理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)令人向往的職業(yè)!

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)對(duì)個(gè)人知識(shí)、操作能力要求很高的職業(yè)!

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)可以從事一生的職業(yè)!

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)越老越值錢(qián)的職業(yè)!

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)需要終身學(xué)習(xí)的職業(yè)!

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)不斷面臨挑戰(zhàn)的職業(yè)!

一、 什么是理財(cái)規(guī)劃師?

理財(cái)規(guī)劃師對(duì)國(guó)內(nèi)的投資者來(lái)說(shuō)，這還是個(gè)新名詞，但是在國(guó)外已經(jīng)有很多年歷史了，英國(guó)，從1983年就已經(jīng)開(kāi)始有理財(cái)規(guī)劃師的方向了——注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師。

二、 理財(cái)規(guī)劃師的作用?

理財(cái)規(guī)劃師是投資者的“私人理財(cái)顧問(wèn)”，是投資者的“理財(cái)經(jīng)紀(jì)人”，而不是金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品銷(xiāo)售代理人。理財(cái)規(guī)劃師以投資者的利益為出發(fā)點(diǎn)，幫助投資者進(jìn)行產(chǎn)品選擇，產(chǎn)品組合和資產(chǎn)配置，而要達(dá)到幫投資者“賺錢(qián)”和回避風(fēng)險(xiǎn)的目的不是一份理財(cái)規(guī)劃報(bào)告就能完成的，理財(cái)規(guī)劃師要根據(jù)市場(chǎng)和政策的變化，不斷調(diào)整客戶的投資組合，以實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)期理財(cái)?shù)哪繕?biāo)。

三、理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)與職稱(chēng)

職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事律師，必須先取得律師資格。從事教學(xué)工作，必須先取得教師資格。而職稱(chēng)的意思，從字面上講，僅是職務(wù)的名稱(chēng)，中國(guó)入世后由于世界許多國(guó)家沒(méi)有職稱(chēng)，中國(guó)職稱(chēng)的改革將進(jìn)一步加快，進(jìn)一步淡化職稱(chēng)的概念，擴(kuò)大職業(yè)資格制度的實(shí)施。這是必然的趨勢(shì)。

四、 理財(cái)規(guī)劃師做什么?

理財(cái)規(guī)劃師是為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)人員，根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)偏好，提供客戶全方面的財(cái)務(wù)分析及建議，為客戶尋找一個(gè)最適合的理財(cái)方式，以確?？蛻糍Y產(chǎn)的保值與增值。

是針對(duì)個(gè)人在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，通過(guò)金融專(zhuān)家、稅務(wù)師、保險(xiǎn)師、不動(dòng)產(chǎn)鑒定師等專(zhuān)家的協(xié)助，制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)、投資對(duì)策、稅金對(duì)策、財(cái)產(chǎn)繼承人及經(jīng)營(yíng)問(wèn)題上的解決方案等。

五、 理財(cái)規(guī)劃師需要具備什么素質(zhì)?

1， 通曉收入與消費(fèi)分析、財(cái)務(wù)保障分析、個(gè)人稅務(wù)策劃、風(fēng)險(xiǎn)與組合分析、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障、子女教育、綜合退休養(yǎng)老計(jì)劃、遺產(chǎn)與信托管理等一系列人生規(guī)劃的專(zhuān)業(yè)知識(shí)。

2， 必須具備金融、經(jīng)濟(jì)、投資知識(shí)。內(nèi)容涉及股票、基金、信托、債券、外匯、稅收、保險(xiǎn)、宏觀經(jīng)濟(jì)分析等。

3，豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。理財(cái)規(guī)劃師是個(gè)“實(shí)踐型”的職業(yè)，必須具備實(shí)際操作能力，必須在為客戶理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，為客戶創(chuàng)造價(jià)值，也就是必須具備幫助客戶“賺錢(qián)”的能力。

六、 理財(cái)規(guī)劃師的市場(chǎng)前景?

隨著社會(huì)的發(fā)展,中國(guó)人手上越來(lái)越有閑錢(qián),而銀行儲(chǔ)蓄利率不斷調(diào)低、傳統(tǒng)的、單一的銀行存款投資方式已不能適應(yīng)人們的需求,而對(duì)于注重資產(chǎn)投資“生財(cái)有道”的家庭，就迫切需要專(zhuān)業(yè)化的理財(cái)指導(dǎo)的幫助，預(yù)計(jì)到2008年，國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億人民幣。一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng)，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財(cái)師，如此計(jì)算，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)至少有20萬(wàn)人缺口。

七、 理財(cái)規(guī)劃師理“財(cái)”的“財(cái)”來(lái)自哪些方面?

各專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師就是“讓錢(qián)生錢(qián)”即針對(duì)個(gè)人或機(jī)構(gòu)在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期，依據(jù)其收入、支出狀況的變化，根據(jù)投資者不同的偏好，資金大小及個(gè)人意愿，量身訂做儲(chǔ)蓄計(jì)劃、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資計(jì)劃、稅金對(duì)策等理財(cái)方案，因此，理財(cái)師在產(chǎn)品投資的運(yùn)作模式、財(cái)務(wù)分析、風(fēng)險(xiǎn)防范、統(tǒng)籌規(guī)劃等方面有著精深的講究。另外，還擁有良好的職業(yè)道德和個(gè)人人品，能夠全面站在客戶的立場(chǎng)，為客戶出謀劃策，為客戶創(chuàng)造利潤(rùn)，而不是推銷(xiāo)自己的產(chǎn)品。

八、 怎樣成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師?

①“財(cái)”來(lái)自兩方面，一方面是投資增值，如股票、房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)等，另一方面是“省生錢(qián)來(lái)”你要幫助客戶合理管理現(xiàn)金流，合理安排消費(fèi)支出，使客戶財(cái)務(wù)健康。

例如：股票投資，這是金融投資品種中長(zhǎng)期的增值工具。同時(shí)也面臨巨大的風(fēng)險(xiǎn)，你要指導(dǎo)客戶進(jìn)行投資,你自己首先要有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，沒(méi)嘗過(guò)梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師需要不間斷地去學(xué)習(xí)，獲取各方面的信息和知識(shí)。

專(zhuān)業(yè)的金融知識(shí)和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。

② 理財(cái)規(guī)劃師有良好的職業(yè)道德，應(yīng)改變過(guò)去那種金融產(chǎn)品的售賣(mài)模式，建立以客戶利益為核心的金融服務(wù)模式，應(yīng)把理財(cái)產(chǎn)品看成一個(gè)“金融百貨店”理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)從眾多的金融產(chǎn)品中為客戶選擇或組合最適合他們的金融產(chǎn)品，使客戶的資產(chǎn)不斷的增值。

理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)令人向往的職業(yè)! RFP，注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師就是國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)。專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師，也是需要有一定的資質(zhì)和證書(shū)來(lái)證明自己的。理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)令人向往的職業(yè)，你準(zhǔn)備好了嗎?