興全天添益貨幣基金A只有在工作日的9:00~15:00才可以贖回,其它時間的贖回得等到下一個工作日的9:00~15:00。比如星期六提交的贖回申請,只有在屬于工作日的下周一才能贖回。
01 興全天添益貨幣A
該基金成立于2015年11月5號,前端交易代碼是001820。
它初始發(fā)行時只有2.006億份,但規(guī)模增長迅速。截止到去年年底,規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了57.6億份,資產(chǎn)規(guī)模達(dá)57.6億。
它的管理人是興證全球基金,成立于2003年9月30號,算是比較老牌了。旗下有71只基金,29名基金經(jīng)理,資產(chǎn)管理規(guī)模達(dá)5961.02億元。
該只基金的經(jīng)理人是王建,托管人是興業(yè)銀行。
除了每年收取0.15%的管理費(fèi)和0.04%的托管費(fèi)之外,該基金的收費(fèi)項(xiàng)目還有每年0.17%的銷售服務(wù)費(fèi),以及最高達(dá)1%的贖回費(fèi)率。
02 基金術(shù)語
在介紹興全天添益貨幣基金A的基本情況時,出現(xiàn)了很多術(shù)語,比如貨幣基金、管理人、基金經(jīng)理等。它們都是指什么呢?
貨幣基金是指投資于短期貨幣工具的基金,比如國債、央行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存款、信用等級較高的企業(yè)債券等。
一只基金會涉及到三類“人”:管理人、基金經(jīng)理、托管人。
管理人是管理該基金的公司,比如興全全球基金公司;基金經(jīng)理是負(fù)責(zé)該基金具體投資運(yùn)營的人;托管人負(fù)責(zé)該基金的資金清算。
請人干活就得付錢,這是天經(jīng)地義的事兒。
所以,就會涉及到管理費(fèi)、托管費(fèi)、贖回費(fèi)。有些基金還會有銷售服務(wù)費(fèi)——付給銷售基金的機(jī)構(gòu)的費(fèi)用,比如代銷銀行、天天基金網(wǎng)。
一般來說,管理費(fèi)和托管費(fèi)是每只基金必須付的費(fèi)用。其它費(fèi)用視情況而定,比如贖回費(fèi)就是根據(jù)基民的持有時間分段收取的。
03 基金“身份證”
當(dāng)我們看到一個人的身份證時,就知道這個人來自哪里、姓甚名誰、民族等信息。
但不止人有身份證,基金也有它獨(dú)特的“身份證”。我們可以從基金名稱上看出該只基金的身份信息,比如“興全天添益貨幣A”這只基金。
它是興證全球基金公司(國家)發(fā)行的一只叫作“天添益”(姓名)的基金,屬于貨幣基金(民族)里的A類產(chǎn)品(性別)。
基金有貨幣基金、債券基金、混合基金、股票基金“四大民族”,“性別”有A類、B類、C類三種。
基金的身份證可以幫我們快速篩選基金。當(dāng)我們需要投資某類基金時,只用看它的名稱,就可以知道它是不是我們要追的靚仔或靚妹了。
寫在最后
我們經(jīng)常使用的余額寶,其本質(zhì)就是一款貨幣基金。它是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種,非常適合打理我們的生活費(fèi)和零花錢。至于其它閑錢,最好選擇其它的理財(cái)方式打理。
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