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基金投資組合比例，基金投資組合比例有法律規(guī)定嗎？

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錢如故

基金投資組合比例，基金投資組合比例有法律規(guī)定嗎？
基金投資組合比例，基金投資組合比例有法律規(guī)定嗎？

基金組合是為了化解資本市場的風險而設(shè)計的，但是基金組合一旦構(gòu)建運行起來了不等于說就不調(diào)整了，因為基金組合也是一套系統(tǒng)，系統(tǒng)在運行中也會遇到這樣那樣的情況，我們需要根據(jù)情況來做一些調(diào)整才行，這樣才能保證投資組合的有效性。

首先，進行組合調(diào)整一般是以3個月，半年，一年為一個周期我們要檢查組合的效果如何，如果漲勢不錯自然不用去調(diào)整，如果不適應投資者甚至也不適應市場的變化，組合就有必要調(diào)整一下。

具體來講，在檢查組合投資時，要看各種類的基金資產(chǎn)的比例是否滿足了既定的標準，如果倉位的變化已經(jīng)出現(xiàn)了上升和下降的情況，那就需要進行再平衡的處理，通過買入賣出將倉位失調(diào)的結(jié)構(gòu)歸正，我們在資產(chǎn)再平衡過程中，將凈值上漲的資產(chǎn)賣出，買入價格下跌的資產(chǎn)類型，以降低投資組合的風險。

在檢查各類別的基金時，檢查基金的表現(xiàn)，基金可以先和同類基金中的上漲情況進行比較 ，再和基金與自身基準水平之間比較，如果該基金在同類基金中表現(xiàn)欠佳要及時的調(diào)整更換表現(xiàn)更好的基金，以優(yōu)化該種類基金的質(zhì)量。

在調(diào)整過程中也要遵循以下幾個核心去展開分析：

1、組合強調(diào)的是多樣性，不能過于單一，否則起不到規(guī)避風險的目的，在組合檢查中要去發(fā)現(xiàn)基金之間是否實現(xiàn)了不相關(guān)性，這是多樣性的保障，如果發(fā)現(xiàn)相關(guān)性很大要考慮剔除，比如我就看到某朋友的組合中有4只同是醫(yī)藥類品種的主題基金，這就沒必要，留一只即可。

2、組合是否實現(xiàn)了有攻有守，固收類+進取類，就是非常好的攻守配置，很大程度可以實現(xiàn)四平八穩(wěn)，重點突出的風格，而具有抵御市場風險的混合類保本類的基金在組合中也是必須有的。

3、各種類型的基金肯定表現(xiàn)上有差距，在針對差距問題要有針對性的調(diào)整，例如市場調(diào)整環(huán)境中，股票類基金明顯弱于混合型基金，那么股票類基金的倉位就要進行優(yōu)化處理。

總之在熊市中，應該進行保守處理，基金組合以債券基金、貨幣基金為主，這是考慮保本的目的，這樣操作是以超過銀行利息為目標。在牛市中，配置好股票類基金，指數(shù)類基金，這兩類基金可以增大配置的比例，比如股票基金占25%、指數(shù)基金占40%，混合類型占20%，債券類基金占15%，盡可能的去搏最大的收益。

當然我們針對市場的變化做出什么樣的組合調(diào)整都要與自己的風險承受能力相匹配，同時在調(diào)整的過程中切忌，不要增加過多的基金，保證基金的精簡性，因為過多的基金只會牽扯你的精力，而且還會吃你的成本，這一點在不確定性的市場中尤其注意，在一個簡單，精練的組合運行下，我們相信才可能更好的實現(xiàn)我們的投資目標。

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