基金管理費?(Management Fee)是指基金管理公司因其為某基金提供專業(yè)化管理服務(wù),某基金需支付給基金管理人的管理報酬,其金額一般按照某基金凈資產(chǎn)值的一定年費率從某基金資產(chǎn)中提取。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理與運作的專業(yè)機構(gòu),對基金資產(chǎn)的保值和增值起著決定性的作用。
在基金的費用中,基金管理費收取的比例通??傮w比基金的其他費用略高一些?;鸸芾碣M是基金管理公司的主要收入來源。除基金管理費外,一般公募基金管理公司的各項日常運作費用不能另外再向基金或額外向投資者收取。
基金管理費通常按照一定年費率在估值日逐日計提,定期從基金資產(chǎn)中支付給基金管理公司。
不同的基金產(chǎn)品其收取的管理費費率會不同。通?;甬a(chǎn)品的風(fēng)險程度越高,其基金管理費費率也越高。其中,基金管理費率最高的基金為衍生工具基金,例如,認(rèn)股權(quán)證基金等管理費的年費率為1.5%–2.5%。最低的是貨幣市場基金管理年費率為0.1%–0.5%。債券基金管理年費率為0.5%–1%,股票基金管理年費率為1%–2%。通常各家基金管理公司設(shè)計的基金管理費的費率也可能不盡相同。投資者需認(rèn)真參考基金說明書的基金費用相關(guān)條款。
在美國等基金業(yè)發(fā)達(dá)的國家或地區(qū),基金的管理費費率呈下降趨勢。特別是一些被動型基金產(chǎn)品的管理費費率相對比較低一些,例如ETF指數(shù)基金等。有的基金還設(shè)置與基金規(guī)模掛鉤機制,基金規(guī)模越大其收取的基金管理費費率也越低?;鸸芾碣M費率與基金類別和不同國家或地區(qū)都存在較大差異。
投基有風(fēng)險,投資須謹(jǐn)慎!
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