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基金每個(gè)月的平均收益率是多少，基金每個(gè)月的平均收益率是多少錢？

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基金每個(gè)月的平均收益率是多少，基金每個(gè)月的平均收益率是多少錢？
基金每個(gè)月的平均收益率是多少，基金每個(gè)月的平均收益率是多少錢？

中國(guó)基金報(bào)記者 張燕北

去年6月至8月，基金發(fā)行火爆， 期間也發(fā)行了一批帶持有期的基金。近日，一年持有期屆滿，不過(guò)業(yè)績(jī)普遍不佳。

業(yè)內(nèi)人士反思，作為基金管理人，或應(yīng)進(jìn)一步優(yōu)化產(chǎn)品設(shè)計(jì)，設(shè)置更長(zhǎng)的持有期。

1年持有期基金業(yè)績(jī)幾乎全線告負(fù)

今年8月，結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)凸顯，資金持續(xù)涌入基金發(fā)行市場(chǎng)，當(dāng)月共有200只新基金成立，之前兩個(gè)合計(jì)成立了344只新基金，其中不乏一些持有期產(chǎn)品。

一年過(guò)去，去年6月至8月成立的一年持有期基金，多數(shù)業(yè)績(jī)告負(fù)。Wind數(shù)據(jù)顯示，在今年6月1日至8月20日之間，共計(jì)24只一年持有期的主動(dòng)權(quán)益類基金成立。近期，這批基金陸續(xù)進(jìn)入開放持有期。截至8月19日，這些基金近一年平均收益率-11.07%，而期間上證指數(shù)跌幅為6.52%。

24只基金中，僅2只一年持有期內(nèi)取得正收益，其余22只基金收益率均為負(fù)數(shù)。去年7月初成立的兩只基金，持倉(cāng)以白酒、醫(yī)藥為主，一年持有期虧損在25%左右。

部分持有期基金“出師未捷”的同時(shí)，也有基金在震蕩市中較好地控制住了回撤，展現(xiàn)出較為抗跌的屬性。比如，鮑無(wú)可管理的景順長(zhǎng)城價(jià)值驅(qū)動(dòng)一年持有自去年7月19日成立以來(lái)斬獲1.63%的收益，在同階段成立的持有期基金中表現(xiàn)較好。對(duì)于后市，鮑無(wú)可表示，當(dāng)前中國(guó)處于兩個(gè)轉(zhuǎn)型期。一是經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，投資占GDP的比重將下降到較低水平，二是能源結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)型，主要能源開始從傳統(tǒng)能源向新能源過(guò)渡。在復(fù)雜的宏觀背景下，唯一可靠的投資策略就是自下而上選股，尋找壁壘高、估值合理或偏低的公司。

羅世鋒、張昳泓管理的諾德價(jià)值發(fā)現(xiàn)一年持有成立于去年6月初，近1年收益率達(dá)2.37%。該基金主要秉承成長(zhǎng)價(jià)值投資策略，在行業(yè)配置重點(diǎn)配置在食品飲料、醫(yī)藥等行業(yè)的低估值價(jià)值股，同時(shí)在先進(jìn)制造、消費(fèi)電子、清潔能源等成長(zhǎng)前景較為確定的行業(yè)上也配置了一定的權(quán)重。

交銀施羅德品質(zhì)增長(zhǎng)一年持有A、圓信永豐興諾一年持有兩只基金成立以來(lái)跌幅較小，比較抗跌。

持有期權(quán)益基金的鎖定期逐漸拉長(zhǎng)

去年下半年成立的1年持有期基金沒(méi)能給投資者帶來(lái)滿意的持有體驗(yàn)。不難推測(cè)，首個(gè)開放期不少投資者可能要選擇“止損”贖回。

深圳一位公募人士表示，從近兩年封閉運(yùn)作產(chǎn)品的設(shè)計(jì)看，持有期限或封閉運(yùn)作期限包括3個(gè)月、6個(gè)月、1年、2年、3年、5年等不同時(shí)間長(zhǎng)度?？紤]到個(gè)人投資者的投資習(xí)慣、產(chǎn)品發(fā)行等因素，多數(shù)基金公司將6個(gè)月或一年作為持有期模式起步階段的嘗試。

“但是，近兩年市場(chǎng)波動(dòng)較大，較短持有期基金體驗(yàn)不佳的問(wèn)題逐漸暴露。設(shè)置了較短持有期的近一年內(nèi)成立權(quán)益基金在最短持有期到期后，可能要面臨凈值為負(fù)的情況。即使區(qū)間收益率為正，期間最大回撤也很考驗(yàn)投資者的定力?！鄙鲜龉既耸空f(shuō)。

另一位基金市場(chǎng)人士認(rèn)為，理論上說(shuō)，持有期到期后，客戶可以繼續(xù)持有該基金。但對(duì)于首發(fā)客戶，持有期就相當(dāng)于一個(gè)產(chǎn)品運(yùn)作周期，產(chǎn)品設(shè)定了一個(gè)目標(biāo)日期區(qū)間，投資者指望在這個(gè)周期內(nèi)能有不錯(cuò)的回報(bào)?！?/p>

他進(jìn)一步表示，從投資的角度講，要在一年內(nèi)讓基金經(jīng)理實(shí)現(xiàn)一些確定性機(jī)會(huì)，并非易事。多數(shù)基金經(jīng)理都是以三到五年甚至更長(zhǎng)的時(shí)間維度判斷投資機(jī)會(huì)。因此，權(quán)益基金的封閉期設(shè)置為三到五年或許更能讓投資者對(duì)市場(chǎng)轉(zhuǎn)換以及對(duì)基金投資有更為深刻的認(rèn)識(shí)。

根據(jù)歷史數(shù)據(jù)測(cè)算，以偏股混合型基金指數(shù)近15年的走勢(shì)來(lái)看，三年是較好的持有期周期，一定程度上淡化了短期波動(dòng)的影響，投資體驗(yàn)也更好。“股票型基金具有短期波動(dòng)但長(zhǎng)期向上的特點(diǎn)，為了獲取收益需要拉長(zhǎng)投資年限，以此換取投資勝率和平均收益率的提高?！币晃换鹪u(píng)價(jià)人士說(shuō)。

事實(shí)上，持有期權(quán)益基金的鎖定期正逐漸拉長(zhǎng)。近期，易方達(dá)、廣發(fā)相繼推出三年持有期權(quán)益基金。今年上半年，多只三年持有期基金發(fā)售并逆市取得亮眼發(fā)行成績(jī)?；鸸痉浅Ｖ匾暢钟衅诨?，都派出精兵強(qiáng)將，為三年持有期產(chǎn)品保駕護(hù)航。

業(yè)內(nèi)人士表示，三年的時(shí)間正好可以覆蓋國(guó)內(nèi)一輪股市小周期，三年持有期基金穿越一輪牛熊，幫助投資者更好地分享中國(guó)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)成長(zhǎng)紅利，同時(shí)也能夠幫助基金經(jīng)理排除干擾，聚焦長(zhǎng)期投資。伴隨三年持有期盈利體驗(yàn)的逐步提升，這類產(chǎn)品將吸引更多基金公司布局。

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