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累計凈值和單位凈值有什么區(qū)別

錢如故

累計凈值和單位凈值有什么區(qū)別呢?累計凈值和單位凈值是基金凈值的兩個重要參考依據(jù),它們之間存在以下的區(qū)別:

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1、定義不同:

單位凈值指的是某一天該基金的單位價值,即該基金當天的價格。對于開放式基金來說,基金公司一般會每天公布該基金的單位凈值。對于封閉式基金,一般會每周公布一次基金單位凈值;而基金累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加。

2、計算公式不同

基金單位凈值=(基金資產(chǎn)總值-基金負債)/基金總份額;累計單位凈值=單位凈值+成立以來每份累計分紅派息的金額。

3、投資者的選擇不同

單位凈值反映的是基金當天的價格情況,短期投資者可以根據(jù)它預測近期的走勢,而累計凈值是基金成立以來每天增減量的累加,長期投資者可以把它作為一個重要的參考依據(jù),來預測基金的走勢。

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