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買指數(shù)基金怎么選擇股票，買指數(shù)基金怎么選擇股票板塊？

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錢如故

買指數(shù)基金怎么選擇股票，買指數(shù)基金怎么選擇股票板塊？

#頭號周刊#

一、基金分類

目前市場上大約有1600只各式各樣的指數(shù)基金，這些基金可以分為兩大類，一類是寬基指數(shù)基金，一類是行業(yè)指數(shù)基金。

買指數(shù)基金怎么選擇股票，買指數(shù)基金怎么選擇股票板塊？

（一）寬基指數(shù)基金

寬基指數(shù)：是指不按照行業(yè)劃分，用一籃子股票組合反映價格走勢的指標(biāo)。

寬基指數(shù)基金：該類指數(shù)基金在挑選股票時，不限制該股票所屬的行業(yè)。

國內(nèi)常見的三大寬基指數(shù)為:上證50指數(shù)、滬深300指數(shù)和中證500指數(shù)。

1、上證50指數(shù)

是從在上交易所上市的企業(yè)中挑選出規(guī)模最大、流動性最好、最具代表性的50家企業(yè)的股票組成樣本股，可以反映滬市優(yōu)質(zhì)大盤企業(yè)的整體狀況。

上證50指數(shù)，樣本股以大盤股為主，規(guī)模最小的都有350多億，像你所熟悉的貴州茅臺、中國平安、寧德時代、招商銀行等公司的股票都包含在其中。

2、滬深300指數(shù)

是從在上交所和深交所上市的企業(yè)中挑選出規(guī)模最大、流動性最好的300家企業(yè)的股票作為樣本股，可以反映國內(nèi)股市的整體走勢，被認(rèn)為是國內(nèi)最具代表性的指數(shù)。

3、中證500指數(shù)

雖然滬深300已經(jīng)代表了中國企業(yè)中最優(yōu)秀的前300家企業(yè)，但剩下的還有幾千家企業(yè)，其中中等企業(yè)的表現(xiàn)又該怎么統(tǒng)計呢？

為了追蹤這些企業(yè)的表現(xiàn)，中證指數(shù)公司開發(fā)了中證500指數(shù)，它跟滬深300指數(shù)沒有重合，是國內(nèi)中型企業(yè)的代表。

[微風(fēng)][微風(fēng)]這三種指數(shù)基金是寬基指數(shù)的代表，基本涵蓋了中國股市上最優(yōu)秀的800家企業(yè)，如果你同時投資這三種指數(shù)基金，就意味著你同時擁有了這800家公司的股票。

（二）行業(yè)指數(shù)基金

行業(yè)指數(shù)：代表各個行業(yè)漲跌情況的指數(shù)，例如商業(yè)指數(shù)、地產(chǎn)指數(shù)、醫(yī)藥指數(shù)等。

行業(yè)指數(shù)基金：該類基金在挑選股票時，規(guī)定了必須選哪個行業(yè)。如：新能源汽車指數(shù)，持倉股必須是新能源行業(yè)公司的股票。

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行業(yè)指數(shù)，根據(jù)國際上的分類標(biāo)準(zhǔn)，一般可以分為十個一級行業(yè)，分別是材料、可選消費、必須消費、能源、金融、醫(yī)藥、工業(yè)、信息、電信、公共事業(yè)。

也可以按照特定行業(yè)主題，劃分為養(yǎng)老行業(yè)、環(huán)保行業(yè)、軍工行業(yè)、健康行業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)等。

行業(yè)很多，但并不是每一個都值得投資，那么什么樣的行業(yè)值得投資呢？

主要有兩個，一個是天生更容易賺錢的行業(yè)，另一個是周期性強的行業(yè)。

[微風(fēng)]什么是天生更容易賺錢的行業(yè)？

一般需要滿足以下幾個條件：

1.市場需求比較穩(wěn)定;

2.企業(yè)有護(hù)城河，能保證一定的利潤率；

3.再投資的需求較小；

4.能獲得大量的自由現(xiàn)金流。

而滿足這些條件的行業(yè)，主要集中在消費和醫(yī)藥行業(yè)，還有一些主題行業(yè)，比如養(yǎng)老行業(yè)。

[微風(fēng)]什么是周期性強的行業(yè)？

周期性行業(yè)就是那種“三年不開張，開張吃三年”的行業(yè)，他們的盈利有一定的周期規(guī)律，高的時候特別高，低的時候特別低。

我們就可以利用這種特點，在他們利潤較低、基金估值也較低的時候買入，在他們利潤較高、基金估值也大幅增長的時候賣出，來提高我們的投資收益。

這類企業(yè)一般集中在金融行業(yè)以及地產(chǎn)行業(yè)、能源行業(yè)等。

[微風(fēng)]對于剛?cè)腴T的基金小白，不建議從行業(yè)指數(shù)基金入門。

因為行業(yè)指數(shù)基金投資風(fēng)險更高，不僅要考慮投資價值，還要考慮不同行業(yè)的特點和當(dāng)前所處的階段，投資難度比寬基指數(shù)要高出不少。

所以最好是從寬基指數(shù)基金開始入門，等積累到一定階段再開始逐步學(xué)習(xí)、了解如何投資行業(yè)指數(shù)基金。

二、如何挑選指數(shù)基金

1、看基金成立時間

選擇成立3年以上的基金。一般來說，基金成立時間越長，其基金份額凈值和收益水平就越穩(wěn)定。

2、看基金規(guī)模

選擇規(guī)模大的基金，5—100億之間。因為基金規(guī)模小，清盤的幾率比較大。雖然基金清盤并不會導(dǎo)致我們血本無歸，但會按照一個基金凈值強制贖回，導(dǎo)致投資中斷，如果贖回的這個凈值比你的成本低，那么你就會虧損。

3、看基金公司盈利能力

與同行業(yè)對比，一般看近3年的，選基金公司盈利能力強的。

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4、選同行業(yè)里優(yōu)秀的基金

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圖片僅用于舉例說明

4、運用市盈率法挑選指數(shù)基金

運用市盈率法挑選指數(shù)基金，這也是巴菲特的老師格雷厄姆常用的一種方法。

各種買賣基金的網(wǎng)站、指數(shù)官網(wǎng)、手機理財APP都可以查詢基金的各種估值，包括盈利收益率。

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[微風(fēng)]當(dāng)運用盈利收益率法挑選指數(shù)基金時，需記住以下三點：

1.當(dāng)盈利收益率大于10%時分批投資；

2.當(dāng)盈利收益率小于10%但大于6.4%時，不要再買入，也不要賣出；

3.當(dāng)盈利收益率小于6.4%時，分批賣出基金份額。

為什么是10%和6.4%這兩個數(shù)值呢？這是根據(jù)國內(nèi)銀行利率和基金平均收益水平計算出來的。

小結(jié)：

1、盡量挑選寬基指數(shù)基金，尤其是理財小白；

2、盡量挑選歷史悠久、規(guī)模大的指數(shù)基金，因為規(guī)模小的基金容易被清盤；

3、運用盈利收益率法挑選低估值的指數(shù)基金，可以借助各種理財工具查詢盈利收益率。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個知識平臺——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會員，抓緊收藏起來吧！

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