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長(zhǎng)沙晚報(bào)掌上長(zhǎng)沙12月6日訊(全媒體記者 舒元臻)你對(duì)自己所持基金足夠了解嗎?相信不少投資者面對(duì)這個(gè)問題“心里都會(huì)有點(diǎn)虛”。近日,匯添富等多家基金公司旗下基金發(fā)布公告,公布了基金受限開放期相應(yīng)限制舉措,部分投資者“欲贖不能”。業(yè)內(nèi)人士提醒投資者,在申購(gòu)基金之時(shí)要仔細(xì)閱讀基金合同,了解其中相關(guān)細(xì)節(jié)和限制。
根據(jù)相關(guān)安排,匯添富長(zhǎng)添利定期開放債券今、明兩日迎來基金運(yùn)作以來第10個(gè)受限開放期。該基金將在12月6日、12月7日辦理日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù),12月8日又將進(jìn)入封閉期,封閉期不接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。
記者了解到,和大多數(shù)基金有所差異,該基金是以定期開放的方式運(yùn)作,即基金以運(yùn)作周期和自由開放期相結(jié)合的方式運(yùn)作。在此次受限開放期,基金將對(duì)凈贖回?cái)?shù)量進(jìn)行控制,確保受限開放期凈贖回?cái)?shù)量占該受限開放期前一日基金份額總數(shù)的比例為0。如在受限開放期凈贖回?cái)?shù)量占比超過上述比例,則對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)進(jìn)行全部確認(rèn),對(duì)贖回申請(qǐng)按照全部申購(gòu)申請(qǐng)占全部贖回申請(qǐng)的比例進(jìn)行部分確認(rèn)。值得關(guān)注的是,除了上述匯添富基金發(fā)布此類公告,近期還有博時(shí)、富國(guó)、景順長(zhǎng)城基金等旗下基金發(fā)布了類似公告。
記者梳理發(fā)現(xiàn),目前市場(chǎng)中此類基金約有30余只,均設(shè)置了受限開放期,受限開放期每日凈贖回比例普遍設(shè)置為0至5%、0至10%、0至15%。如中郵定期開放債券產(chǎn)品目前設(shè)置了3次受限開放期,每次開放1個(gè)工作日,1次為自由開放日,開放時(shí)間稍長(zhǎng)。
欲贖不能?投資者贖回的尷尬
“受限開放日不能超過基金規(guī)模的10%,超出部分按比例確認(rèn),持有人欲贖不能啊!”作為投資者基金已有六七年的鄒老師,收益一直不錯(cuò),但也有自己的苦惱。
“現(xiàn)在一般是以定期開放、持有期到期開放等產(chǎn)品形式出現(xiàn)的基金產(chǎn)品,受限開放期的產(chǎn)品并不多,我當(dāng)時(shí)確實(shí)是沒有認(rèn)真留意基金合同?!编u老師告訴記者,由于平時(shí)進(jìn)進(jìn)出出申購(gòu)產(chǎn)品也較多,沒有認(rèn)真留意基金合同,持有后才發(fā)現(xiàn)在受限開放期是有贖回比例限制的。“所幸的是雖然有受限開放期,但是這只基金業(yè)績(jī)、排名一直還是不錯(cuò)?!编u老師告訴記者,到了受限開放期自己贖回?cái)?shù)量其實(shí)并不多。
保持基金穩(wěn)定性引導(dǎo)長(zhǎng)線投資
投資者“欲贖不能”,基金公司卻有自己的思量?!半m然投資者在受限開放日贖回時(shí)沒有那么暢快,但受限開放期每日凈贖回比例一般設(shè)置了相應(yīng)比例,這樣就可以保持基金總份額基本不變等規(guī)則,從而保持了基金規(guī)模穩(wěn)定性,同時(shí)也給部分有流動(dòng)性需求的投資者提供了相應(yīng)安排,還會(huì)引導(dǎo)投資者長(zhǎng)期投資理念?!庇袠I(yè)內(nèi)人士告訴記者,目前以受限開放期運(yùn)作的基金產(chǎn)品主要是純債基金、定增主題基金等。
與此同時(shí),記者梳理市場(chǎng)機(jī)構(gòu)觀點(diǎn),普遍認(rèn)為設(shè)立受限開放期基金規(guī)模穩(wěn)定有利于投資策略實(shí)施,有效避免了因換取短期流動(dòng)性而調(diào)整資產(chǎn)配置的操作,保護(hù)了存續(xù)投資者相關(guān)利益,并提醒投資者,在申購(gòu)基金之時(shí)還是要仔細(xì)閱讀基金合同,了解其中相關(guān)細(xì)節(jié)和限制。
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