投資者與基金產品或服務的風險匹配,投資者與基金產品或服務的風險匹配性?
段芳媛 中國證券報·中證網(wǎng)
中證網(wǎng)訊(記者 段芳媛)8月31日,中國證券報記者從妥妥遞獲悉,公司動態(tài)在線管理合規(guī)募集綜合服務中臺系統(tǒng)(簡稱“TTD-BAC系統(tǒng)”)正式上線,助力行業(yè)實現(xiàn)從線上合規(guī)募集,到在開放式基金登記過戶系統(tǒng)(Transfer Agent,TA系統(tǒng))自動開戶登記的一體化服務。國泰君安成為首家應用該系統(tǒng)的托管外包服務機構。
據(jù)悉,線上合規(guī)募集流程包括:特定對象確定、投資者適當性匹配、基金產品推介、基金風險揭示、合格投資者確認、基金合同在線簽署、投資冷靜期以及回訪確認等。通過TTD-BAC系統(tǒng),當投資者在妥妥遞在線合規(guī)募集平臺完成認申贖后,資產管理公司可以基于申贖環(huán)節(jié)的實際數(shù)據(jù),一鍵為投資者預開戶和錄單,從而有效解決資產管理公司在基金募集運營過程中,多系統(tǒng)數(shù)據(jù)不互通、不及時等問題。
“妥妥遞基金綜合服務系統(tǒng)所產生的信息,是源于投資者在認申購環(huán)節(jié)已確認信息,加上系統(tǒng)對身份識別的雙重校驗機制確保開戶信息錄入準確性?;赥TD-BAC系統(tǒng),更多基于資產管理公司募、投、管、退所需的鏈接服務將陸續(xù)上線。”妥妥遞總裁姚耀介紹。
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