支付寶基金什么時(shí)候賣出不扣手續(xù)費(fèi)，支付寶基金什么時(shí)候賣出不扣手續(xù)費(fèi)的？

本報(bào)記者 易妍君 廣州報(bào)道

螞蟻集團(tuán)暫緩上市后，可參與其戰(zhàn)略配售的5家基金公司隨后宣布，旗下的創(chuàng)新未來基金將申請(qǐng)上市交易，但質(zhì)疑聲音不斷傳出；5家基金公司遂火速推出了第二套方案。

11月10日，易方達(dá)基金、鵬華基金、華夏基金、中歐基金、匯添富基金以及螞蟻（杭州）基金銷售有限公司聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于5只創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉運(yùn)作混合型證券投資基金相關(guān)安排的聯(lián)合聲明》（以下簡(jiǎn)稱“聲明”）。聲明傳遞的一個(gè)重要信息是，5只創(chuàng)新未來基金將增設(shè)B類份額；2020年11月23日至12月22日期間，持有人可申請(qǐng)將持有的基金份額轉(zhuǎn)為B類份額，而這部分份額可自動(dòng)贖回。

這意味著，5只創(chuàng)新未來基金，原本在成立后的18個(gè)月內(nèi)不能申購贖回，但在特殊安排下，5只基金近1360萬持有人未來可在1個(gè)月內(nèi)選擇是否退出基金。這種情況在基金行業(yè)內(nèi)并不多見。

可自由“退出”&免除費(fèi)用

9月25日，5只創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉混合基金正式發(fā)行。由于這5只基金可將最高10%的資產(chǎn)用來參與螞蟻集團(tuán)的戰(zhàn)略配售，故而受到投資者的追捧。在每只基金募集上限120億元的前提下，這5只基金的募資規(guī)模合計(jì)達(dá)到600億元。但11月初，螞蟻集團(tuán)上市事宜突然被按下了暫停鍵，引發(fā)投資者焦慮，有關(guān)創(chuàng)新未來基金持有人的退出安排成為市場(chǎng)焦點(diǎn)。

11月10日晚間，支付寶APP上的“基金”界面開始滾動(dòng)發(fā)布一則聯(lián)合聲明，主要是關(guān)于5只創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉混合基金的進(jìn)一步安排。

據(jù)了解，在現(xiàn)行法律法規(guī)及基金合同框架下，5家基金管理人經(jīng)與基金托管人及螞蟻（杭州）基金銷售有限公司協(xié)商一致，擬為5只創(chuàng)新未來基金安排一個(gè)月的退出選擇期，在此期間投資者可按基金份額凈值退出。這份聯(lián)合聲明表示，此舉是為了給投資者提供更便利、更多元的退出選擇，也是從保護(hù)投資者利益的原則出發(fā)。

《中國經(jīng)營(yíng)報(bào)》記者了解到，關(guān)于對(duì)創(chuàng)新未來基金增設(shè)B份額的準(zhǔn)備工作，基金公司還在持續(xù)討論中，也需要配合監(jiān)管，協(xié)調(diào)多方意見。

根據(jù)上述聲明，退出具體安排包括：一、5只創(chuàng)新未來基金擬增設(shè)B類份額，僅供現(xiàn)有基金份額持有人申請(qǐng)退出所用，持有人提交申請(qǐng)即可將持有的現(xiàn)份額轉(zhuǎn)為B類份額，并自動(dòng)贖回退出；二、持有人可在2020年11月23日0時(shí)至12月22日15時(shí)期間提出相關(guān)申請(qǐng)，之后不再接受轉(zhuǎn)為B類份額的申請(qǐng)，B類份額注銷。未選擇退出的持有人將繼續(xù)持有原份額；三、對(duì)所有創(chuàng)新未來基金基金份額持有人免除基金成立以來至2020年12月22日期間各機(jī)構(gòu)按照合同約定收取的歸屬機(jī)構(gòu)的基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售費(fèi)用。

也就是說，目前持有任一只創(chuàng)新未來基金基金份額的持有人均可在2020年11月23日至12月22日15時(shí)期間，主動(dòng)提交將所持有基金份額轉(zhuǎn)為B份額的申請(qǐng)，成功轉(zhuǎn)為B份額的資產(chǎn)將會(huì)自動(dòng)退回基民賬戶。而自基金成立至12月22日期間，5只基金對(duì)所有基金持有人免收基金管理費(fèi)、托管費(fèi)及銷售費(fèi)用。

同時(shí)，這5只基金的持有人未來仍有機(jī)會(huì)在（交易所）場(chǎng)內(nèi)賣出基金份額。上述聲明提到，5家基金公司分別發(fā)布聲明，將申請(qǐng)基金份額上市交易，以使得基金持有人可在場(chǎng)內(nèi)交易賣出持有的基金份額，目前，該項(xiàng)工作正在推進(jìn)中。

