基民在做基金定投或其他基金投資時(shí),不免會遇到一些問題,特別是針對基金收益的問題。那么基金漲了為什么收益是負(fù)的?基金持有收益怎么算?收益變成負(fù)數(shù)是基金中比較特殊,但又容易遇到的情況。那么這究竟是怎么回事?下面小編為大家來分析下。
基金漲了為什么收益是負(fù)的,基金持有收益怎么算?
基金漲了為什么收益是負(fù)的,基金持有收益怎么算
基金漲了收益是負(fù)主要是因?yàn)榛饾q跌只是相對于前一天的基金凈值的比較,總體可能是處于基金凈值的下降,并且基金每天需要扣除基金費(fèi)用,其中認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)需投資人自己承擔(dān)。
也有可能是由于基金收益還未更新,如果買入基金是15點(diǎn)之前成交的,那會按前天收盤的基金凈值作為你的成本價(jià)。如果是15點(diǎn)后成交的,則會按昨天收盤的凈值作為成本價(jià)。
基金持有收益是指某只基金當(dāng)前持有份額產(chǎn)生的累積收益,包含因凈值波動產(chǎn)生的浮動盈虧和持有份額對應(yīng)的歷史現(xiàn)金分紅收益。
舉個(gè)例子,投資者購買了某只基金,確認(rèn)份額以后,昨日收益是200元,那么持有收益就是200元,今天收益也是200元,那么持有收益就是400。如果該投資者在今日賣出了該基金,那么持有收益就會變成0。而當(dāng)該投資者重新購買該基金時(shí),該基金將按照新的收益重新計(jì)算持有收益。
基金持有收益計(jì)算公式為:持有收益=持倉市值-持有成本。其中,持倉市值=最新凈值×持有份額,持有成本=持有份額×持有單價(jià)。
最后需要注意的是,在持有成本為0的情況下,持有市值會等于持倉收益。
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