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基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢，基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢為什么？

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錢如故

基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢，基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢為什么？

4月底以來(lái)，A股開始反彈，廣大投資者終于松了一口氣，很多年初時(shí)配置偏股型基金的投資者陸續(xù)回本。但最近，A股先是沖上了3400點(diǎn)，后來(lái)又回落到3300點(diǎn)以下，不確定性依然存在。這讓大家開始糾結(jié)，是繼續(xù)持有好，還是落袋為安好。

基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢，基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢為什么？

為何往往想在回本時(shí)賣出？

這種“回本就想賣”的心態(tài)，在行為金融學(xué)中叫做“處置效應(yīng)”，指的是投資者傾向于“過(guò)早地”拋售已獲利的股票，持有甚至補(bǔ)倉(cāng)處于下跌中的股票。

在經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的浮虧后，很多投資者容易形成一種“不虧就行”的心理。當(dāng)從套牢的焦慮中解脫出來(lái)后，回顧過(guò)去，更加覺得難以承受，不想再經(jīng)歷第二次。

但實(shí)際上，過(guò)去浮虧的經(jīng)歷只是人們投資生涯中的“沉沒成本”，“沉沒成本”不應(yīng)成為投資的依據(jù)。也就是說(shuō)，基金回本不應(yīng)該成為判斷賣出的依據(jù)。

賣不賣，該參考什么依據(jù)？

在糾結(jié)是否要賣出基金時(shí)，我們不妨先問自己幾個(gè)問題：

Q1

當(dāng)初買入基金的邏輯是否還存在？

如果看好這個(gè)基金的邏輯仍然存在，且沒有外部環(huán)境的變化破壞之前的買入邏輯，則不妨繼續(xù)持有；如果基金的買入邏輯因外部環(huán)境所改變，則可以考慮賣出。

Q2

自身的投資目標(biāo)是否達(dá)到？

在經(jīng)歷了長(zhǎng)時(shí)間的浮虧后，不知不覺中，我們將基金買入凈值當(dāng)作標(biāo)桿，把基金成本價(jià)錨定作為投資依據(jù)，一旦達(dá)到，就想要賣出。這也是“處置效應(yīng)”的影響。此時(shí)，投資者更需理性衡量自己的投資目標(biāo)。


如果你的投資目標(biāo)是“小富即安”，那么面對(duì)未來(lái)的不確定性，可考慮賣出；如果你追求更高的增長(zhǎng)目標(biāo)，不妨繼續(xù)持有。

Q3

贖回基金后，資金怎么處理？

如果贖回后的資金有更高的投資性價(jià)比項(xiàng)目，或投資者需要用到這筆錢，應(yīng)考慮贖回；如果沒有，應(yīng)該繼續(xù)持有。

如果賣，怎么賣？


如果投資者要賣出基金，怎么賣才對(duì)自己最有利？

01

分步贖回

將所持有的基金分成幾次來(lái)賣出，每次只賣出一部分。這樣操作能最大限度地鎖定部分收益，在整體上獲利更多。

02

優(yōu)先賣掉表現(xiàn)較差的基金

很多投資者持有多只基金，基金表現(xiàn)也參差不齊，這種情況下，可以考慮優(yōu)先賣掉表現(xiàn)較差的基金，留下更有潛力的資產(chǎn)。

這是因?yàn)椋袧摿Φ幕鹞磥?lái)可能繼續(xù)上漲，留下它可以搏取更長(zhǎng)期的收益；而表現(xiàn)較差的基金則應(yīng)果斷贖回，及時(shí)止損。

如果不賣，如何養(yǎng)基？

投資是一項(xiàng)長(zhǎng)期的事業(yè)，在足夠長(zhǎng)的時(shí)間維度里，所有波動(dòng)最終都會(huì)回歸資產(chǎn)本身的價(jià)值。作為投資者，在投資生涯中更應(yīng)該考慮的問題不是回本時(shí)是否贖回，而是如何通過(guò)長(zhǎng)期投資養(yǎng)基，進(jìn)而獲得超額收益。

01

降低對(duì)基金收益的關(guān)注頻率

頻繁關(guān)注市場(chǎng)漲跌和基金賬面收益，會(huì)放大市場(chǎng)波動(dòng)，加劇自身情緒變化，影響投資決策。

納西姆·塔勒布在《隨機(jī)漫步的傻瓜》中舉過(guò)一個(gè)例子：假設(shè)一個(gè)投資組合預(yù)期年化回報(bào)率15%，年化波動(dòng)率10%。如果投資者每年看一下投資收益，93%的時(shí)間都會(huì)看到賺錢的結(jié)果。如果每季度看，那77%時(shí)間是賺錢的。如果是每月查看，那67%時(shí)間是賺錢的。但如果每天都去查看賬面盈虧，近50%的時(shí)間都要承擔(dān)虧錢的心理壓力。

不同時(shí)間尺度下賺錢的概率

基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢，基金盈利后是否把它取出來(lái)然后繼續(xù)再買呢為什么？

數(shù)據(jù)來(lái)源：納西姆·塔勒布，《隨機(jī)漫步的傻瓜》

02

擔(dān)心擇時(shí)難，選擇有封閉期的基金

在投資中，很多投資者因擔(dān)心錯(cuò)過(guò)“上車”的機(jī)會(huì)，而總是陷入“追漲-暴跌-割肉-踏空-追漲”的循環(huán)。針對(duì)這種心理，可選擇投資存在封閉期的基金，通過(guò)強(qiáng)制的封閉期來(lái)規(guī)避頻繁交易的沖動(dòng)。

03

擔(dān)心擇基難，不妨看看FOF

不少投資者會(huì)出于一種“這山望著那山高”的心理而頻繁交易、更換賽道，最終的成果卻不盡如人意。其實(shí)可通過(guò)投資多賽道布局的FOF基金來(lái)實(shí)現(xiàn)自己的投資目標(biāo)，同時(shí)把握不同領(lǐng)域優(yōu)質(zhì)企業(yè)的增長(zhǎng)紅利。

04

與優(yōu)秀的管理人同行

投資不只是選產(chǎn)品，也在選管理人。優(yōu)秀的管理人能在很大程度上化解投資者自身的焦慮，將投資者對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)的不安轉(zhuǎn)嫁出去。

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