǔ)知識(shí)入門術(shù)語有哪些內(nèi)容？

你想要輕松實(shí)現(xiàn)年化10%嗎？

你想要做到即使不工作也能每年有穩(wěn)定的收益嗎？

你想讓你的錢輕松跑贏通貨膨脹而不貶值嗎？

基金定投了解一下？

…………

基金真的有那么神嗎？

今天帶還未了解基金的朋友做個(gè)簡單介紹。

基金是什么？

基金就是一筆為了實(shí)現(xiàn)某種目的而籌集的資金。

比如說你想換部手機(jī)，你可以辦個(gè)卡開始存錢，那么這筆錢就是你的手機(jī)基金，而這筆錢的目的就是為了購買手機(jī)。

以下是風(fēng)險(xiǎn)提示：購買股票基金前請牢記股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，基金投資不會(huì)讓你一夜暴富，切勿追漲殺跌，切勿借錢加杠桿。購買基金一定要用閑錢，多閑算閑錢呢？就是你幾年內(nèi)都用不到的錢，或者用收入的10%的資金進(jìn)行投資，一定要用即使虧了也不會(huì)影響你心態(tài)的資金，這樣才能走得更遠(yuǎn)你。

我們平時(shí)能接觸到的基金按照風(fēng)險(xiǎn)等級大致有以下幾種：

①貨幣基金（低風(fēng)險(xiǎn)）

②債券基金（中風(fēng)險(xiǎn)）

③股票基金（高風(fēng)險(xiǎn)）

貨幣基金是投資貨幣市場的基金，風(fēng)險(xiǎn)最低，支某寶上的余某寶，某信錢包的零某通，都是購買了相應(yīng)的貨幣基金才會(huì)產(chǎn)生收益。目前這類基金的收益率大概在2%左右，如果你想追求高一點(diǎn)的收益，可以點(diǎn)擊該基金詳情頁面更換收益率更高的基金。這種基金幾乎沒有風(fēng)險(xiǎn)，但也沒太多收益，長期下來跑不贏通貨膨脹，而且你會(huì)發(fā)現(xiàn)過一陣子這個(gè)收益率又降了。

打個(gè)比方就是去年外賣10塊，今年要賣20塊，但是你的工資只從3000漲到了3200，你要花更多的錢買更少的東西。

債券基金是投資債券市場的基金，風(fēng)險(xiǎn)中等，我們一般接觸到的有三種。

①純債基金，基金基本全部用于投資長債、短債等各類債券，風(fēng)險(xiǎn)中等，一般年化在6%左右，雖然說它風(fēng)險(xiǎn)不高，但是它仍然有風(fēng)險(xiǎn)，像2020年債基暴雷很多都跌了5%以上。

②普通債券基金，這類基金會(huì)配置一部分股票，越高的股票比例會(huì)導(dǎo)致基金收益有更大的波動(dòng)。

③可轉(zhuǎn)債基金，這類基金收益波動(dòng)幾乎和股票基金差不多。

股票基金是投資股票市場的基金，是我們一般討論最多的一種基金，這種就是按比例買了一籃子股票的基金。它的收益高的時(shí)候能一年漲一倍甚至快兩倍，跌的時(shí)候也能跌個(gè)30%以上，風(fēng)險(xiǎn)很高。

股票基金分場內(nèi)和場外，場內(nèi)的基金例如各種ETF，是可以像股票一樣隨時(shí)交易隨時(shí)賣出的，而場外的基金今天買了，第二天才開始給你計(jì)算收益。

按照投資理念的不同，股票基金分為主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金收益主要看基金經(jīng)理的選股水平，像3月份的大跌，一般的基金都跌20%，有的基金經(jīng)理就能控制在10%以內(nèi)。但是因?yàn)檫@類基金更看中基金經(jīng)理的水平，所以某一基金更換基金經(jīng)理后可能就達(dá)不到之前的收益。而被動(dòng)基金則不看重經(jīng)理的水平，它基本復(fù)制了場內(nèi)指數(shù)和ETF基金的走勢，因?yàn)橹笖?shù)基金是按照一個(gè)相對固定的股票比例所構(gòu)建的投資組合，只要市場在指數(shù)永遠(yuǎn)都會(huì)在，長生不老。但是主動(dòng)基金如果規(guī)模長期小于5千萬，則會(huì)有清盤的風(fēng)險(xiǎn)，就是它解散了，錢退給你不玩了。另外，購買場外的指數(shù)基金手續(xù)費(fèi)相對便宜，便宜點(diǎn)的指數(shù)基金一年的各種管理費(fèi)用一共在0.2%，當(dāng)然最便宜的還是場內(nèi)。

