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基金鎖倉期多久，基金鎖倉期多久開始？

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錢如故

基金鎖倉期多久，基金鎖倉期多久開始？

做股票投資或者對(duì)基金研究較多的小伙伴，應(yīng)該對(duì)“倉位”一詞不算陌生。我們常聽到的諸如“空倉踏空”、“滿倉套牢”、“半倉上車”…等等說法，都算是對(duì)倉位的管理。

倉位管理一般在股票投資上運(yùn)用較多，站在基民角度看的話，我們可以把“投向基金的資金占全部可投資金的比例”看作是基金投資上的倉位。

舉個(gè)栗子，如果你有10萬元的閑錢可以用作基金投資，投了3萬，留下7萬元，此時(shí)的基金倉位就是30%，屬于適度輕倉；如果投了9萬元，就屬于重倉；10萬元全投了，那就是滿倉無疑了。

倉位管理，一種控制風(fēng)險(xiǎn)的方式

投資路上，我們沒法控制市場(chǎng)走向、控制股票價(jià)格，但我們可以控制倉位，買多少或者賣多少，倉位控制是我們抵御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的手段之一。

最近市場(chǎng)波動(dòng)大，手里基金跟著遭殃，就會(huì)有人覺得：早知道不滿倉干了，這下虧慘了……如果早早控制倉位，在下跌市虧損的幅度也會(huì)相對(duì)較小。

同樣遭遇市場(chǎng)大跌，兩位投資者可投資金都是10000元。基民A全部滿倉買入某基金，基民B買入該基金的資金是5000元，若買入的基金下跌了10%，前者虧損1000元，后者虧損500元。后者的虧損體感會(huì)相關(guān)好一些，可能也更能忍受暫時(shí)浮虧。

倉位多少適宜？因人而異！

基金投資的倉位管理因人而異，幾乎每個(gè)人的倉位都是不同的，不同人對(duì)于倉位有不同的理解。對(duì)于倉位的判斷與個(gè)人自身情況而定，可以試著問自己兩個(gè)問題。

第一，對(duì)現(xiàn)在的基金倉位會(huì)不會(huì)感到不舒服？

這是一個(gè)相對(duì)體感的判斷方式，也是間接測(cè)試你的風(fēng)險(xiǎn)可承受范圍。 假設(shè)投資者投入基金的倉位是50%，當(dāng)基金下跌10%時(shí)，你是否能夠承受，但是如果市場(chǎng)繼續(xù)下跌，下跌20%的時(shí)候，你是否還能接受。如果此時(shí)已經(jīng)茶飯不思了，那可能當(dāng)前50%的倉位與你而言過高了點(diǎn)。

第二，用來買基金的錢打算長(zhǎng)期持有還是短期？

長(zhǎng)期持有的話倉位可以適當(dāng)高一些，如果短期的話，可能受市場(chǎng)波動(dòng)影響基金凈值起伏大可能性比較高，倉位不建議過高。

如何管理好自己的基金投資倉位？

基金投資的倉位管理沒有一成不變的規(guī)則，同樣是五成倉位，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)偏好不同的投資者，持有的心理體驗(yàn)和操作方法是有較大差距的。我們可以在實(shí)踐的過程中慢慢發(fā)現(xiàn)適合自己的哪一種倉位。

如果從倉位管理方式看，三個(gè)建議供大家參考下：

1、任何時(shí)候都要慎重滿倉

從市場(chǎng)數(shù)據(jù)看，過去10年，如果能每一年滿倉排名第一的資產(chǎn)，收益足夠誘人，但大類資產(chǎn)輪動(dòng)從未停止，房子、股票、債券、黃金等常見投資品的賺錢效應(yīng)一直在輪動(dòng)。2015年排名第一的是股票基金，而次年2016年股票基金倒虧-10.1%。

基金鎖倉期多久，基金鎖倉期多久開始？

數(shù)據(jù)來源：Wind，中信證券金融科技部整理；數(shù)據(jù)截至2020年12月23日

注：房?jī)r(jià)為一線城市房?jī)r(jià)指數(shù)；黃金為COMEX黃金連續(xù)合約；股票基金為普通股票型基金指數(shù)；定期存款為一年期定期存款。

滿倉操作相當(dāng)于把手頭上的“子彈”都打上，一切交給市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)太高，一旦持有的基金虧損，可能造成“滿盤皆輸”的局面。極端情況下，如果基金凈值下跌50%，需要翻倍才能回本；如果下跌70%，則需要翻三倍多才回本。

2、適當(dāng)謹(jǐn)慎加倉

站在長(zhǎng)期投資角度，如果我們持有某只優(yōu)秀基金、追隨的是位優(yōu)秀基金經(jīng)理，在底倉基礎(chǔ)上，當(dāng)市場(chǎng)發(fā)生較大回調(diào)時(shí)，可以考慮適當(dāng)逢低加倉，逐步提升倉位，但并不是為了去抄底，博反彈，賺一波就走。

雖然底部點(diǎn)位難以預(yù)測(cè)，但不同市場(chǎng)點(diǎn)位/基金區(qū)間凈值可作為一個(gè)加倉的參考， 比如當(dāng)上證指數(shù)下降至3200點(diǎn)下，根據(jù)實(shí)際可使用資金情況加X%比例；當(dāng)指數(shù)進(jìn)一步下跌至3000點(diǎn)下的時(shí)候，可再投資XX%。跟進(jìn)自己的資金安排，制定一套自適用的倉位管理方式。

3、較長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)，學(xué)會(huì)鎖倉

基金是長(zhǎng)期投資，但也有人忍不住頻繁擇時(shí)交易，當(dāng)持倉基金有5%收益時(shí)就手癢難耐，急于過快落袋為安，當(dāng)持倉基金跌了2%時(shí)又急于“脫手”，反而頻頻錯(cuò)過“?；?。

但是依據(jù)基金短期漲跌來進(jìn)行擇時(shí)倉位管理難度不小，中信證券在2004年至2020年逐周繪制了每日表現(xiàn)，其中上漲周用紅色標(biāo)注、下跌周用藍(lán)色標(biāo)注，按日來看，54%時(shí)間是上漲的；按周來看，56%時(shí)間是上漲的，想踏準(zhǔn)紅色方格，又完美躲過藍(lán)色方格，非常折騰。

基金鎖倉期多久，基金鎖倉期多久開始？

（來源：中信證券，2004年至2020年）

在非重倉情況下，我們可能長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)都要學(xué)會(huì)“鎖倉”，以免錯(cuò)過更多的收益。

寫在最后：

當(dāng)我們開始買基金時(shí)，很多時(shí)候是對(duì)于高收益的向往，可能自動(dòng)忽視背后的風(fēng)險(xiǎn)。倉位管理更像是事前準(zhǔn)備工作，每個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好不一，倉位管理可以很靈活，在基金投資中做好倉位管理，紀(jì)律投資，至少當(dāng)我們應(yīng)對(duì)市場(chǎng)大起大落時(shí)不慌，投資判斷、操作更加理性從容。

基金有風(fēng)險(xiǎn),投資需謹(jǐn)慎。以上材料不作為任何法律文件。基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。投資人應(yīng)認(rèn)真閱讀相關(guān)的基金合同、招募說明書和產(chǎn)品資料概要等信批文件,了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,并根據(jù)自身的投資目標(biāo)、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。我國(guó)基金運(yùn)作時(shí)間較短,不能反映股市發(fā)展的所有階段?；鸬倪^往業(yè)績(jī)井不預(yù)示其未來表現(xiàn),管理人管理的其他基金井不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)的保證。

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