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基金如何止盈，基金如何止盈-教你5個方法(下)？

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錢如故

基金如何止盈，基金如何止盈?教你5個方法(下)？

今天分享的內(nèi)容雖不是真金白銀，但卻是如何獲取真金白銀的法門。

首先，止盈的目的。

提到止盈，想必大家都不陌生，但究竟為何要止盈，是否人人都清楚呢？我們說止盈的目的無非在于三點：一是鎖定盈利，二是防止利潤回吐，三是通過再投入獲取復(fù)利。

三者之間是遞進關(guān)系，并不是因果關(guān)系。止盈鎖定盈利是一定的，但若止盈后該基繼續(xù)上漲則防止利潤回吐就難以成立，同樣的，若止盈后該基轉(zhuǎn)為下跌則再投入非但不能擴大盈利反而會加速虧損，此時的復(fù)利則是在幫倒忙了。

其次，止盈的方式。

常用的止盈方式大致分為兩種：目標(biāo)型止盈和技術(shù)型止盈。

目標(biāo)型止盈，顧名思義，就是設(shè)定一個目標(biāo)收益率或者收益值，達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)即可止盈贖回。至于這個標(biāo)準(zhǔn)如何確定就是見仁見智的問題了。

從投資者自身的角度，如果投資者本人的風(fēng)險承受能力較強，可以適當(dāng)將與其收益定高一點，反之則相應(yīng)降低收益預(yù)期。從市場行情的角度，牛市預(yù)期收益可以高一些，而熊市則需要適當(dāng)調(diào)低收益預(yù)期，否則時間成本可能過大。

技術(shù)型止盈相對要復(fù)雜一些，需要投資者根據(jù)所持基金的走勢分析預(yù)測其運行方向。具體而言也并非無方法可依的，我們借鑒市場生命周期理論的思路，也可以將單只基的走勢劃分為發(fā)展、成長、成熟、衰退四個階段。

前兩個階段作為買入期，后兩個階段作為賣出期。那么有人又要問了，這個生命周期圖譜如何來畫呢？

我的建議是不妨以一只基的歷史凈值為依據(jù)，觀察其大致的運行軌跡，穩(wěn)健者可在凈值一路飆升出現(xiàn)較大漲幅的成熟期選擇止盈，而激進者則可在其走勢出現(xiàn)明顯向下的趨勢時也就是進入衰退期再進行止盈操作。

再次，止盈后續(xù)操作。

對于多數(shù)人而言，止盈操作并不難，難的是贖回資金的再利用問題。還是借鑒前一篇機會成本的思路，贖回后資金的投資大致有三個方向：其一為繼續(xù)投資原先的老基，其二為轉(zhuǎn)投新基，其三為轉(zhuǎn)為固收類投資。

第一種方式多適用于目標(biāo)型止盈的后續(xù)操作。但需注意一點，如果你前期設(shè)定的投資收益率已經(jīng)很高，那再次投入的風(fēng)險也就隨之水漲船高了，再買入的收益率應(yīng)當(dāng)適當(dāng)降低，不可貪得無厭。

要知道，每一只基金都有高峰低谷存在，如果你沒信心在低谷時加大倉位的話，就應(yīng)該學(xué)會見好就收，沒必要為一直基虛耗掉大量的時間成本等待其起死回生，事實上誰又能保證它一定有再現(xiàn)輝煌的一日呢？用一個確定的虧損實況去期待一個并不確定的東山再起的期盼，實非明智之舉。

判斷是否繼續(xù)投資此基其實有個簡單有效的方法，就是拋開過往盈利不談，只看當(dāng)下情況下以對待一只陌生不了解的基的視角，你會不會選它作為投資標(biāo)的，如果還是會選，那就繼續(xù)買入，如果不會選，那就不再建議繼續(xù)買入了。

第二種方式多使用于技術(shù)型止盈的后續(xù)操作。老基一旦步入衰退期基本上等同于宣判了死刑，其再現(xiàn)輝煌的可能性遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于生龍活虎的新生力量。

如果大家還記得我之前分析過的10年51倍收益的奇跡實例，那就一定會認(rèn)同換基的思想。單就權(quán)益類投資而言，由于其并非按年計息的固定模式，決定其復(fù)利規(guī)模的并非時間因素，而是后續(xù)投入的盈利能力如何。

有人可能會說我自認(rèn)沒本事選一只新基足以超越老基的水平，那我要告訴你的是，沒人要求你去復(fù)制同樣高度的輝煌，只要確保拿一只處于上升期的來替代衰退期的老基即可，只要是上升哪怕就是1個百分點都強過下降了吧，這個淺顯的道理還有人看不懂嗎？

大家只需弄清楚一點，只要確保每一次投資都是正收益，那復(fù)利就能發(fā)揮其擴大盈利的作用，而非令虧損變本加厲。至于如何選到滿意的新基，之前已經(jīng)談過太多，在此不做贅述了。

第三種方式適用于整體行情不好的情況。如果股市一片低迷毫無亮點可言，很可能直接影響到我們選出好基，貿(mào)然投資可能造成虧損的概率較大，那此時不妨變通一下，先找個固收類的產(chǎn)品過渡一段時間，等到行情明朗了再做謀劃。

具體而言，不固定投資期限的產(chǎn)品往往是最佳選擇，比如貨基，雖然收益率將將抵過通脹，但勝在隨時可用，不耽誤下一步操作。如果有類似特性的其他高收益產(chǎn)品也希望大家不吝分享。

最后，教大家一個判斷主動型基不再具有投資價值的方法

此法我在以往的回帖中曾提到過，不管長線定投還是短線都好，均可以此作為通用判斷基該殺該留的標(biāo)準(zhǔn)。具體可分三步：

一看基金經(jīng)理是否換人。由于基金屬于競爭異常激烈的一個行業(yè)，人員的更迭很快，基本上都是循著公募起家做出名頭就轉(zhuǎn)投私募的發(fā)展軌跡，所以從以往的經(jīng)驗來看，基金經(jīng)理換好的概率遠(yuǎn)低于換差的概率。所以本著寧枉勿縱的原則，一旦換人則應(yīng)提前考慮換基。

二看規(guī)模是否過大。一般的主動管理型基資金規(guī)模上限應(yīng)以不超過50億為宜，這里需要提醒大家的是，有些隱性規(guī)模問題也要引起重視，那就是同一經(jīng)理管理下的多只基如果重倉股具有高度趨同的特征，則規(guī)模則應(yīng)參考整體而非個體。這也是在實際操作過程中大家容易忽視的問題。

三看業(yè)績是否階段性跑輸同類均值。有時基金的收益縮水并非源于自身問題，而是受到整體行情走差的波及。為避免錯殺好基，我們需要對比一段周期內(nèi)單只基與市場平均水平的業(yè)績差異，具體指標(biāo)可參看近幾個季度的四分衛(wèi)排名以及近半年或者一年內(nèi)累計收益率曲線的走勢圖，結(jié)果一目了然。

來源: 同花順金融研究中心

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