其中按照投資的不同行業(yè)，指數(shù)基金分為寬基指數(shù)和窄基指數(shù)，窄基就是各種行業(yè)指數(shù)，比如半導(dǎo)體芯片etf，消費(fèi)etf，軍工etf。寬基則包含各類行業(yè)，比如上證50etf，中證100etf，還有幾乎所有理財(cái)課和個(gè)人都推薦你購買的滬深300etf。剛開始投資基金的朋友不建議碰行業(yè)指數(shù)，有的雖然漲起來很狂，但是跌起來也很瘋，投資前需要先做做功課。另外，窄基指數(shù)作為整一個(gè)行業(yè)的風(fēng)向標(biāo)，它的估值高低可以作為是否可以投資該行業(yè)的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)。不過有的行業(yè)就是萬年低估，有的行業(yè)就是永遠(yuǎn)高估。數(shù)值只能作為參考，a股市場更多的還是人性博弈。

指數(shù)基金雖然長生不老，但是因?yàn)閲鴥?nèi)市場散戶占比大，更多時(shí)候主動(dòng)基金能夠收獲更高的收益，因此為了追求一個(gè)更高的收益，可以投資增強(qiáng)型指數(shù)基金。例如某某滬深300增強(qiáng)基金。

按照投資市場的不同，投資香港和海外市場的基金叫QDII基金，比如你想買香港、美國或者越南的股票，買這類基金就更方便一些。

按照投資時(shí)間的不同，短期的我們可以買c類基金，它不需要買入費(fèi)用，但是會(huì)多收取銷售服務(wù)費(fèi)，有的指數(shù)基金7天后賣出費(fèi)用為0。長期投資，一年以上我們可以買a類基金，a類會(huì)有買入費(fèi)用，但是不收銷售服務(wù)費(fèi)。如果你想省點(diǎn)買入費(fèi)用，可以去該基金公司相應(yīng)的app中購買，打折優(yōu)惠更低。

還有一類叫混合型基金，它可以同時(shí)投資債券和股票，兩者比例不設(shè)限制，而股票型基金中的股票占比不得低于80%。好的混合基金進(jìn)可攻退可守，比如有的基金在大行情不好的時(shí)候選擇空倉保證收益率，而在行情好的時(shí)候提高股票比例獲取最大收益。投資這類基金挑的不是基金，而是基金經(jīng)理。

另外，如果你在股票交易日第一天的下午3點(diǎn)前買入，第二天的漲跌就和你有關(guān)。但是在3點(diǎn)后買入的話，你的買入時(shí)間就會(huì)被算作第二個(gè)交易日的下午三點(diǎn)前。如果你在周五下午3點(diǎn)后買入，那么這筆錢要等周一下午3點(diǎn)后才會(huì)被算作買入。

賣出同理，交易日下午3點(diǎn)前賣出，第二天的漲跌就和你無關(guān)。賣出以后，資金一般會(huì)在第二天的下午3點(diǎn)后進(jìn)入你的賬戶。因此如果你要從一個(gè)基金換到另外一個(gè)基金，可以使用基金轉(zhuǎn)換的功能，可以節(jié)省兩天時(shí)間。

以上就是我們開始基金投資后接觸較多的幾類基金的入門知識(shí)，以下是風(fēng)險(xiǎn)提示：購買基金前請牢記股市有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎，基金投資不會(huì)讓你一夜暴富，切勿追漲殺跌，切勿借錢加杠桿。

