很多剛?cè)胧械幕衽笥呀?jīng)常會(huì)問一個(gè)問題，為什么判斷基金凈值的指標(biāo)有兩個(gè)？一個(gè)是“單位凈值”，一個(gè)是“累計(jì)凈值”，兩者有什么區(qū)別嗎？那么本期內(nèi)容筆者就來幫你扒一扒這對(duì)好基友指標(biāo)之間的愛恨情仇。
基金的單位凈值是指每份基金份額的凈值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金份額總數(shù)。簡(jiǎn)單來說，單位凈值就是每一份基金的價(jià)值，也是基金的交易價(jià)格。
但是有時(shí)僅看單位凈值是無法了解該基金真實(shí)的業(yè)績(jī)水平的，于是乎“累計(jì)凈值”就閃亮登場(chǎng)了：
基金累計(jì)凈值是在單位凈值的基礎(chǔ)上加上了基金成立以來累計(jì)分紅及拆分的金額。所以一旦基金分紅或拆分后，累計(jì)凈值就會(huì)大于單位凈值。累計(jì)凈值是反映該基金自成立以來總體收益情況的數(shù)據(jù)，評(píng)估基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)該參考基金的累計(jì)凈值。
一般來說，單位凈值和累計(jì)凈值之間相差的越多，說明這只基金分紅的金額也越多。但基金分紅次數(shù)或金額的多少并非評(píng)判基金業(yè)績(jī)好壞的標(biāo)準(zhǔn)哦，這點(diǎn)大家一定要注意。
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