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基金配置是指數(shù)嘛，基金配置是指數(shù)嘛為什么？

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錢如故

基金配置是指數(shù)嘛，基金配置是指數(shù)嘛為什么？
基金配置是指數(shù)嘛，基金配置是指數(shù)嘛為什么？

來源：基金豆
作者：豆妹

我們?cè)谕顿Y基金的過程中，常常有一種感受：某只基金收益好的時(shí)候，就會(huì)想如果自己持有就好了，最后恨不得把所有的基金都買一遍。

但實(shí)際上隨著基金數(shù)量的增多，資金難以分配，管理難度也增大。

如果我們能提前根據(jù)基金的類型做配置，就能大大改善持倉(cāng)基金的結(jié)構(gòu)，也能避免“別人吃肉我吃面”的局面。

指數(shù)基金相比主動(dòng)型基金，所屬風(fēng)格和類別更加清晰和固定，今天豆妹主要來說一說指數(shù)基金配置的3個(gè)思路。

1、大盤+中小盤

大、中、小，是按照樣本股市值的排名來劃分的。

滬深300指數(shù)由A股市場(chǎng)總市值前300名的股票組成，代表了大盤藍(lán)籌；中證500指數(shù)由總市值排在301—800的500只股票組成，代表了中盤；中證800是滬深300+中證500；中證1000則是由全部A股中剔除中證800指數(shù)成份股后，規(guī)模偏小且流動(dòng)性好的1000只股票組成，是小盤股的代表。

在A股，風(fēng)格輪動(dòng)的情況非常普遍，經(jīng)常是大盤、小盤輪番上陣，有時(shí)候甚至一年換好幾次。這時(shí)，大盤+中小盤的配置就能解決這個(gè)問題了。

在指數(shù)的選擇上，主流的思路是滬深300指數(shù)+中證500指數(shù)的配置。不過隨著市場(chǎng)的發(fā)展，中證500的成分股市值也越來越大，中證800+中證1000也是一種配置思路。

2、寬基+窄基

指數(shù)按編制方式可分為寬基和窄基：

寬基：既然叫“寬”，意思就是成分股覆蓋范圍很廣，代表了市場(chǎng)基準(zhǔn)，并不局限某一行業(yè)，而是可以包含N個(gè)行業(yè)的股票。

窄基：是那些集中投資特定的策略類、風(fēng)格類、行業(yè)類、主題類的指數(shù)，風(fēng)格非常鮮明，投資標(biāo)的股也很定向，讓人一看就知道成分股是哪類行業(yè)或主體。

除了前面提到的滬深300、中證500等寬基指數(shù)，一些投資者希望獲得更高的預(yù)期收益，就可以考慮配置一些表現(xiàn)優(yōu)秀的行業(yè)或主題類的指數(shù)基金，比如醫(yī)藥、消費(fèi)、新能源、證券、銀行、傳媒等。

具體搭配可以參考核心-衛(wèi)星組合策略，即整個(gè)持倉(cāng)組合分為“核心”和“衛(wèi)星”兩部分。

所謂“核心資產(chǎn)”，就是在投資中占比較大的部分，這部分的主要功能在于獲取相對(duì)穩(wěn)定的收益。而“衛(wèi)星資產(chǎn)”在投資中占比相對(duì)較小，但這部分有較大彈性以博取高收益，從而提升整個(gè)持倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)收益比。

具體兩部分的配比可以根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來決定，60%核心+40%衛(wèi)星、70%核心+30%衛(wèi)星等等的比例都是可以的。

關(guān)于衛(wèi)星部分的窄基指數(shù)配置，2—3種行業(yè)或主題即可，不能太多。如果布局太分散，在每一種行業(yè)或主題上能獲得的收益也會(huì)被攤低。

3、價(jià)值+成長(zhǎng)

根據(jù)行業(yè)屬性的不同，不同指數(shù)也代表著價(jià)值、成長(zhǎng)等不同的市場(chǎng)風(fēng)格。

從寬基角度看，上證50、滬深300偏價(jià)值；創(chuàng)業(yè)板指、科創(chuàng)50、中證1000偏成長(zhǎng)。

從板塊維度看，銀行、地產(chǎn)、保險(xiǎn)、鋼鐵，以及價(jià)值紅利等指數(shù)，是典型的價(jià)值風(fēng)格；而科技、醫(yī)藥、新能源等板塊，則是偏成長(zhǎng)風(fēng)格。

具體搭配思路也可以參考上述的核心-衛(wèi)星組合策略，配置比例可以根據(jù)個(gè)人偏好來定。如果你對(duì)市場(chǎng)有持續(xù)關(guān)注和了解，也可以根據(jù)估值、持倉(cāng)盈利情況等數(shù)據(jù)來動(dòng)態(tài)調(diào)整配置比例。

上述寬基的選擇上，可以用增強(qiáng)指數(shù)型基金替代指數(shù)基金，一部分增強(qiáng)指數(shù)型基金長(zhǎng)期來看增強(qiáng)效果還不錯(cuò)。

總之，不管是哪種配置思路，從根本上說還是為了降低持倉(cāng)里基金的相關(guān)性，分散風(fēng)險(xiǎn)。

如果你覺得配置比較麻煩，借助組合也是一個(gè)不錯(cuò)的方式，比如基金豆APP里的盈米基金豆「微笑定投」投顧組合——主要配置不同風(fēng)格的寬基指數(shù)、行業(yè)指數(shù)或主題基金，實(shí)現(xiàn)資金在不同市場(chǎng)風(fēng)格指數(shù)上的均衡定投。同時(shí)，通過對(duì)市場(chǎng)估值水平的判斷，調(diào)整每次投入的總金額，實(shí)現(xiàn)高估少投、低估多投的效果。在市場(chǎng)進(jìn)入高估值區(qū)域后，根據(jù)高估程度的不同，分批止盈。

風(fēng)險(xiǎn)提示：

基金投資組合策略過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，為其他客戶創(chuàng)造的收益不構(gòu)成業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

本資料所引用的觀點(diǎn)、分析是其在目前特定市場(chǎng)情況下并基于一定的假設(shè)條件下的分析和判斷，并不意味著適合今后所有的市場(chǎng)狀況，不構(gòu)成對(duì)閱讀者的投資建議，也不構(gòu)成任何業(yè)務(wù)的宣傳推介材料、投資建議或保證，不作為任何法律文件，市場(chǎng)有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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