購買基金一定要用閑錢，多閑算閑錢呢？就是你幾年內(nèi)都用不到的錢，或者用收入的10%的資金進(jìn)行投資，一定要用即使虧了也不會(huì)影響你心態(tài)的資金，這樣才能走得更遠(yuǎn)你。

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，什么是基金理財(cái)入門基礎(chǔ)？

用戶投稿 — Tue, 25 Oct 2022 06:10:20 +0000

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，什么是基金理財(cái)入門基礎(chǔ)？

每天學(xué)習(xí)一個(gè)小技能，讓投資不再盲目。

①可交易時(shí)間？

基金的交易時(shí)間與股市一樣。周一至周五，每天9:30-15:00。買入時(shí)間在15:00前按當(dāng)天的凈值計(jì)算份額，超過15:00在買入，按照次日的凈值計(jì)算份額。

②買入賣出手續(xù)費(fèi)率問題？

如果持有基金天數(shù)不足7天賣出需要收取1.5%的手續(xù)費(fèi)；所以一般不建議持有不足7天賣出，基金最好不要做短期交易?；鹳I賣采用的是“先入先出原則”，賣出的都是最先買入的份額。

③買入什么類型的基金合適？

買基金就要買成長性的基金，比如消費(fèi)、醫(yī)療、養(yǎng)老，這些都是隨著時(shí)間會(huì)越來越好的行業(yè)。

④基金買老基金還是新基金？

“牛市買老基，熊市買新基”這是我們最常聽到的。所以在行情好的時(shí)候盡量買入優(yōu)質(zhì)的老基，因?yàn)槿绻诶玫那闆r下買入新基的話，新基是需要經(jīng)過募集–建倉的階段、是需要時(shí)間的，就可能錯(cuò)失跟多獲利的機(jī)會(huì)；相對的在行情差的時(shí)候，買入新基要比老基更能規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)還能低吸更多的籌碼。

⑤基金名字母A和C的區(qū)別？

同一個(gè)基金名字字母不同，它代表著不同的收費(fèi)方式。帶字母A的基金買入是需要手續(xù)費(fèi)的，而帶字母C的基金買入是不需要手續(xù)費(fèi)的。我們聽起來好像帶字母C的基金比較劃算是吧，可沒那么簡單；帶字母C是有銷售服務(wù)費(fèi)的，費(fèi)率是每年0.8%。所以總的來說記住一句話：短期持有買C類，長期持有買A類。

⑥基金分紅是什么意思？

每年基金都會(huì)定時(shí)分紅，有兩個(gè)選擇：現(xiàn)金分紅和分紅再投資，默認(rèn)的是現(xiàn)金分紅。我們?nèi)绻春贸钟谢鸬脑?，可以選擇分紅再投資。因?yàn)榉旨t再投資買入是不需要手續(xù)費(fèi)的。

如果還有什么疑問可以在評論區(qū)評論，我會(huì)一一解答。

以上為個(gè)人觀點(diǎn)僅供參考，不做投資建議。

基金小白都應(yīng)該了解的知識(shí)有哪些？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

用戶投稿 — Tue, 25 Oct 2022 06:04:33 +0000

基金小白都應(yīng)該了解的知識(shí)有哪些？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

（1）什么是基金？

證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨(dú)立資產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

基金為個(gè)人投資者提供了一種低門檻、分散風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

對于個(gè)人投資者而言,倘若你有1萬元打算用于投資,但其數(shù)額不足以買入一系列不同類型的股票和債券,或者你根本沒有時(shí)間和精力去挑選股票和債券,購買基金就是個(gè)不錯(cuò)的選擇。

（2）基金專用詞匯

1、基金份額

是指基金發(fā)起人向投資者公開發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。

2、認(rèn)購、申購、贖回

①認(rèn)購 / 申購=買買買。認(rèn)購指買新基金、申購指買老基金。

②贖回=賣掉

3、單位凈值、累計(jì)單位凈值

①凈值=價(jià)格單位凈值就是指一份基金值多少錢

②有的基金因?yàn)榉诌^紅，所以單位凈值跟累計(jì)單位凈值不一樣，累計(jì)單位凈值，是把前面分紅出去的錢也累計(jì)的了凈值里面。

4、基金估值

基金估值是指按照公允價(jià)格對基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值進(jìn)行計(jì)算、評估，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值的過程。

