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基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

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錢如故

基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

原創(chuàng) 令狐沖 韭圈兒

這些年，不管是公募還是私募基金都快速發(fā)展，公募基金規(guī)模更是歷史性地突破了25萬億大關(guān)，位居全球第四。

總量上令人歡喜，個(gè)體上則跟這些年的市場(chǎng)一樣，都是結(jié)構(gòu)化行情。

賺錢的基民笑哈哈，默默數(shù)錢；虧錢的基民也不少，不然今年也不會(huì)基金滯銷、吐槽不斷。

要改變“基金賺錢，基民不賺錢”這種局面，依然任重道遠(yuǎn)。

基金公司表現(xiàn)怎么樣呢？

隨著今年基金年報(bào)發(fā)完，我們看到總利潤(rùn)達(dá)到了7142.96億，盡管去年行情沒前兩年那么給力，依然給基民賺了不少錢。

但是，從已公布的基金公司本身的盈利情況來看，貧富差距越拉越大，馬太效應(yīng)明顯。

頭部公司一個(gè)星期賺的利潤(rùn)，很多公司一年都賺不到。

甚至有基金公司雖然給基民賺了3年錢，自己卻連虧3年，每年都是8位數(shù)。

這是什么精神？

基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

再把年初做的金融資產(chǎn)歷年收益圖放上，幫大家回憶一下前三年行情特點(diǎn)，對(duì)后面內(nèi)容的感受會(huì)更加深刻。

分化的2021

基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

由于上市公司的年報(bào)還有不少?zèng)]披露，所以基金公司的公司利潤(rùn)只統(tǒng)計(jì)了39家。

我們把對(duì)應(yīng)的基金產(chǎn)品利潤(rùn)放一起做成圖。

大部分公司沿著趨勢(shì)線排列，基金管理規(guī)模的基數(shù)大，相對(duì)來說給基民賺錢多，自己的利潤(rùn)同樣水漲船高。

但今年極致演繹的結(jié)構(gòu)化行情，反映到圖上就是有些巨無霸賽道型基金，對(duì)單家基金公司的基金產(chǎn)品利潤(rùn)影響較大。

像易方達(dá)就深受“丐幫”影響，光中概互聯(lián)ETF及其聯(lián)接基金就虧掉了近150億。匯添富則是“受困”于醫(yī)藥，也影響了其基金產(chǎn)品的利潤(rùn)。

硬幣都有兩面。當(dāng)市場(chǎng)哪天反轉(zhuǎn)，站在這些基金這一邊的時(shí)候，就又會(huì)貢獻(xiàn)巨大的基金利潤(rùn)，幫基民大把賺錢了。

但對(duì)于基民來說，這更提醒我們千萬不要跟風(fēng)買基金。省力是省力，但最終的結(jié)果不一定好。羊群效應(yīng)是投資者虧錢的重要原因之一。

另外，圖上還可以看到，不少公司給基民賺了不少錢，但是自己公司利潤(rùn)卻沒上去。特別是原點(diǎn)附近，很多小基金公司都在趨勢(shì)線之下。

這里面因素就比較多，有的是基金確實(shí)賺錢，有的可能是公司成本控制不太好。

“合理”2019/2020

相比市場(chǎng)風(fēng)格超級(jí)反轉(zhuǎn)的2021，2020和2019年就“合理”許多。

這兩年，公司利潤(rùn)數(shù)據(jù)對(duì)外公開的基金公司都在圖里，相對(duì)今年更全面一些。

基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

基金是怎么運(yùn)作賺錢的，基金是怎么運(yùn)作賺錢的呢？

上面兩張圖，最容易發(fā)現(xiàn)天弘基金比較獨(dú)特。大家也應(yīng)該能想到原因，就是貨幣基金巨無霸余額寶。

雖然每年給投資者賺了200多億，但是在權(quán)益市場(chǎng)大年，這個(gè)就顯得杯水車薪了。

像坤坤的易方達(dá)藍(lán)籌精選，在2020年單只基金同樣能給基民賺180多億。

只看公司利潤(rùn)和基金利潤(rùn)這兩項(xiàng)指標(biāo)，相對(duì)同行來說，這三年廣發(fā)基金和富國(guó)基金發(fā)展快速、均衡，每年上了一個(gè)臺(tái)階。

對(duì)于中小型基金公司來說，在某一方面做出特色就已經(jīng)非常不容易了。但是，頭部的基金公司不知道有沒有考慮過跟投資者一樣，在產(chǎn)品布局上做好均衡配置，不“靠天吃飯”？

從這三年基金公司利潤(rùn)和基金利潤(rùn)的變遷，我們基民也能讀到許多。

最大的一點(diǎn)感受是前面說過的，不要把自己當(dāng)成一只羊，跟著大伙一起吃草。

吃著吃著，發(fā)現(xiàn)自己身上的羊毛沒了。嘴里的草就沒那么鮮美了。

所以，在選擇基金上不要只奔著知名度或者說規(guī)模去。這兩年的教訓(xùn)也足夠深了。

欣喜的是，不管是在后臺(tái)還是韭圈兒社區(qū)里面，大家越來越有自己的想法，慢慢把外面的羊皮褪去，成為一頭警覺的獨(dú)狼。

另外還有一點(diǎn)，從基金公司的角度，在貧富差距越來越大的情況下，我們基民還是選擇大中型基金相對(duì)更靠譜一些。

畢竟搞好投資還是挺花錢的。

排在后面的小基金公司只能努力找到自己擅長(zhǎng)的地方，讓更多人看到。

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