基金買(mǎi)完怎么退回來(lái),基金買(mǎi)完怎么退回來(lái)?。?/b>
本期提問(wèn)
什么是基金配售?基金配售退回來(lái)的錢(qián)怎么辦?
今年開(kāi)年以來(lái),新基金迎來(lái)爆發(fā),市場(chǎng)上出現(xiàn)了多只“日光基”,而且大部分募集認(rèn)購(gòu)金額超上限,觸發(fā)比例配售。
很多客戶(hù)不知道為何認(rèn)購(gòu)新基金會(huì)有資金退回,也想了解退回的資金要如何處理。今天六六就和大家聊聊這個(gè)話題。
什么是比例配售?
基金比例配售是指投資者對(duì)該基金的認(rèn)購(gòu)總資金超過(guò)基金公司限定發(fā)售規(guī)模時(shí),基金公司為了公平起見(jiàn),按照原定規(guī)模和募集總金額的比例分配,把基金發(fā)售給投資者。
觸發(fā)比例配售后,未確認(rèn)的認(rèn)購(gòu)金額,就會(huì)原路退回給買(mǎi)基的客戶(hù)(回程到賬的時(shí)間以基金公司和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的實(shí)操為準(zhǔn))。
為什么要比例配售?
實(shí)行比例配售的根本原因,就是基金公司要控制基金的總規(guī)模。因?yàn)槭袌?chǎng)的流動(dòng)性、基金經(jīng)理的管理能力都是有限的,不能無(wú)限擴(kuò)張,把規(guī)??刂圃诤侠淼姆秶鷥?nèi),對(duì)于基金的長(zhǎng)期穩(wěn)定運(yùn)作來(lái)說(shuō)更加有利。
配售退還的資金如何處理?
以下3種處理方案:
方案一,購(gòu)買(mǎi)同一投資經(jīng)理的老基金。投資者去認(rèn)購(gòu)一個(gè)新基金產(chǎn)品,意味著認(rèn)同投資經(jīng)理的投資策略與理念,而且同一經(jīng)理管理的產(chǎn)品,差別一般不會(huì)特別大,所以新基金比例配售退回的資金,可以考慮配置同一投資經(jīng)理管理的已有的產(chǎn)品。
不過(guò)要注意的是,老基金相較于新基金而言倉(cāng)位更高,彈性也會(huì)更大。
方案二,購(gòu)買(mǎi)與新基金同類(lèi)主題的產(chǎn)品。比如某位投資者這次認(rèn)購(gòu)新基金是醫(yī)藥主題的,那么配售退還的資金如果還想投同一主題,也可以考慮配置一些過(guò)往業(yè)績(jī)優(yōu)秀的醫(yī)藥主題基金。
認(rèn)購(gòu)新基金意味著我們認(rèn)可該產(chǎn)品的投資主題,配置業(yè)績(jī)優(yōu)秀的同類(lèi)主題產(chǎn)品不失為一個(gè)合適的選擇。
方案三,考慮繼續(xù)購(gòu)買(mǎi)新基金。如果投資者認(rèn)為目前個(gè)人賬戶(hù)倉(cāng)位還有提升空間,但又擔(dān)心老基金產(chǎn)品短期波動(dòng)大,仍然可以嘗試?yán)^續(xù)認(rèn)購(gòu)后面發(fā)行的新基金。
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