基金估值一般是由基金銷售機(jī)構(gòu)公布。它與基金凈值不同，所謂估值就是估計(jì)參考的意思?；痄N售機(jī)構(gòu)是通過模擬的方式預(yù)估凈值漲幅，它的數(shù)值是實(shí)時(shí)更新的。

5、未知價(jià)格交易

①基金買入和賣出都遵循【未知價(jià)格交易原則】

②因?yàn)樵诮灰兹?5:00前的買賣視為當(dāng)天發(fā)生的交易，但是基金當(dāng)天的凈值是在晚上或者隔天才公布的，所以在買入或者賣出的時(shí)候，都不知道基金當(dāng)天的具體價(jià)格。

6、T+1

①T：是指交易日，也就是股市正常交易的日子（周末及法定節(jié)假日都不是交易日）

②T日15：00點(diǎn)前交易，視為當(dāng)天交易，當(dāng)天交易的一般會(huì)在T+1（也就是下一個(gè)交易日）確認(rèn)。

（3）基金跟股票哪個(gè)好？

證券投資基金是一種投資收益憑證。而股票是股份有限公司在籌集資本時(shí)向出資人發(fā)行的股份憑證。

1、從兩者的差異具體表現(xiàn)在以下方面

①股票投資的專業(yè)性非常強(qiáng)

要選到一個(gè)好公司的股票需要的專業(yè)知識(shí)可以覆蓋宏觀經(jīng)濟(jì)，會(huì)計(jì)，財(cái)務(wù)，數(shù)學(xué)統(tǒng)計(jì)，行為金融學(xué)等等，還得對多個(gè)特定的行業(yè)（醫(yī)藥，計(jì)算機(jī)，制造等等）有相當(dāng)深入專業(yè)的了解。

基金投資就簡單很多，以上所有的各種專業(yè)知識(shí)都由基金公司的基金經(jīng)理和研究員來負(fù)責(zé)，投資者需要做的事情只有兩個(gè)：選人和擇時(shí)。

②基金可以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)配置多樣化

資產(chǎn)配置這個(gè)聽起來略高大上的詞似乎離普通人很遙遠(yuǎn)，很多人說要到資產(chǎn)配置這個(gè)級別，得有很多錢和多種投資渠道，這樣才有必要在各種國內(nèi)外資產(chǎn)之間做配置，來保證自己的資產(chǎn)不僅不縮水還能有穩(wěn)定的收益。

幸運(yùn)的是我們有基金這個(gè)大眾化的渠道來做屬于自己的資產(chǎn)配置：國內(nèi)的配置可以覆蓋貨幣市場，各種股票，各類債券，甚至還出現(xiàn)了REITs這類可以去投資高端物業(yè)的基金；全球的配置可以通過QDII基金去投資歐美亞太等多種股票指數(shù)，債券，房地產(chǎn)等等。

③基金可以繞開一些在股票市場的限制

國內(nèi)的A股市場多多少少是有一些限制的，但是用好基金就可以繞開這些限制。

比如投資創(chuàng)業(yè)板的股票是需要開通創(chuàng)業(yè)板的，但是通過基金你就可以直接繞開這個(gè)限制投資創(chuàng)業(yè)板，你可以買創(chuàng)業(yè)板指數(shù)基金，或者投資創(chuàng)業(yè)板的股票型和混合型基金。

比如通過打新基金可以輕松打到新股，通過定增基金可以參與公司股票定增，通過買入重倉停牌股或者漲停股的基金來實(shí)現(xiàn)買到停牌股漲停股的愿望，而且也不會(huì)因?yàn)楣善钡６u不出。

（4）投資基金有哪些風(fēng)險(xiǎn)

任何一項(xiàng)投資，都會(huì)存在風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y也不例外，其中我們可能會(huì)面對以下這幾類風(fēng)險(xiǎn)

①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：基金面臨巨額贖回或暫停贖回的極端情況時(shí)，基金投資人有可能不能以當(dāng)日單位基金資產(chǎn)凈值全額贖回。如投資人選擇延遲贖回，則要承擔(dān)后續(xù)贖回日單位基金資產(chǎn)凈值下跌的風(fēng)險(xiǎn)。

