選擇證券投資基金的優(yōu)劣勢,選擇證券投資基金的優(yōu)劣勢有哪些?
#9月財經新勢力#
2019年10月,中國證監(jiān)會下發(fā)《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》,首次明文規(guī)定試點機構可以代客作出投資決策,并代客戶執(zhí)行相關交易申請,截至目前基金投顧業(yè)務開展已接近三年時間。
基金投顧與FOF基金類似,但在費率、持有靈活度、底層資產透明度方面更有優(yōu)勢。FOF基金持倉以基金為主,也可以持有股票和債券,運作費用普遍在0.75%以上,基金投顧年費率則從0.25%至0.5%不等。
FOF基金買賣確定日通常是T+2、T+3,大多數(shù)FOF基金有買入鎖定期,期限從一年至三年不等。而基金投顧如果沒有持有QDII基金的話,買賣確定日是T+1。
并且FOF基金只會在季報、中報、年報中公布前十大持,資產透明度較低?;鹜额櫜坏剂嘶饌溥x庫,還公布了組合中所有持倉基金清單和構成比例。因此,投資者對FOF基金并不十分熱衷,目前全市場也就是300多只FOF基金。
基金投顧業(yè)務來源于基金組合,在基金投顧文件出來之前,天天基金等平臺上,都可以對基金公司、大V的基金組合進行一鍵跟投,且不用付出額外費用。但新規(guī)出來之后,基金組合只能展示,不過基金投資者也可以手動調倉。主要區(qū)別在于基金下單方面,基金投顧是代客下單,基金組合則是客戶自主下單。
總體說來,基金投顧適合投資經驗不足、工作繁忙沒有太多時間研究基金的投資者,并且額外付出的投顧費率也比較低。
很多買入基金投顧產品的投資者,主要是沖著機構提供基金顧問服務,但又存在一定的誤解。
基金投顧不是保姆服務,也不是手把手地告訴你如何買賣基金,而是根據(jù)你的風險偏好、計劃投資年限、期望年化收益,給出投資策略,提出一攬子基金購買方案,最大程度的實現(xiàn)你的投資目標。
同時,基金投顧更加強調持有時長,短期頻繁買賣,反而會增加交易摩擦成本,得不償失。
對于基金投顧來說,如果你不信任它,那就一分鐘也不要持有。
#基金#
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