型基金的投資 – 錢如故 http://m.weightcontrolpatches.com 最有價值的基金投資和股票投資理財?shù)呢斀?jīng)網(wǎng)站! Tue, 11 Oct 2022 17:41:46 +0000 zh-CN hourly 1 https://wordpress.org/?v=5.4.16 http://m.weightcontrolpatches.com/wp-content/uploads/2021/03/2021030407115910.jpg 型基金的投資 – 錢如故 http://m.weightcontrolpatches.com 32 32 如何選擇股票型基金的投資時機,如何選擇股票型基金的投資時機和方法? http://m.weightcontrolpatches.com/44530.html http://m.weightcontrolpatches.com/44530.html#respond Tue, 17 Jan 2023 10:26:27 +0000 http://m.weightcontrolpatches.com/?p=44530 如何選擇股票型基金的投資時機,如何選擇股票型基金的投資時機和方法?

基金大致可分為:股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、平衡型基金“等。據(jù)中國基金業(yè)協(xié)會的官方數(shù)據(jù),截至今年11月末,公募基金數(shù)量上升至9152只,總規(guī)模升至25.32萬億元,環(huán)比去年同期增長35%,特別是規(guī)模方面,從前年初的19.89萬億增長至25.8萬億,凈增5.4萬億,增幅高達(dá)27.3%。其中,158家基金公司的TOP30規(guī)模占比達(dá)到76%?;鸬目倲?shù)目已經(jīng)遠(yuǎn)超A股發(fā)行的總數(shù)目了“。

指數(shù)型基金教父約翰.C.伯格先生

約翰.C.伯格先生

而截至今年7月15日,股票型基金1871只,那么究竟該如何精明地選擇股票基金呢?今天我們主要探討一下約翰.C博格選擇股票型基金的方法:

第一步:篩選出以投資基礎(chǔ)廣泛為主的主流基金。這種基金分散程度通常最高。如果當(dāng)期收益是主要的要求,要特別考慮股票收益型基金;(大約有85%是由大盤決定的,把符合這種標(biāo)準(zhǔn)的基金稱為主流基金)

第二步:把投資特性與目標(biāo)相同的基金進行對比篩選。例如成長型、價值型等,俗話說“不怕不識貨,就怕貨比貨”,拿同一類基金比較,相同的東西比較很重要。

第三步:重點核對技術(shù)因素清單:如市場相對性、貝塔系數(shù)與總股利率,也要考慮基金的歷史、規(guī)模、投資組合周轉(zhuǎn)率,還有就是適度考慮基金經(jīng)理人的任期長短。

第四步:把購買和持有基金收益憑證的成本過高的基金去除掉(銷售手續(xù)費和費用比率)。在無法預(yù)測的世界里,成本可能是基金績效中唯一可以預(yù)測的因素。

第五步:查看基金前10年的報酬率如果是歷史比較短的基金,考慮成立以來的報酬率,要注意和競爭者比較時,基金的報酬率的逐年變動情況,把報酬率變動很大,或者報酬率過低的基金去除掉。

第六步:把最近績效最佳、記錄傲人的熱門基金排除在外。特別要避免自我吹噓或經(jīng)理人變成媒體明星的基金,熱門基金從來沒有不冷卻下來的(回歸平均數(shù))。

第七步:把持續(xù)處于末位的基金排除在外。成功不會持續(xù),但是少許證據(jù)現(xiàn)實失敗會持續(xù),原因之一是費用特別高。

第八步:把基礎(chǔ)狹窄的基金排除在外。例如國際型和小型股票基金,或許最高只能占你全部股票資產(chǎn)的20%。不要妄想擊敗市場、嘗試在類股基金中從事短期交易。

過逐層分析過濾下來,能夠剩下的基金已經(jīng)數(shù)量很少了,風(fēng)險系數(shù)會下降很多。如果不想過多的分析,那么有一個比較簡單的方法叫做擁有整個大盤-指數(shù)型基金。

注:約翰.C.博格 1929年5月8日至2019年1月16日),男,出生于美國新澤西州,畢業(yè)于普林斯頓大學(xué),指數(shù)型基金之父、先鋒集團創(chuàng)始人

感謝大家的關(guān)注,我是熱愛財經(jīng)的小但,希望我的分享能夠給您帶來幫助

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