基金的收益率怎么算的準(zhǔn)確，基金的收益率怎么算的準(zhǔn)確率高？
最近，各基金的二季度報(bào)告陸續(xù)披露了。你了解公募基金的定期報(bào)告嗎？
定期報(bào)告有幾種？
基金定期報(bào)告有季報(bào)、中報(bào)、年報(bào)3種類型。
每只成立滿2個(gè)月及以上的基金，都要按如下時(shí)間要求披露定期報(bào)告：
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類型 |
披露時(shí)間 |
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季報(bào) |
每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi) |
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中報(bào) |
上半年結(jié)束之日起2個(gè)月內(nèi) |
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年報(bào) |
每年結(jié)束起3個(gè)月內(nèi) |
其中，季報(bào)披露的信息更及時(shí)，中報(bào)、年報(bào)的信息量更全，年報(bào)中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告還要經(jīng)過會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
定期報(bào)告披露了基金運(yùn)作信息，是我們了解和掌握基金投資運(yùn)作和收益情況的重要途徑。
在定期報(bào)告中，我們關(guān)注的基金問題基本都可以找到答案：
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問題 |
答案 |
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我的基金表現(xiàn)咋樣？ |
查看“主要財(cái)務(wù)指標(biāo)和基金凈值表現(xiàn)”，該部分披露了基金的凈值表現(xiàn)，以及凈值和業(yè)績比較基準(zhǔn)表現(xiàn)的比較，直觀反映了基金業(yè)績。 |
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基金經(jīng)理是怎么管理基金的？ |
查看“管理人報(bào)告”，了解基金經(jīng)理的投資理念、操作思路、對(duì)后市的看法等。 |
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投了什么股票和債券？ |
查看“投資組合報(bào)告”，了解報(bào)告期末基金的資產(chǎn)配置情況、行業(yè)分布、前十大重倉股（季報(bào)只披露前十大重倉股，中報(bào)和年報(bào)披露所有）、前5大重倉債券等。 |
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規(guī)模變大還是變小了？ |
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基金公司自己買沒買？ |
查看“基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金情況”，該部分披露了基金公司用了多少自有資金自購該基金。 |
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機(jī)構(gòu)拿得多嗎？ |
查看“基金份額持有人信息（僅中報(bào)、年報(bào)）”，了解機(jī)構(gòu)投資者的持有占比、基金公司員工持有該基金情況。 |
如何通過定期報(bào)告分析基金的規(guī)模？
每季度末的基金份額和金額都會(huì)披露在定期報(bào)告中：
要了解基金的金額，可以看“主要財(cái)務(wù)指標(biāo)”中的“期末基金資產(chǎn)凈值”。
要了解基金的份額，可以直接看 “基金產(chǎn)品概況”中的“報(bào)告期末基金份額總額”。
關(guān)注份額變動(dòng)情況，可以看“開放式基金份額變動(dòng)”部分：
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報(bào)告期期初基金份額總額 |
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報(bào)告期期間基金總申購份額 |
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減：報(bào)告期期間基金總贖回份額 |
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報(bào)告期期間基金拆分變動(dòng)份額（份額減少 以“-”填列） |
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報(bào)告期期末基金份額總額 |
關(guān)注基金規(guī)模的變化
我們還是可以從份額和金額2個(gè)維度來看。
基金份額規(guī)模的變動(dòng)主要來源于報(bào)告期內(nèi)的基金申購贖回：
如果基金份額持續(xù)增加，有可能說明該基金的投資方向、投資風(fēng)格有吸引力或投資業(yè)績表現(xiàn)得到市場(chǎng)認(rèn)可；反之基金份額持續(xù)減少，則要么可能是客戶收益已達(dá)預(yù)期選擇止盈退出，要么是不再看好這只基金的投資方向等，甚至也有可能是不滿意該基金的管理運(yùn)作和業(yè)績表現(xiàn)而選擇“用腳投票”。
對(duì)于短期內(nèi)規(guī)?？焖俅蠓鲩L的基金，恐怕我們還要多一份冷靜分析，基金過往的表現(xiàn)并不代表未來走勢(shì)，做投資還是要綜合自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和對(duì)基金投資方向、投資風(fēng)格等的認(rèn)識(shí)，選擇適合自己的基金，謹(jǐn)慎投資。
基金金額規(guī)模的變動(dòng)可能有2方面原因：份額變動(dòng)、基金凈值變動(dòng)。
基金的金額規(guī)模發(fā)生變動(dòng)，我們需要綜合考慮份額和凈值變動(dòng)，假設(shè)份額沒怎么增加，但金額大幅增長，那就說明報(bào)告期內(nèi)基金凈值增長不少。
關(guān)于基金規(guī)模的常見問題
不一定。
不能僅以基金規(guī)模的大小來判斷基金的好壞。有時(shí)候基金規(guī)模的增加，可能是因?yàn)榛疬^往業(yè)績不錯(cuò)，基金凈值上漲或新增資金流入；也可能是投資者看好基金未來增長的潛力，例如看好基金主要投資方向或行業(yè)的未來發(fā)展和投資價(jià)值等?；疬^往業(yè)績和運(yùn)作表現(xiàn)不代表基金未來走勢(shì)，要注意避免盲目跟風(fēng)，理性投資。
一般來說，規(guī)模大的基金，可投資產(chǎn)規(guī)模大，需要研究覆蓋更多的證券，在研究和投資過程中，對(duì)基金經(jīng)理以及整個(gè)投研、交易團(tuán)隊(duì)的綜合能力要求更高。
不過，因?yàn)閱沃换鸷屯舅谢鸷嫌?jì)持有一家公司發(fā)行證券上限為10%，規(guī)模大的基金可能較難重倉中小市值證券。但如果基金資產(chǎn)規(guī)模過大，可能使基金無法找到合適的投資品種、對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響時(shí)，基金管理人可以通過限額、暫停申購等方式，維護(hù)基金平穩(wěn)運(yùn)作和現(xiàn)有持有人利益。
通常情況下，規(guī)模小的基金調(diào)倉、操作可以更靈活，但基金在運(yùn)作中，其固定的信息披露費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等費(fèi)用分?jǐn)偟矫糠莼鸱蓊~上，使每份基金所要承擔(dān)的費(fèi)用成本相對(duì)較高。
當(dāng)基金連續(xù)60個(gè)工作日持有人數(shù)量不滿200人或基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金還可能面臨清盤風(fēng)險(xiǎn)（發(fā)起式基金另有規(guī)定），因此，對(duì)于這類“迷你”基金，我們還是要多多留意。
所以，規(guī)模大和規(guī)模小的基金各有特點(diǎn)，基金規(guī)模的大小并不是評(píng)價(jià)一只基金的最主要因素，我們還是要結(jié)合其他因素更綜合、更全面地了解基金。
經(jīng)過以上介紹，大家有沒有對(duì)定期報(bào)告有所了解呢？
定期報(bào)告就像解讀基金運(yùn)作的“秘籍”，詳細(xì)涵蓋了基金的運(yùn)作信息。要真的了解這些信息，我們還有很多需要修煉的地方。
數(shù)據(jù)及圖表來源：易方達(dá)投資者教育基地
聲明：本資料僅用于投資者教育，不構(gòu)成任何投資建議。我們力求本資料信息準(zhǔn)確可靠，但對(duì)這些信息的準(zhǔn)確性、完整性或及時(shí)性不作保證，亦不對(duì)因使用該等信息而引發(fā)的損失承擔(dān)任何責(zé)任，投資者不應(yīng)以該等信息取代其獨(dú)立判斷或僅根據(jù)該等信息做出決策?；鹩酗L(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。
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