最近的A股，不僅情緒低迷，兩市成交額一直維持在8000億附近，處于歷史低位；而且熱點散亂，風格輪動速度快，消費、醫(yī)藥、金融等困境行業(yè)相繼發(fā)光，但是發(fā)光的持續(xù)性又并不強。
在這樣方向未明的市場，能夠跟上市場節(jié)奏做風格切換，難如登天；配置單一賽道（例如新能源），又有極高風險，此時，均衡配置才是上策！
基金市場應該如何做到“均衡配置”呢？
第一，配置寬基指數(shù)基金。
寬基指數(shù)內(nèi)行業(yè)分布廣、股票數(shù)量多，能把雞蛋放在不同的籃子里，完全滿足均衡配置的要求。常見的寬基指數(shù)，包括上證50、滬深300、中證500、中證1000，分別代表超大盤、大盤、中盤和小盤股整體表現(xiàn)。
寬基指數(shù)基金主要獲取市場均值收益，超額收益很少，當然踏空下跌的情況也不會出現(xiàn)，他們的業(yè)績起伏相對而言是更平穩(wěn)的。當然，當前整體市場表現(xiàn)低迷，寬基指數(shù)基金只能保證虧損水平出于市場均值。
第二，主題型基金組合搭配。
市場中有多類主題型基金，常見的主題基金如新能源、消費、醫(yī)藥、金融、地產(chǎn)、軍工、電子等，基民可以通過配置看好的行業(yè)主題基金，自行搭建組合，實現(xiàn)均衡配置。
基民可以選擇相關(guān)行業(yè)板塊中，表現(xiàn)優(yōu)異的基金經(jīng)理，再根據(jù)自身對于市場的判斷，靈活地調(diào)整自己在各個行業(yè)與主題之間的資金配置比例，以獲取超額收益。
這種方式看起來“美好”，實則難度重重。絕大多數(shù)投資者對于行業(yè)的理解能力，以及對于主題基金的篩選能力不足以支撐如此操作，他們也沒有時間長期在基金市場沉溺。
第三，直接配置均衡型基金。
對于基民，直接選配均衡配置型基金是最省心、有效的方式。這類基金的投資風格就是分散、均衡的，基金經(jīng)理在能力圈范圍之內(nèi)，把資金分散于多個行業(yè)，持股集中度也低。
短期來看，這類基金業(yè)績表現(xiàn)不突出，長期來看，基金往往能獲得超額收益。而且這類基金波動相對較小，持有體驗更佳（我最近越來越討厭心態(tài)七上八下了）。
以南方基金林樂峰為例，他是市場中少有的既管理固收+產(chǎn)品、又管理主動權(quán)益基金，能力圈橫跨股債的基金經(jīng)理。他認為在當前的市場，押注單一行業(yè)與賽道，不確定性過強，均衡配置正當時。
在談到基金均衡配置策略時，他說，“均衡不代表所有行業(yè)平均配置，而是在每一個時間點我會根據(jù)市場不同的情況選擇性價比更高的板塊進行一定的側(cè)重”。
對于下半年的投資機會，他同時看好新能源、消費、軍工等幾個板塊。林經(jīng)理認為“消費板塊在目前位置有不錯的投資價值”，作為消費賽道的擁簇，我贊同這種看法。
一方面，最近兩年，消費板塊經(jīng)歷了長期的調(diào)整，板塊水分被擠出，整體估值合理；另一方面，消費是傳統(tǒng)長牛賽道，個股業(yè)績爆發(fā)力不強，但是持久性很強，加上國內(nèi)處在消費升級的過程中，消費板塊的長期邏輯依舊成立。除此之外，高層一直在鼓勵消費，疫情對于消費板塊的邊際負面影響是在減弱的，目前配置的消費板塊，性價比較高。
下半年，我會繼續(xù)關(guān)注消費板塊的機會，也會關(guān)注林經(jīng)理的新基金均衡成長。
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