基金賣出,也叫做基金贖回,是按照基金的份額和凈值計算贖回金額的。之前@雜談金融有寫過一篇關于《基金贖回的計算方式》的文章,講過如何計算基金賣出后我們可以獲得的資金。
今天我們再來了解下,基金賣出的時間是怎么算的。
要知道,基金在不同的時間賣出,是按不同的基金凈值計算的。
基金凈值,全稱為基金單位份額凈值,也就是每份基金的凈資產(chǎn)價值,相當于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的凈資產(chǎn),除以基金發(fā)行的全部份額后得出的數(shù)字。
我們平時看到的某只基金的凈值,實際上是前一工作日的基金凈值,當日的基金凈值一般要在當天的晚上才會發(fā)布出來。
那么,我們當日賣出的基金,具體該怎么算的呢?
基金在不同時間贖回,其凈值計算也各有不同:
交易日15點之前贖回基金,按當天的基金凈值計算交易日15點之后贖回基金,按一下交易日的基金凈值計算非交易日贖回基金,按一下交易日的基金凈值計算
也就是說,在交易時間內(nèi)贖回的基金,是按當日的基金凈值成交;而在非交易時間贖回的基金,則是按下一交易日的基金凈值成交。
這個交易時間,指的是交易日的上午9:30到下午15:00。
假設我們在T日交易時間提交贖回申請,基金公司會在T+1日確認T日的基金凈值,并按份額計算出基金的贖回金額。
看到這里,大家應該理解基金賣出的時間怎么算了吧。
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