②申購、贖回價(jià)格未知的風(fēng)險(xiǎn)：投資人在當(dāng)日進(jìn)行基金買賣時(shí)，所參考的單位基金資產(chǎn)凈值是上一個(gè)基金交易日的數(shù)據(jù)，而當(dāng)日基金凈值和買賣價(jià)格尚無法確定。因此投資者要承擔(dān)一定的未知風(fēng)險(xiǎn)。

③基金投資風(fēng)險(xiǎn)：和封閉式基金一樣，開放式基金也面臨由于證券市場價(jià)格波動(dòng)引起的投資風(fēng)險(xiǎn)。

④機(jī)構(gòu)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)：主要包括系統(tǒng)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)等。

⑤不可抗力風(fēng)險(xiǎn)：指戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力發(fā)生時(shí)給基金投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

（5）投資基金有哪些費(fèi)用

在投資基金的過程中，也會(huì)有一定的手續(xù)費(fèi)產(chǎn)生，比如說基金交易費(fèi)用，基金運(yùn)營費(fèi)用。

1、基金交易費(fèi)

基金交易費(fèi)指的是進(jìn)行基金交易時(shí)產(chǎn)生的費(fèi)用，這也是投資者面對的第一筆費(fèi)用。交易費(fèi)用是一個(gè)統(tǒng)稱，具體包含以下方面。

①認(rèn)購費(fèi)。如果投資者是在基金發(fā)行募集期內(nèi)購買基金份額，就需要交納認(rèn)購費(fèi)。認(rèn)購費(fèi)計(jì)算公式：認(rèn)購費(fèi)=認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率。認(rèn)購費(fèi)率通常在1%左右，根據(jù)投資者認(rèn)購金額的大小，基金管理公司平臺(tái)直接購買有一定的優(yōu)惠。

②申購費(fèi)。申購費(fèi)指的是基金存續(xù)期間，投資者購買基金份額時(shí)支付的手續(xù)費(fèi)。計(jì)算公式：申購費(fèi)=申購金額×申購費(fèi)率。與認(rèn)購費(fèi)一樣，申購費(fèi)率通常也在1%左右，根據(jù)投資者申購金額的大小，基金管理公司平臺(tái)直接購買有一定的優(yōu)惠。

③贖回費(fèi)。就是投資者賣出基金份額時(shí)支付的費(fèi)用。贖回費(fèi)發(fā)生后不是歸基金管理公司所有，而是計(jì)入基金資產(chǎn)。這是一種補(bǔ)償機(jī)制，主要是鼓勵(lì)投資者能夠長期持有基金。

④轉(zhuǎn)換費(fèi)。轉(zhuǎn)換費(fèi)是投資者根據(jù)自己的交易意愿，在同一基金管理公司不同基金品種間進(jìn)行轉(zhuǎn)換產(chǎn)生的費(fèi)用。

2、基金運(yùn)營費(fèi)

基金管理公司從最初的產(chǎn)品設(shè)計(jì)到中間產(chǎn)品的推出，再到最終產(chǎn)品的運(yùn)營維護(hù)，這一系列運(yùn)作都是需要成本的?；鸸芾砉緦⑦@些成本打包，統(tǒng)一劃歸到基金運(yùn)營費(fèi)當(dāng)中。基金運(yùn)營費(fèi)通常不會(huì)額外收取，而是直接從基金資產(chǎn)中扣除。直接涉及投資者的只有以下兩項(xiàng)：

①基金管理費(fèi) :

指的是基金管理人為投資者提供專業(yè)化服務(wù)，幫助投資者實(shí)際運(yùn)營基金資產(chǎn)而收取的報(bào)酬。不同基金之間的基金管理費(fèi)差別很大，主要根據(jù)基金的風(fēng)險(xiǎn)特征來定，并按基金資產(chǎn)凈值的一定百分比計(jì)提。例如，風(fēng)險(xiǎn)最低的貨幣基金，其管理費(fèi)率為0.33%；風(fēng)險(xiǎn)較高的債券基金，其管理費(fèi)率為0.65%左右；而風(fēng)險(xiǎn)更高的股票基金，其管理費(fèi)率則達(dá)到1%～1.6%。

