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鎖定期基金到期是否贖回期，鎖定期基金到期是否贖回期已滿？

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錢如故

鎖定期基金到期是否贖回期，鎖定期基金到期是否贖回期已滿？

最近，中歐瑞豐“封轉(zhuǎn)開”，8月3日打開申購，引發(fā)百億市場資金追捧。值得注意的是，這是一只有著3年封閉期的基金，成立于2017年滬指也是3000多點的時候，經(jīng)過3年的封閉運作，中歐瑞豐A取得了64.95%的回報。

事實上，有一批三年封閉期的基金即將到期開放，比如東方紅睿璽三年、中歐恒利三年定開等，到了謎底揭曉的時刻，往往是激動人心的。到現(xiàn)在，這些基金表現(xiàn)如何？投資者該申購還是贖回？未來還要不要買這類產(chǎn)品？

從結(jié)果來看，目前這些基金均取得了正收益，但收益率水平還是有一定差異。有業(yè)內(nèi)人士指出，這可能跟市場風(fēng)格有關(guān)系，3年時間還不夠長，有些擅長低估值策略的基金經(jīng)理，這幾年可能會比較難受，因此評價有封閉期的基金的表現(xiàn)，還需要更長的時間。

記者也發(fā)現(xiàn)，這些有封閉期的基金，總體表現(xiàn)較為穩(wěn)健，跟市場上同期成立的一些基金暴漲暴跌的走勢不太一樣。這是什么原因？首先，基金公司在發(fā)這類產(chǎn)品時，多選的是旗下績優(yōu)的基金經(jīng)理做管理，因為有封閉期限，他們會更愛惜羽毛一些，希望在封閉期滿后，給客戶一個很好的體驗；再者，這些基金經(jīng)理因為沒有申贖壓力，在同樣的資產(chǎn)配置架構(gòu)和風(fēng)險暴露情況下，更愿意去選取那些穩(wěn)健的品種，而不是貝塔更高的品種，他們更注重選股，注重股票本身的價值，傾向于長期價值投資，對短期爆發(fā)力很強的標(biāo)的，介入相對較少。

有分析人士表示，封閉期基金的意義在于，投資者在損失流動性的情況下，應(yīng)該有收益率上的補償。如果基金公司將客戶的錢鎖定3年，但3年后業(yè)績表現(xiàn)較差，會直接損害基金公司的聲譽和信譽，投資者最終也會用腳投票。

對于投資者來說，到底該不該買有封閉期的基金？首先你要考慮的是自己的資金安排，這筆錢要拿多久，封閉三年是否會影響資金使用，切莫因為看到股市表現(xiàn)好，就頭腦發(fā)熱買了個有概念的熱門基金；再者投資者想清楚自己的風(fēng)格和操作思路，適合買流動性更好的基金，還是適合買定開式基金。

當(dāng)然，選基金時，要去了解基金公司、基金經(jīng)理的能力，仔細(xì)比對他過往管理基金的情況，看這個基金經(jīng)理賺的是市場貝塔的錢，還是自己選股的收益，因為不同的收益來源隱含的風(fēng)險不同；同時也要觀察這個基金經(jīng)理是為持有人利益著想，還是為了年終獎，跟風(fēng)炒作、階段性把收益率抬得很高，未來可能會出現(xiàn)業(yè)績“變臉”。

如今，不少基金公司推出有一定封閉期的基金，比如近期發(fā)行的景順長城價值穩(wěn)進三年定開、泓德瑞興三年持有、易方達優(yōu)質(zhì)企業(yè)三年持有。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，這類產(chǎn)品階段性大量出現(xiàn)是有價值和意義的，因為基金公司通過強制性的措施，可以讓客戶感受長期投資的價值。通過有機會去體驗，客戶才會知道長期投資能夠獲得較好的收益，但最終選擇哪類是他們的權(quán)利。

當(dāng)然，不少基金專業(yè)人士認(rèn)為，這類有封閉期的基金不會成為行業(yè)趨勢。因為投資者對流動性的需求還是存在的，所有資金都有流動性要求，這決定開放式基金仍然是主流。我們通過有封閉期的基金引導(dǎo)長期投資，是因為長期投資是有價值的，但這并不意味要剝奪投資者隨時申贖的權(quán)利。

本文源自中國基金報

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