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基金累計收益百分比是什么意思呀，基金累計收益百分比是什么意思呀怎么算？

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錢如故

基金累計收益百分比是什么意思呀，基金累計收益百分比是什么意思呀怎么算？

打開各個平臺的基金頁面，發(fā)現(xiàn)都是紅色的收益率列示，各種好看的指標(biāo)讓人無法抉擇。

事實上，我們在選擇基金時，不能只看某個單一的指標(biāo)，需要綜合考慮才能更好地評價基金的好壞。針對基金的收益情況，有盈利能力指標(biāo)；針對基金管理人的管理能力，有擇時能力指標(biāo)；針對基金本身的風(fēng)險，有抗風(fēng)險能力指標(biāo)。

基金累計收益百分比是什么意思呀，基金累計收益百分比是什么意思呀怎么算？

基金評價指標(biāo)概覽

基金盈利能力指標(biāo)

1、日收益率

投資于基金所獲得的當(dāng)日收益總額與前日投資額的比率。

Rt=(Pt/Pt-1)-1

比如，某基金今日凈值為1.1，前一日凈值為1，無分紅等其他事項，該基金的日收益率=（1.1-1）/1=10%。

在實際計算日收益率時，可使用“l(fā)n”。對于使用“l(fā)n”處理一方面是的數(shù)據(jù)更加平滑，克服數(shù)據(jù)本身的異方差；同時“l(fā)n”處理能夠達到價格上漲下降的對稱性，即數(shù)據(jù)的對稱性。

Rt=ln[(Pt/Pt-1)-1]

2、七天年化收益率

指將貨幣基金過去7天所獲的總收益進行年化計算之后得出的數(shù)據(jù)。具體的操作方法是將7天的總收益率除以7，得到過去7天的平均日收益率，再乘上365天，得到七日年化收益率。

七日年化收益率=七日總收益率（%）/ 7 x 365

舉個例子，某貨幣基金過去7天總獲得0.07%的收益率，那么過去7天每天平均產(chǎn)生的收益率為0.01%（即萬分之一），七天年化收益率也就是3.65%（0.07%/7×365）

作為一個直觀的收益指標(biāo)，七天年化收益率是投資者選擇投資基金的重要指標(biāo)，平時大家看到的存款利率、理財產(chǎn)品、逆回購等金融產(chǎn)品也多采用了年化收益率作為計價方式。

3、累計收益率

即在某段時間范圍內(nèi)，基金期末凈值相比期初凈值（累計凈值或復(fù)權(quán)凈值）的增長比率。

累計收益率=累計收益 / 本金 * 100%

比如，2020年1月2日到今年6月30日的累計收益率計算（不考慮分紅再投資），先計算這段期間的累計收益，再除以期初的本金，就是這段時間的累計收益率。

還有另一種計算方式，就是使用基金的累計凈值（關(guān)于累計凈值，參見《基礎(chǔ)基礎(chǔ)》）。累計收益率=(2020年6月30日的累計凈值 / 今年1月2日的累計凈值 – 1)。

4、年化收益率

指投資周期為一年的收益率，如果計算周期不等于一年就折算為一年。

比如，一只基金今年1月當(dāng)月的累計收益率為2%，那年化收益率是2%*12=24%。同理，一只基金兩年的累計收益率為24%，折算成年化收益率是24%/2=12%。

一般以每年252個交易日作為一個周期。

5、阿爾法系數(shù)（alpha）

雖然我們的策略會受到大盤的影響，但是每個策略都會有自己市場因素之外的收益，阿爾法值表示實際風(fēng)險回報和平均預(yù)期風(fēng)險回報的差額，衡量了投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險。

基金累計收益百分比是什么意思呀，基金累計收益百分比是什么意思呀怎么算？

其中：Rt是基金的年化收益率，Rf是無風(fēng)險利率（一般為央行公布的一年期定期存款利率），Rm是市場的年化收益率（一般為滬深300的年化收益率），Beta是該基金的系統(tǒng)性風(fēng)險系數(shù)。

高貝塔系數(shù)基金的收益，往往是大盤上漲帶來的，不能體現(xiàn)基金經(jīng)理的能力。所以引進了阿爾法系數(shù)。阿爾法系數(shù)越高，基金經(jīng)理的操盤能力也就越強。而由這兩個指標(biāo)就引申出了一些基金經(jīng)理所謂的貝塔策略和阿爾法策略。簡單來說，貝塔策略依靠對市場大勢的把握去選擇合適的時機獲得超越大盤的收益，而阿爾法策略則是依靠精選主題、個股來超越大盤。

6、Calmar Ratio

Calmar Ratio=alpha/最大回撤率

該比率描述的是收益和最大回撤之間的關(guān)系，計算方式為超額收益與歷史最大回撤之間的比率，Calmar比率數(shù)值越大，基金的業(yè)績表現(xiàn)越好，反之，業(yè)績表現(xiàn)越差。

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