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基金怎樣配置能獲得更高收益的基金，基金怎樣配置能獲得更高收益的基金經(jīng)理？

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錢如故

基金怎樣配置能獲得更高收益的基金，基金怎樣配置能獲得更高收益的基金經(jīng)理？

據(jù)我所知，目前絕大多數(shù)基金投資者都有自己的基金組合，但是自己基金組合中的某只基金、或者某幾只基金是跟投他人的。有可能是跟投的一些雪球或天天基金中的組合，也有可能是跟投的一些大V們的基金或組合。不管跟的哪些，但是心里面總是不放心，不知道是應(yīng)該長(zhǎng)期持有不動(dòng)，還是偶爾調(diào)倉(cāng)比較好呢？

基金怎樣配置能獲得更高收益的基金，基金怎樣配置能獲得更高收益的基金經(jīng)理？

對(duì)于單只基金甚至基金組合跟投，我個(gè)人一直都是持謹(jǐn)慎態(tài)度，也多次向大家做過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示。并不是認(rèn)為別人的基金組合不好，也并不是認(rèn)為別人的基金組合不能獲取較好收益，而是因?yàn)榛鸶吨皇且晃兜馗⒉灰欢ㄟm合你，不適合你的基金和基金組合，跟投一段時(shí)間你必定會(huì)產(chǎn)生疑慮，從而導(dǎo)致跟投的失敗。

那么怎么看基金組合是否適合自己，怎么樣才能搭配出適合自己的基金組合呢？

一、基金風(fēng)險(xiǎn)偏好

挑選基金，首先要看基金的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，必須要挑選在自己風(fēng)險(xiǎn)承受能力以內(nèi)的基金，只有能承受基金的波動(dòng)，才能拿得住，才能堅(jiān)持到獲取目標(biāo)收益，否則，你注定會(huì)失敗。

簡(jiǎn)單舉個(gè)例子，你僅能承受10%的回撤，但是你選擇了一只歷史最大回撤30%的基金，那么你承受的風(fēng)險(xiǎn)將幾何倍數(shù)增加。幸運(yùn)點(diǎn)的話，你可能最初有幾個(gè)點(diǎn)的浮盈，可以一旦調(diào)整，可能會(huì)有十幾個(gè)點(diǎn)甚至更多，短時(shí)間將擊破你的心理防線，導(dǎo)致你心態(tài)崩潰止損出局。也許你想我不會(huì)這么倒霉的，也有可能買了就漲，浮盈10%我止盈不得了。這里明確告訴你，想要長(zhǎng)期投資基金，不要靠運(yùn)氣，運(yùn)氣這事可遇而不可求，將風(fēng)險(xiǎn)放在第一位才是明智之舉。

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二、宏觀了解基金概況

挑選基金，勢(shì)必要明白這只基金是怎樣的投資策略。需要了解到的包括該基金采用什么樣的大類資產(chǎn)配置方法，投資范圍是投資A股、港股還是美股，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是什么，主要投資哪些行業(yè)，如何選擇個(gè)股，以及非股票類資產(chǎn)的配置策略等。這是從宏觀上大致了解一只基金的運(yùn)作情況。

三、細(xì)致分析基金指標(biāo)

如果想深入了解基金的具體情況，就要分析基金的一些重要指標(biāo)了。比如查詢基金經(jīng)理任職情況、現(xiàn)管理基金及相關(guān)業(yè)績(jī)情況，查看基金歷史持倉(cāng)及股票占比和持倉(cāng)集中度情況，查看基金規(guī)模變動(dòng)及持有人情況等。最重要的就是要認(rèn)真分析該基金的歷史階段漲幅、季度漲幅、年度漲幅，以及結(jié)合大盤和同類基金分析歷史走勢(shì)情況。如果你把這些做好了，挑選的基金勢(shì)必不會(huì)差。

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四、配置基金組合

前面說(shuō)的都是如何挑選基金，到這里才是重點(diǎn)，如何搭配適合自己的基金組合。

1、配置基金組合前，我們首先要明白，之所以配置基金組合而不是僅持有單只基金，其目的就是保持收益的前提下，盡量的分散風(fēng)險(xiǎn)，從而達(dá)到更高的收益。

很多人對(duì)此表示懷疑，認(rèn)為分散風(fēng)險(xiǎn)和提高收益是沖突的，其實(shí)并不是。比如你的年化收益為20%，市場(chǎng)上好多基金都可以達(dá)到，你僅持有一只基金的話，中間可能波動(dòng)較大，如果該只基金出現(xiàn)失誤，你就失敗了。如果你選擇了5只年化收益20%的基金，組成一個(gè)基金組合，照樣能達(dá)到年化收益20%的預(yù)期目標(biāo)，即使其中一只基金出現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)你整體影響就會(huì)降低很多。

2、配置基金組合盡量分散風(fēng)險(xiǎn)?；鸾M合的首要目的是分散風(fēng)險(xiǎn)，那么我們就應(yīng)該想辦法盡量地將風(fēng)險(xiǎn)分散開(kāi)來(lái)。

同樣年化收益20%的5只基金，第一種情況，我們選擇5只不同基金經(jīng)理管理的同行業(yè)主題基金；第二種情況，我們選擇5只不同行業(yè)的主題基金；第三種情況，我們選擇a股、港股、美股三個(gè)不同市場(chǎng)的5只基金。當(dāng)然還有很多不同類型的搭配，你認(rèn)為哪種分散風(fēng)險(xiǎn)的效果最好呢？肯定是各基金之間相關(guān)性越小，抗風(fēng)險(xiǎn)能力越高。

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3、配置基金組合以人為本。我們配置基金組合，最終管理它的是我們自己，所以，最重要的是配置出自己喜歡的基金組合，自己不喜歡是堅(jiān)持不下去的。

舉個(gè)例子，你的基金組合為了降低風(fēng)險(xiǎn)，選擇了多只均衡穩(wěn)健型的基金，整個(gè)基金組合較為穩(wěn)健，波動(dòng)較小所以漲幅并不大。但是你個(gè)人卻是相對(duì)激進(jìn)的投資風(fēng)格，拿不了多久感覺(jué)沒(méi)意思了，肯定是要調(diào)倉(cāng)，基金組合失敗?；蛘吣銥榱吮M量分散風(fēng)險(xiǎn)，投資了QDII基金或者周期類主題基金，但是你不懂QDII，同時(shí)時(shí)效性也非常差，周期類基金長(zhǎng)時(shí)間也沒(méi)有行情，這也會(huì)導(dǎo)致基金組合失敗。所以，自己喜歡、拿得住才是重點(diǎn)。

五、逐日學(xué)基金每日小結(jié)

1、挑選基金其實(shí)很簡(jiǎn)單，目前各平臺(tái)一些熱門基金、網(wǎng)紅基金非常多，基本已經(jīng)幫我們篩選了一輪，從其中挑選幾只基金應(yīng)該并不難。

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2、配置自己的基金組合，在分散風(fēng)險(xiǎn)的前提下，盡量將主流的消費(fèi)板塊、醫(yī)藥板塊、科技板塊等照顧到，從歷史業(yè)績(jī)來(lái)看，這三個(gè)板塊還是相對(duì)確定性較高的

3、一定要在自己的風(fēng)險(xiǎn)承受范圍內(nèi)挑選基金，配置基金組合，不要想著靠運(yùn)氣，賭徒的結(jié)局必定是慘敗而歸。

本文由逐日學(xué)基金原創(chuàng)，歡迎關(guān)注，帶你一起長(zhǎng)知識(shí)！

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