基金占股票比例多少最好，基金占股票比例多少最好賺錢？

最近固收+出了新政策，要求股票占比在10%~30%之間的才可以稱之為固收+基金。本文給大家按照這個(gè)股票占比區(qū)間拉一下最新的數(shù)據(jù)，尋覓優(yōu)秀的固收+基金。

對(duì)于固收+基金您最看中哪個(gè)指標(biāo)呢？其實(shí)對(duì)于固收+基金，除了收益率，阡陌君建議大家可以多關(guān)注一下卡瑪比率這個(gè)指標(biāo)，區(qū)間卡瑪比率=區(qū)間年化回報(bào)/區(qū)間最大回撤，如果卡瑪比率優(yōu)秀，意味著業(yè)績(jī)和回撤同時(shí)平衡得比較好。

計(jì)劃本次文章分上篇和下篇，上篇針對(duì)股票占比10%-20%之間的基金，下篇針對(duì)股票占比20%-30%的基金，本文為下篇，下面進(jìn)入正文。

1、晨星三年5星固收+基金

具體篩選的要求是：股票占比20%~30%；基金經(jīng)理上任滿三年；晨星評(píng)級(jí)三年5星基金，多份額僅保留一類，滿足要求的只有12只基金。

12只晨星三年5星固收+基金展示如下，股票占比在20%~30%之間，規(guī)模最大的是華商張永志的華商穩(wěn)定增利債券A（630009），且張永志2011年3月15日上任，已經(jīng)管理這只基金超過11年。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

還是按照上表的順序，展示基金經(jīng)理的任職回報(bào)、基金經(jīng)理年限、任職基金數(shù)量等信息如下。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

12只基金按照過去三年的卡瑪比率由大到小排序展示如下，排名第一的是中信保誠(chéng)基金的吳昊，三年區(qū)間收益率44.90%，年化回報(bào)13.16%，區(qū)間最大回撤僅-5.96%，夏普比率1.63，卡瑪比率=13.16/5.96=2.21排名第一。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

挑選一些數(shù)據(jù)相對(duì)優(yōu)秀，尤其是卡瑪比率數(shù)據(jù)靠前的基金經(jīng)理展開看看簡(jiǎn)歷和基金業(yè)績(jī)走勢(shì)情況。

1.1、中信保誠(chéng)基金吳昊。在管基金7只，在管規(guī)模19.55億元，基金經(jīng)理年限6.76年。信誠(chéng)新澤A（001596）是晨星三年5星基金，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，吳昊2018年1月26日上任，任職回報(bào)35.85%，年化回報(bào)6.80%，任期最大回撤-13.77%，同類排名1349/2125，這個(gè)排名在“靈活配置型”基金同類中只比較收益率的話，是有點(diǎn)吃虧。從業(yè)績(jī)走勢(shì)來看，走得不夠“均衡”。

1.2、國(guó)泰基金王琳博士。在管基金7只，在管規(guī)模32.38億元，基金經(jīng)理年限5.57年。國(guó)泰普益靈活配置混合A（003754）是晨星三年5星基金，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，王琳2019年8月16日上任，任職回報(bào)35.97%，年化回報(bào)10.71%，任期最大回撤-5.55%，同類排名867/2125，這個(gè)排名在“靈活配置型”基金同類中只比較收益率的話，是有點(diǎn)吃虧。

1.3、博時(shí)基金楊永光。在管基金5只，在管規(guī)模21.47億元，基金經(jīng)理年限10.48年，屬于資深基金經(jīng)理。博時(shí)鑫泰混合A（004175）是晨星三年5星基金，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，楊永光2017年1月10日上任，任職回報(bào)91.39%，年化回報(bào)12.26%，任期最大回撤-6.37%，同類排名748/2125，這個(gè)排名在“靈活配置型”基金同類中只比較收益率的話，是有點(diǎn)吃虧。

1.4、國(guó)聯(lián)安基金薛琳。在管基金10只，在管規(guī)模102.57億元，基金經(jīng)理年限10.12年，屬于資深基金經(jīng)理。國(guó)聯(lián)安鑫發(fā)混合A（004131）是晨星三年5星基金，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，薛琳2017年3月2日上任，任職回報(bào)62.13%，年化回報(bào)9.23%，任期最大回撤-5.94%，同類排名129/1225。

