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股票基金如何配置最好，股票基金如何配置最好風(fēng)險？

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錢如故

股票基金如何配置最好，股票基金如何配置最好風(fēng)險？

據(jù)說有人算過，咱們說把一張紙對折，它的厚度就加倍，就是×2；不考慮紙有多大，繼續(xù)折疊，相當于做成2×2×2……的游戲。

假設(shè)從一張鈔票的厚度起步，翻倍的話，就是兩張鈔票；再翻倍，就是四張鈔票；那么這個游戲做到一百三十多次的時候是什么結(jié)果呢？它是從地球出發(fā)，一直落向宇宙。居然鈔票的總厚度達到可見宇宙的那么長，那就是137光年。

陳浩：理財?shù)哪繕耸鞘裁矗?/strong>

那就是說其實好多投資者的預(yù)期都是錯的，大家對翻倍的有種強烈的追逐，好像人生就要翻一次兩次倍；殊不知連鈔票都經(jīng)不起130次翻倍，因為不可能有可見宇宙那么長的貨幣鏈，所以有人問我投資預(yù)期多高是合適的？我并沒有說心理預(yù)期多高是合適的，而只說理財?shù)哪繕耸鞘裁础?/p>

其實理財就兩個目標，最低目標是別跑輸M2。M2就是8%年增長，如果把M2跑輸了，就會意味著人會越來越窮。錢全部都是央行印的，原先我的資產(chǎn)在央行總貨幣量的占比是這個比例，只要我的年增長可以達到8%，就意味著以后我這比例是不變的，而且說今天我是土豪100年后還是，這個理財就算及格了，完成任務(wù)了，所以這是第一目標。

第二目標就說到巴菲特了，巴菲特年化收益就是20%多，所以大部分基金經(jīng)理如果能做到若干年20%，那就是準巴菲特的基金經(jīng)理，但實際上我們也統(tǒng)計過，反正能做到15%就是非常棒了。所以慢就是快，重要的是業(yè)績單邊增長；雖然也不能完全做得到，但是處理上來說是有道理的，風(fēng)險高的時候，我就要盡量的讓它慢，不翻車就可以；如果看著還確實是有信心，那咱們就適當?shù)拈_快一點。

陳浩：怎么做基金配置？

基金經(jīng)理的產(chǎn)品，你能看到的就是兩個特征：一個是低倉位高倉位，不管它是產(chǎn)品本身就是低倉位，比如平衡型基金；還是說他現(xiàn)在把混合型，就是靈活配置基金給做成低倉位了，從倉位來說就是有低跟高區(qū)別的。還有一個特征就是他持的股票也是兩種，一種是進取型的，一種是防御型的。

那么作為投資，我的建議是這樣，雞蛋是不能放在一個籃子里。那么在配置上來說，投資者得想想自己是穩(wěn)健型的還是進取型的。如果你是進取型的，那兩份是給進取型基金經(jīng)理，還要拿一份給穩(wěn)健型基金經(jīng)理；你說我是穩(wěn)健型的，那你把兩份做穩(wěn)健型，一份做進取型。

這樣的好處是什么？比如大牛市來了，進取型的基金至少跟指數(shù)差不多，甚至還超越指數(shù)，你看到這個基金不錯，你心里很踏實；而不是抱怨，本來應(yīng)該翻倍的，結(jié)果就掙了75%……你應(yīng)該說趕緊換過來，兩份進取的和一份穩(wěn)健的。那反過來說假如指數(shù)礦機了，還必定有一個基金是穩(wěn)健的，它給你稍微拖一下，另外兩個適當?shù)幕爻芬幌?。但是我注意到，幾乎所有的基金在回撤上一定是小于指?shù)的，真的很少有基金最后把指數(shù)給突破了；那就別混了，這種基金一直都要被干掉的，所以最后再累積五年到十年投資就成功了。

陳浩：策略上要打局部游擊戰(zhàn)！

再說一下行情操作，我們要不斷的挖掘新誕生的主力控盤股，然后策略是留強棄弱。就是說留下那漲的，把不漲的給賣了，然后咱們再挖；就跟淘金子似的，挖一斗金子，把里面的金子慢慢的篩出來，擱著；我再挖一斗金子，慢慢的再篩出來擱著，用這個辦法做一年到兩年，就一定能等到傳說中的牛市。

那個牛市的基礎(chǔ)是什么呢？上市公司基本凈資產(chǎn)收益率是8%。3000多只上市公司的股票，中間值一千八百只左右那個位置的凈資產(chǎn)收益率是8%，也就意味著這個股市只要之前沒有過大牛市或者大熊市，是一個均衡位置，那就意味著均衡位置每年的理論增加值應(yīng)該是8%，這叫股市的必要收益率。然后累積五年非牛非熊，就漲了40%的空間了，終究會爆發(fā)一個牛市。大家說這牛市就漲40%嗎？那就太理性了，牛市一旦爆發(fā)最少漲80%，經(jīng)常也就翻倍了；只要泡沫形成，然后再去泡沫，那又一個漫長的熊市。所以A股永遠是這個樣子，牛市一定會有。原因是指數(shù)的本底有一個8%的固定增長率。

這8%又是怎么來的？是央行每年固定的增發(fā)百分之八的貨幣，而上市公司加一塊基本上代表整個經(jīng)濟了，那也就是經(jīng)濟增值8%。當然這不是嚴謹?shù)慕?jīng)濟學(xué)，也不是經(jīng)濟增加值的概念，也就是說籠統(tǒng)的說怎么也得增加8%，股市如果若干年熊市或者若干年不漲，攢足夠多的8%就爆發(fā)一個牛市；而往往牛市爆發(fā)一定是越過它的均衡值，達到泡沫。馬克思早就說過價格要圍繞著價值上下震蕩，所謂牛市就震蕩到上面去了，熊市就跌到底下去了。

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