②基金托管費(fèi):指銀行等托管機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)后向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按基金單位資產(chǎn)凈值的一定比例提取，通常費(fèi)率為0.25%，采取逐日累計(jì)計(jì)提，按月向托管人支付的方式。

③銷售服務(wù)費(fèi):基金公司收取的費(fèi)用，主要用來支持做基金推廣、市場營銷。一般銷售服務(wù)費(fèi)和申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)），基金公司只選擇收取一種，收取了銷售服務(wù)費(fèi)，就不再收取申購費(fèi)（認(rèn)購費(fèi)）。

（6）基金有哪些類型

根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn)，可以將證券投資基金劃分為不同的種類：

1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，可分為開放式基金和封閉式基金。

普通開放式基金一般不上市交易，可通過第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購和贖回，基金份額規(guī)模不固定；封閉式基金有固定的存續(xù)期，存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定，再通過證券交易場所上市交易，投資者可通過二級市場買賣。

2、根據(jù)組織形態(tài)的不同，可分為公司型基金和契約型基金。

基金通過發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立，通常稱為公司型基金；

由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過基金契約設(shè)立，通常稱為契約型基金。

目前我國的證券投資基金均為契約型基金。

3、根據(jù)投資對象的不同，可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等。

股票基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的；

債券基金：80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的；

貨幣市場基金：僅投資于貨幣市場工具的，為貨幣市場基金；

混合基金：投資于股票、債券和貨幣市場工具，并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的，為混合基金。

從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看，幾種基金給投資人帶來的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)＞混合型基金風(fēng)險(xiǎn)＞債券型基金風(fēng)險(xiǎn)＞貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)。

4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同，風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為：成長型、價(jià)值型、平衡型。

成長型——成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。

價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。

（7）基金的名稱有什么含義

基金的名稱有3-4個(gè)部分組成：公司名+特征+種類+后綴字母，其中最后的“后綴字母”不一定有。

一只公募基金，一開始的幾個(gè)字是基金的名稱。如果基金名稱是個(gè)簡寫的，那么基金名稱往往也會(huì)簡寫，另外，如果這只基金同時(shí)可以在場內(nèi)交易，比如LOF或ETF基金，那么場內(nèi)簡寫名稱按照證券交易所的規(guī)定，必須是4個(gè)字以內(nèi)，那有時(shí)就很難看出基金公司名稱。所以建議，你看到基金名稱，可以查找一下他的全稱，可以得到更詳盡的信息。

第二個(gè)位置的特征，可能性就比較多了。比如反映基金投資大方向的，有大盤，小盤等；有的寫明了基金投資的主題或行業(yè)方向，比如醫(yī)療保健，城鎮(zhèn)發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)，高端制造等；有的反應(yīng)出基金的投資風(fēng)格，比如積極，穩(wěn)健，價(jià)值等；有的是為了好聽而起的響亮的名字，領(lǐng)先，優(yōu)勢，回報(bào)等。通過這部分，我們能夠大概看出一只基金的投資特征。

第三部分是基金的種類，貨幣型，債券型，混合型，股票型，指數(shù)型等等。

第四部分是字母后綴，比如ABC，有的時(shí)候是E等。不同字母的含義不同，針對不同的基金需要進(jìn)行具體的查詢。（基金A、B、C三個(gè)分類買哪種好？）

總結(jié)一下，看基金的全稱可以對這只基金有個(gè)管中窺豹的了解，但往往我們看到的是一只基金的簡稱，可能省略了部分，這個(gè)時(shí)候就需要我們?nèi)ゲ樵兓鸬娜Q，以免產(chǎn)生誤解，買錯(cuò)了基金。