2、晨星五年5星固收+基金

更改一下條件，要求基金經(jīng)理上任滿五年，晨星五年評(píng)級(jí)是5星，多份額僅保留一類，則只有5只基金滿足要求。

5只晨星五年5星固收+基金按照規(guī)模由大到小展示如下，股票占比在20%~30%之間，排名第一的還是華商張永志的華商穩(wěn)定增利債券A（630009），這只基金滿足晨星三年、五年均是5星基金。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

還是按照上表的順序，展示基金經(jīng)理的任職回報(bào)、基金經(jīng)理年限、任職基金數(shù)量等信息如下。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

5只基金按照過去五年的卡瑪比率由大到小排序展示如下，排名第一的是博時(shí)基金的楊永光，五年區(qū)間收益率74.33%，年化回報(bào)11.74%，區(qū)間最大回撤僅-6.37%，夏普比率1.36，卡瑪比率=11.74/6.37=1.84排名第一，業(yè)績(jī)比較牛逼了，不知道為什么沒有被機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)，機(jī)構(gòu)持有比例僅0.10%，規(guī)模也僅2.82億元。

數(shù)據(jù)來源：東方財(cái)富Choice數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)截至今年8月17日

從數(shù)據(jù)看，張永志的基金近三年、近五年的卡瑪比率不是很優(yōu)秀，但這只基金卻是晨星三年和五年都是5星的基金。

挑選一些數(shù)據(jù)相對(duì)優(yōu)秀，尤其是卡瑪比率數(shù)據(jù)靠前的基金經(jīng)理展開看看簡(jiǎn)歷和基金業(yè)績(jī)走勢(shì)情況。

2.1、博時(shí)基金楊永光。在本文第一章節(jié)已經(jīng)出現(xiàn)過了，不管是近三年還是近五年，博時(shí)鑫泰混合A（004175）都是晨星5星基金，其卡瑪比率數(shù)據(jù)都是在榜單里靠前的。

2.2、華富基金張惠。在管基金9只，在管規(guī)模84.26億元，基金經(jīng)理年限7.76年。華富益鑫靈活配置混合A（002728）是晨星五年5星基金，東財(cái)Choice數(shù)據(jù)顯示，薛琳2016年9月7日上任，任職回報(bào)64.50%，年化回報(bào)8.72%，任期最大回撤-6.35%，同類排名1084/2123。

本文梳理的是股票占比20%-30%的固收+基金，數(shù)據(jù)都是客觀的，希望對(duì)您尋找固收+基金有幫助。我沒有對(duì)基金單個(gè)年份的漲幅做進(jìn)一步篩選，昨天文章發(fā)出去之后，有一些讀者留言說誰誰誰去年、今年業(yè)績(jī)不太好，還有一些費(fèi)用比較貴……我都能理解，也請(qǐng)各位讀者理解作為博主的難處，一是可能精力有限不方便展開，二是可能水平有限沒有想到，三是只能粗講以避免吹捧之嫌……請(qǐng)各位讀者當(dāng)我文章是初步篩選吧，如果覺得數(shù)據(jù)有用，可以在我文章基礎(chǔ)上自己做進(jìn)一步研究。

聲明一點(diǎn)，我的文章基本是我的梳理筆記，我不對(duì)讀者推薦基金，我只客觀展示一些基金數(shù)據(jù)，如果您因?yàn)槲业奈恼露I入基金，決定都是您自己的，掙錢了是你的實(shí)力，虧錢了也別怪我。當(dāng)然，我打心底希望您能掙錢。

信息量都在文中，本文僅是個(gè)人投資思考和階段性梳理，不構(gòu)成投資建議。

免責(zé)聲明：收益率數(shù)據(jù)僅供參考，過往業(yè)績(jī)和走勢(shì)風(fēng)格不預(yù)示未來表現(xiàn)，不構(gòu)成投資建議。投資者據(jù)此操作，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，定投有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！