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基金漲多了會調(diào)倉嗎，基金漲多了會調(diào)倉嗎知乎？

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錢如故

基金漲多了會調(diào)倉嗎，基金漲多了會調(diào)倉嗎知乎？

近兩年A股震蕩調(diào)整，很多新朋友出現(xiàn)浮虧，經(jīng)常有人問：我持有的某某基金怎么不漲，要不要調(diào)倉到其他基金？

關(guān)于這個問題，我認為首先不要輕易因為短期風格切換、熱點輪動而去頻繁地調(diào)倉。

為什么這么說？有3點原因。

第一，“風口”出現(xiàn)往往意味著已經(jīng)漲了一波，再去追可能會被套在高位；

第二，一些基金經(jīng)理會根據(jù)市場情況適當調(diào)整組合資產(chǎn)，相當于為你調(diào)倉了；

第三，股票、基金都是有交易成本的，短期頻繁更換，成本會很高。

基金漲多了會調(diào)倉嗎，基金漲多了會調(diào)倉嗎知乎？

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什么情況下，需要考慮調(diào)倉

當然，并不是說買了基金就要一直拿著，如果發(fā)生了下面幾種情況，是可以考慮對基金進行調(diào)倉的。

第一種情況，個人風險偏好發(fā)生變化。

一個人的風險偏好并非一成不變，很多事情會改變你的偏好，比如面臨失業(yè)、升值加薪、大病等等。

舉個例子，假如隨著孩子上學，學費、興趣班、親子旅游每年是一筆不小的開支，你的投資可能比之前會相對偏保守一點。那就可以考慮適當降低股票基金的比重，或者把一些高風險產(chǎn)品換成中低風險的。

第二種，宏觀環(huán)境發(fā)生較大變化。

這種情況不常見，但是每次遇到，就意味著投資組合或要進行大方向的調(diào)整。

當前國內(nèi)外的宏觀環(huán)境比較復雜，疫情、貿(mào)易沖突、通脹、地緣政治等眾多問題糾結(jié)在一起。

這種情況下，可以考慮增加債券基金的比重。第一，一般情況下，債券風險比股票低；第二，為了提振經(jīng)濟央行不斷降息，而債券價格與利率成反比，降息下債券或有更好的機會。

相對前2種來說，第三種情形則較為常見，當出現(xiàn)行業(yè)估值過高、政策利空、風格輪動時，就得考慮對相應的基金進行調(diào)倉。

比如說估值問題，如果你持有估值比較高的行業(yè)基金，可以做一些止盈，空出來的錢可以配置一些估值比較低、機會更好的板塊。

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02

基金調(diào)倉需要注意兩點

最后說一下，對基金調(diào)倉時，要注意的兩點。

一、要慎重，盡量多看少動。

普通人投資容易受到外界影響的，可能看了網(wǎng)上的某個觀點，或者市場某天出現(xiàn)大波動，就有調(diào)倉沖動。

可是我們調(diào)倉的目的并不是去預判市場，而是選擇更適合自己的基金，搭建更合理的基金組合。

因此當有沖動時，多問問自己，行業(yè)、市場有沒有根本性變化？

二、如果您現(xiàn)在倉位不高，布局新基金是個不錯的選擇。

股市中有熊市買新的說法，原因一是便宜，市場震蕩回調(diào)，新基金能以相對前期更加便宜的價格買入優(yōu)質(zhì)公司，截止8月26日，萬得全A估值17.34，低于近11年55%的時間（wind）。

其次新基金0倉位開始建倉，在回調(diào)時沒有歷史倉位負擔，能更好地控制回撤。

9月14日，林樂峰將推出新基金南方均衡成長。林樂峰是股債雙全型基金經(jīng)理①，在管偏股基金19年-21年漲幅超230%，超大盤4倍②，今年7月獲得明星基金經(jīng)理③；在管固收+基金南方安康就在昨天獲得第十九屆金牛獎④。

①林樂峰，北京大學理學碩士，2008.7加入南方基金，2016.3.30起任基金經(jīng)理;②南方轉(zhuǎn)型增長靈活配置混合A成立于 2016.8.17（林樂峰從2017-12-15起任職至今），2017-今年度凈值增長率/業(yè)績比較基準分別為：-8.17%/12.98%、-21.59%/-13.74%、49.19%/22.93%、81.74%/17.94%、21.84%/-1.14%，2022上半年凈值增長率/業(yè)績比較基準為：-5.88%/-4.59%，業(yè)績比較基準=滬深300收益率*60%+上證國債收益率*40%，數(shù)據(jù)來自基金定期報告，截止2022.6.30；③獲獎來源及日期：證券時報，2022.7；④獲獎日期：中國證券報，2022.08。過往業(yè)績不預示未來，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。請根據(jù)風險承受能力選擇適配產(chǎn)品，詳閱法律文件，基金投資需謹慎。

（投資有風險，入市需謹慎）

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