（8）基金分紅就等于賺錢嗎？

基金分紅是指基金將收益的一部分以現(xiàn)金或折算成基金份額的形式派發(fā)給投資人，這部分收益原來就是基金份額凈值的一部分?；鸱旨t不等于賺錢。

開放式基金的默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金紅利(除貨幣基金只有紅利轉(zhuǎn)投和場內(nèi)交易的LOF基金只有現(xiàn)金分紅)，投資人可以在購買時(shí)自行設(shè)定或在確認(rèn)份額后將其修改為“紅利再投資”。

在權(quán)益登記日(R)之前申購能參與本次分紅，在權(quán)益登記日當(dāng)日申購不參與本次分紅。在權(quán)益登記日之前贖回不能參與本次分紅，在權(quán)益登記日當(dāng)日贖回能參與本次分紅。

R+2個(gè)工作日即紅利發(fā)放日可查詢份額或?qū)@些份額進(jìn)行贖回操作。紅利再投份額持有時(shí)間從R+1日開始計(jì)算持有時(shí)間。

現(xiàn)金紅利到賬時(shí)間一般為R+2~R+7個(gè)工作日。

基金分紅的現(xiàn)金紅利及分紅所得份額計(jì)算：

①若分紅方式為現(xiàn)金分紅：現(xiàn)金紅利=持有的基金份額×分紅比例。

②若分紅方式為紅利再投資：紅利再投資份額=(持有的基金份額×現(xiàn)金分紅比例)÷權(quán)益登記日基金份額凈值。

舉個(gè)例子，某基金第一次分紅，每10份分紅0.3元，權(quán)益登記日當(dāng)天的基金份額凈值為1.075元。假如用戶持有10000份某基金，那么該用戶：

現(xiàn)金紅利=10000份×0.03 =300元

紅利再投資份額=（10000份×0.03）÷ 1.075元=279.07份。

新手入門小白如何選擇基金？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

用戶投稿 — Fri, 21 Oct 2022 11:42:40 +0000

新手入門小白如何選擇基金？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

投資路上一片昏暗，面對初入基金圈的基金小白來說，更是不知如何入手。

面對基金購買時(shí)一大堆數(shù)字字母，小小的腦袋里全是？？為了幫助各位小伙伴更好投資基金，我決定給大家來一次入門級基金知識(shí)科普，讓大家從此投資之路得心應(yīng)手。

平時(shí)都在哪申購基金呢？對于平臺(tái)如何選擇？

支付寶？天天？眾惠基金？

支付寶：在支付寶里申購基金最大的優(yōu)勢，交易便捷、系統(tǒng)流暢，交易費(fèi)率一折，基金可選擇范圍較廣泛。

天天：天天是東方財(cái)富旗下的，財(cái)經(jīng)資訊這一塊做得算不錯(cuò)的，交易費(fèi)率同樣一折。

眾惠基金：眾惠基金屬于近兩年崛起的三方基金銷售平臺(tái)，交易費(fèi)率同樣為一折，申贖基金操作流程方便，眾惠基金屬于一站式場外開放式基金投資平臺(tái)，其業(yè)務(wù)范圍更廣，更適合多需求的投資者。

每個(gè)平臺(tái)各有各的優(yōu)勢，當(dāng)然適合自己的才是最好的。

一、基金基本信息解讀

這是大多數(shù)基金小白的首次申購的基金招商中證白酒，就拿它作為示例解讀對象。

①招商中證白酒指數(shù)（LOF）A

此代表基金的名稱，一般由公司名+特征+種類+后綴字母組成。

LOF：基金當(dāng)中的一種類型，全稱為上市型開放式基金，這種基金在發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在交易所買賣，也可以在指定的網(wǎng)點(diǎn)申購贖回該基金。感興趣的可以去搜索詳細(xì)了解。

基金名稱后綴字“A、B、C”，分別是什么意思？

在大多數(shù)情況下，這些字母指的收費(fèi)方式，最常見的是A和C，B比較少見。這里以“天弘中證500指數(shù)A”和“天弘中證500指數(shù)C”舉例。

▲天弘中證500指數(shù)A

▲天弘中證500指數(shù)C

當(dāng)申購前者時(shí)，需要支付0.15%的申購費(fèi)用，而申購后者時(shí)，不需要支付申購費(fèi)用，但需要支付每年0.3%的銷售服務(wù)費(fèi)。銷售服務(wù)費(fèi)一般是每日計(jì)算，按月支付。