需要提及的是，申請(qǐng)基金份額上市交易的安排是在螞蟻集團(tuán)暫緩上市后，基金公司推出的第一套應(yīng)對(duì)方案。11月3日，上交所發(fā)布《關(guān)于暫緩螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司科創(chuàng)板上市的決定》；11月5日晚間，螞蟻集團(tuán)在上交所發(fā)布《首次公開發(fā)行股票并在科創(chuàng)板上市暫緩發(fā)行的公告》。隨后，5只創(chuàng)新未來基金同步公告稱，因螞蟻集團(tuán)暫緩在A+H上市計(jì)劃，基金中原計(jì)劃戰(zhàn)略投資于螞蟻集團(tuán)股票的部分也相應(yīng)暫緩，已繳納的戰(zhàn)略配售資金也將退回本基金；同時(shí)，將向中國證監(jiān)會(huì)及交易所申請(qǐng)基金份額上市交易，待獲批準(zhǔn)后，有流動(dòng)性需求的持有人可將基金份額轉(zhuǎn)入場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行交易賣出。

但這一初步安排未能安撫沖著“可戰(zhàn)略配售”螞蟻集團(tuán)而來的持有人，部分投資者表達(dá)了想要退款的意愿，也有市場(chǎng)人士擔(dān)心封閉型基金在場(chǎng)內(nèi)上市交易可能面臨折價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。

如今，“轉(zhuǎn)B份額后可自動(dòng)贖回”的安排無疑給予了基金持有人最大限度的選擇權(quán)，也給基民帶來了不一樣的投資體驗(yàn)。5家基金管理人表示，將審慎、負(fù)責(zé)地管理基金資產(chǎn)，精選優(yōu)質(zhì)標(biāo)的進(jìn)行投資，努力追求基金財(cái)產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

清倉or繼續(xù)持有？

上述聲明公布后，有基民在支付寶APP基金板塊下創(chuàng)新未來基金的討論區(qū)表示，“希望馬上可轉(zhuǎn)（B份額）”，或是追問“怎么申請(qǐng)把錢拿出來”，但也有不少基民表示將堅(jiān)定持有。

一位持有兩只創(chuàng)新未來基金的基民告訴記者，他原本選擇了兩只創(chuàng)新未來基金，各買入了1萬元，現(xiàn)在雖然不能戰(zhàn)略配售螞蟻了，但他看好基金投資的行業(yè)，所以打算繼續(xù)持有。他也表示，目前還在考慮中，后續(xù)也可能從其中一只基金中退出5000元。

可以看到，不少基民都在猶豫“到底要不要退出”。說到底，持有人還是擔(dān)心，不能參與螞蟻集團(tuán)的戰(zhàn)略配售，將不利于創(chuàng)新未來基金未來的收益。但實(shí)際上，基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)會(huì)受到包括市場(chǎng)風(fēng)格變化、基金公司資產(chǎn)配置能力、基金經(jīng)理選股能力等多方面因素的影響，單一投資標(biāo)并不會(huì)對(duì)基金收益產(chǎn)生絕對(duì)影響。

有基金公司人士向記者指出，基金合同有提示“戰(zhàn)配”本身也存在風(fēng)險(xiǎn)。更何況，無論能否參與螞蟻集團(tuán)的戰(zhàn)略配售，相關(guān)基金都會(huì)按照合同約定進(jìn)行正常的管理運(yùn)作，以尋求長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)。

此外，作為混合型基金，5只創(chuàng)新未來基金均在招募說明書中約定，封閉運(yùn)作期內(nèi)，基金的股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為 60%～100%（其中港股通股票不超過股票資產(chǎn)的50%），基金投資于創(chuàng)新未來主題相關(guān)證券的比例占非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的比例不低于80%（封閉運(yùn)作期到期前兩個(gè)月和后兩個(gè)月不受前述比例限制）；同時(shí)，創(chuàng)新未來基金重點(diǎn)關(guān)注領(lǐng)域涵蓋了新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、生物醫(yī)藥等，對(duì)創(chuàng)新型企業(yè)尤為重視。

基于此，長(zhǎng)期來看，這類基金更為考驗(yàn)基金公司、基金經(jīng)理選擇行業(yè)及個(gè)股的能力。

值得一提的是，5只創(chuàng)新未來基金的基金管理人均為行業(yè)內(nèi)頭部公司或是投研實(shí)力較強(qiáng)的基金公司，這5家公司毫無例外地為旗下創(chuàng)新未來基金配置了績(jī)優(yōu)基金經(jīng)理。

雖然目前仍在建倉期，但大部分創(chuàng)新未來基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了正收益。截至11月10日，中歐創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉混合基金自成立（2020年10月9日）以來的回報(bào)率為3.01%；華夏基金、匯添富基金和易方達(dá)基金旗下的創(chuàng)新未來18個(gè)月封閉混合基金的單位凈值也都超過1元，收益率分別為1.61%、1.53%、1.33%。當(dāng)然，短期業(yè)績(jī)的參考價(jià)值有限，基金真實(shí)的業(yè)績(jī)水平還需經(jīng)受時(shí)間的考驗(yàn)。

在業(yè)內(nèi)人士看來，大多數(shù)情況下，投資基金應(yīng)該首先判斷基金管理人（包括基金公司、基金經(jīng)理）的投資管理水平，繼而作出選擇。比如，了解基金經(jīng)理的投資風(fēng)格、持股偏好，以及賺錢的邏輯等。“盡量不買自己看不懂的東西，潛在風(fēng)險(xiǎn)很大。選擇基金之前，投資者自身應(yīng)該做足功課?！彼ㄗh。

（編輯：夏欣 校對(duì)：顏京寧）

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