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基金收益分析報(bào)告，基金收益分析報(bào)告怎么寫？

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錢如故

基金收益分析報(bào)告，基金收益分析報(bào)告怎么寫？

證券時(shí)報(bào)記者 詹晨

今年落下帷幕，公募基金延續(xù)高速發(fā)展態(tài)勢(shì)，行業(yè)整體規(guī)模連創(chuàng)新高，創(chuàng)新產(chǎn)品推陳出新，占A股流通市值占比節(jié)節(jié)攀升。

居民儲(chǔ)蓄資產(chǎn)向權(quán)益市場(chǎng)大遷徙的過(guò)程中，基金賺錢效應(yīng)究竟如何？銀河證券最新一組研究數(shù)據(jù)揭示了答案：自開(kāi)放式基金成立以來(lái)，截至今年末，偏股型基金年化收益率平均為16.60%，超過(guò)同期上證綜指平均漲幅10.19%，債券型基金年化收益率平均為6.85%，超出現(xiàn)行三年定期存款利率4.10%。

若僅看今年的數(shù)據(jù)，各類別基金均獲得不錯(cuò)的正收益。其中，參與統(tǒng)計(jì)的1107只股票基金平均上漲8.18%，參與統(tǒng)計(jì)的2791只混合基金平均上漲9.71%，參與統(tǒng)計(jì)的2100只債券基金平均上漲4.97%，參與統(tǒng)計(jì)的319只貨幣基金平均上漲2.14%。

偏股型基金長(zhǎng)期業(yè)績(jī)跑贏寬基

由于股票倉(cāng)位下限80%的標(biāo)準(zhǔn)股票基金的歷史較短，銀河證券以分類中的偏股型基金（股票上下限60%-95%）為代表，分析跟蹤主動(dòng)權(quán)益基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

數(shù)據(jù)顯示，主動(dòng)權(quán)益基金長(zhǎng)期以來(lái)都是緊貼市場(chǎng)熱點(diǎn)，跟隨最強(qiáng)指數(shù)。從2013年到今年，9年時(shí)間里，偏股型基金上漲了314.75%，同期滬深300指數(shù)上漲95.82%，中證500指數(shù)上漲124.66%。

銀河證券基金研究中心發(fā)現(xiàn)，2020年業(yè)績(jī)與規(guī)模呈正比，大規(guī)模組別的基金平均業(yè)績(jī)更好，100億以上的基金年度平均上漲了73.65%，50億-100億平均上漲了72.62%，10億-50億平均上漲了68.54%，2億-10億平均上漲了61.09%，2億以下平均上漲了49.67%。

但今年正好相反，大規(guī)模組別的基金平均業(yè)績(jī)墊底，小規(guī)模組別的基金平均業(yè)績(jī)優(yōu)勢(shì)明顯。100億以上的基金年度平均下跌了0.09%，50億-100億平均上漲了3.61%，10億-50億平均上漲了8.88%，2億-10億平均上漲了12.44%，2億以下平均上漲了9.98%。

銀河證券認(rèn)為，市場(chǎng)環(huán)境的變化是造成相關(guān)性逆轉(zhuǎn)的最重要原因。2016-2020年持續(xù)5年的大盤核心資產(chǎn)牛市，在今年不復(fù)成立，以中證500為代表的中小盤崛起，從行業(yè)的整體來(lái)說(shuō)，基金完成從緊貼滬深300到緊貼中證500的轉(zhuǎn)換，股票基金的整體平均業(yè)績(jī)展示了這一點(diǎn)。但是，對(duì)于大規(guī)模組別的基金而言，由于其規(guī)模較大，調(diào)整相對(duì)困難，轉(zhuǎn)換成本較高，同時(shí)，中小盤股票的流動(dòng)性相對(duì)于基金規(guī)模不足，收益性占比有限，難以體現(xiàn)。

基金賺基民不賺 如何解決？

另外兩組數(shù)據(jù)也能顯示基民收益情況。某基金銷售平臺(tái)數(shù)據(jù)顯示：1年內(nèi)非貨投資客戶的盈利占比是60.13%；2年內(nèi)非貨投資客戶的盈利占比是73.11%；3年內(nèi)非貨投資客戶的盈利占比是74.87%；5年內(nèi)非貨投資客戶的盈利占比是71.22%（統(tǒng)計(jì)口徑為累計(jì)買入金額大于等于1000的非貨投資客戶）。

南方基金對(duì)證券時(shí)報(bào)記者表示，公募基金行業(yè)越來(lái)越重視并積極推動(dòng)解決“基金賺錢、基民不賺錢”這個(gè)問(wèn)題，引導(dǎo)投資者長(zhǎng)期投資行為、建立長(zhǎng)期投資理念，實(shí)現(xiàn)行業(yè)發(fā)展和客戶價(jià)值的同提升、共進(jìn)步。

今年12月，螞蟻基金聯(lián)合43家基金公司發(fā)布基金經(jīng)理調(diào)研報(bào)告，報(bào)告還對(duì)1.2萬(wàn)名基金投資者進(jìn)行調(diào)研發(fā)現(xiàn)，長(zhǎng)期價(jià)值投資的習(xí)慣正在養(yǎng)成，44%的基民希望通過(guò)中長(zhǎng)期投資獲取更高收益?；仡櫧衲?，虧損基民認(rèn)為行情走勢(shì)、未及時(shí)止盈、持有時(shí)間短等是影響收益的主因。關(guān)于基民今年的持基心態(tài)和行為，基金經(jīng)理建議“降低收益預(yù)期”、“樹(shù)立中長(zhǎng)期持有的心態(tài)”及“達(dá)到投資目標(biāo)可適當(dāng)止盈”等。

通過(guò)問(wèn)卷，報(bào)告發(fā)現(xiàn)基民長(zhǎng)期價(jià)值投資的意識(shí)正在養(yǎng)成。關(guān)于預(yù)期目標(biāo)，44%的受訪基民表示，要通過(guò)中長(zhǎng)期投資獲取未來(lái)20%以上的收益，追逐短期獲得較高收益的僅約25%。同時(shí)，當(dāng)持有基金出現(xiàn)虧損時(shí)，約47%的基民會(huì)等待反彈后盈利才賣出。至于虧損時(shí)繼續(xù)持有的原因，近7成受訪者選擇“相信長(zhǎng)期持有的回報(bào)”。

不過(guò)，非理性投資行為依舊存在。選基時(shí)，基民考慮的前三要素為歷史收益、整體資產(chǎn)配置和當(dāng)下熱門題材，折射出追漲、追熱點(diǎn)的偏好。雖然約39%的基民過(guò)去持有單只基金最長(zhǎng)時(shí)間超過(guò)1年，但也有35%的基民持有時(shí)長(zhǎng)不超過(guò)6個(gè)月。

受訪基金經(jīng)理普遍認(rèn)為，持有期短、追漲殺跌、交易頻繁往往會(huì)導(dǎo)致收益不及預(yù)期?；鸾?jīng)理在報(bào)告中建議，基民選基時(shí)應(yīng)優(yōu)先關(guān)注基金經(jīng)理投資理念、產(chǎn)品投資策略、波動(dòng)率和回撤等因素，而非歷史收益。超5成基金經(jīng)理建議投資者持有基金最好長(zhǎng)于一年。

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