顯而易見，長期投資者更適合申購A類基金，短期投資者適合申購C類基金。

②161725 指數(shù)型-股票中高風(fēng)險(xiǎn) 白酒飲料制造

161725：代表基金代碼。

指數(shù)型-股票中高風(fēng)險(xiǎn)：基金的類型和風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)簽。

白酒飲料制作：主要為基金投資的主題或行業(yè)方向。

③近一年漲跌幅日漲跌幅凈值

近一年漲跌幅：基金一年內(nèi)上漲或者下跌的幅度。

日漲跌幅：昨天該基金一天的收益。

凈值：當(dāng)天基金交易的總資產(chǎn)，扣除基金當(dāng)日之各類成本及費(fèi)用后，所得到的該基金當(dāng)日之資產(chǎn)凈值。除以基金當(dāng)日所發(fā)生以外的單位總數(shù)，就是每單位基金凈值。

④晨星評級

晨星評級是以基金過往業(yè)績?yōu)榛A(chǔ)的定量評價(jià)，幫助投資者篩選基金，作為一個(gè)參考標(biāo)準(zhǔn)。

二、基金專用詞匯普及

第一組：認(rèn)購、申購、贖回

認(rèn)購：認(rèn)購人在基金注冊設(shè)立時(shí)認(rèn)領(lǐng)購買。

申購：基金成立后購買的基金。

贖回：通常指賣掉基金。

第二組：單位凈值、累計(jì)單位凈值

單位凈值：1份基金值多少錢。

Ps：因?yàn)椴糠只鹬胺诌^紅，所以單位凈值跟累計(jì)凈值不一樣。

舉例：某基金目前單位凈值：1.1元，該基金曾經(jīng)每份分紅0.1元，因此TA的累計(jì)單位凈值是1.2元。

第三：未知價(jià)交易

基金申購和贖回都得遵循【未知價(jià)原則】

交易日15：00前的申贖，視為當(dāng)天發(fā)生的交易，按照當(dāng)天凈值成交。

交易日15：00之后以及雙休節(jié)假日的申贖，則順延到下一交易日，以下一交易日的凈值成交?；甬?dāng)天凈值一般在晚上或者隔天公布，所以申購或者贖回基金都不知道當(dāng)天價(jià)格滴，神秘吧！

?第四：T日？T+1日？

T日是指交易日，也就是股市正常交易的日子，除去周末與節(jié)假日。

T+1即交易日的下一交易日，其中周五15：00前的交易周一確認(rèn)，當(dāng)然具體可以去基金詳情頁交易規(guī)則進(jìn)行查看。

新手申購基金建議：

1、市場短期的漲跌，幾乎很少有人能夠準(zhǔn)確判斷，更不要說剛?cè)肴Φ幕鹦“琢?。對于剛投資基金的朋友，應(yīng)該樹立正確的投資觀，那便是長期投資。千萬不要被短期的波動(dòng)給嚇住，不要總想著一夜暴富。

2、定投是基金投資時(shí)不錯(cuò)的選擇，也是戰(zhàn)勝通貨膨脹的一種手段，使得我們的目標(biāo)“慢慢變富”，當(dāng)然還需根據(jù)自身資產(chǎn)情況確定好定投資金以及周期，切勿定投時(shí)間過短，中途放棄定投。

以上就是關(guān)于基金入門的必備知識(shí)，想要做好基金投資，學(xué)習(xí)之路必不可少，投資基金切記避免追漲殺跌。

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí) – 錢如故

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，基金基礎(chǔ)知識(shí)入門術(shù)語有哪些內(nèi)容？

基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)，什么是基金理財(cái)入門基礎(chǔ)？

基金小白都應(yīng)該了解的知識(shí)有哪些？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

新手入門小白如何選擇基金？基金小白入門基礎(chǔ)知識(shí)！

平時(shí)都在哪申購基金呢？對于平臺(tái)如何選擇？

一、基金基本信息解讀

二、基金專用詞匯普及

新手申購基金建議：

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二、基金專用詞匯普及