玩基金賺錢還是玩股票賺錢，玩基金賺錢還是玩股票賺錢呢？

最近有個網(wǎng)友問了我一個問題：為什么身邊的人炒股都賺錢了，就自己在虧錢？偌大的股市為什么就欺負我一個散戶？

我問：為什么這么說？你見到人家賺錢了？

他說：是啊，他們都給我看了截圖。

然后我也給他發(fā)了一張我買某只股票賺了238%的截圖。

他瞬間就崩潰了：你看你也賺了不少啊。怎么就我在虧錢呢？

然后我哈哈大笑，跟他說：

這只股票的倉位就只占了我總資金的5%而已。我總資金的長期收益率就在15%左右。而且我每年都會有浮虧的投資，只是沒給你看而已。而絕大部分人肯定都有某筆投資賺了很多，但總體賬戶卻虧損。即便短期沒虧，長期下來多半都是虧損的！所以你一定要注意兩個維度，一個是部分賬戶還是全部賬戶，另一個是短期收益還是長期收益（五年以上）。

有多少人是被別人的截圖勾搭進股市來炒股買基的？

為什么會被勾搭進來？因為大家相信眼見為實！但這個眼見為實要害死不少人。

一、傳銷就是一種眼見為實

不知道大家參加過直銷公司的會議沒，比如，安利、無限極、權(quán)健等。

他們的會議最常見的形式就是分享故事。

比如，找個老太太上臺，說自己曾經(jīng)身體多么不好，各種病纏身，夸張一點的，直接說自己之前得了癌癥。然后堅持服用產(chǎn)品，沒吃藥，現(xiàn)在病好了。所以這是偉大的產(chǎn)品，這是偉大的公司。

這還不止，她還會曬一曬診斷書，還有服用產(chǎn)品前后的個人照片。

如果只聽一個人的分享，你可能不信。但會議組織者會找好幾個人來分享差不多的劇情。

然后下面聽會的人就開始沸騰了，尤其是那些身體本來就有毛病還久治不愈的人。

這是不是眼見為實呢？當然是啦。

但應(yīng)該相信嗎？我勸你別信。

這樣說吧，有沒有人得了癌癥，既不吃藥也不吃任何偏方或者保健品就自己好了的？

當然有啦。全國抓一萬個這樣的人出來應(yīng)該不成問題，要知道中國現(xiàn)存癌癥患者有2000萬人左右。抓一萬個這樣的人出來，小case！

這一萬人里有沒有在吃某種保健品呢？當然有！

然后這群人就會告訴你：我病好了，就是因為吃了某某產(chǎn)品！

但實際上，他可能啥都不用吃也會好，跟產(chǎn)品沒半毛錢關(guān)系。

最逗的是，這些人每天講這些故事，自己也都信以為真了，所以每次分享都是全情投入，講得是非常生動和感人。還真的堅信這是偉大的產(chǎn)品，偉大的公司。

大家看看，這跟那個相信身邊人都炒股賺錢的網(wǎng)友有多大差別呢？

二、你去過股票交易大廳嗎？

我進入投資市場后，從來沒去過股票交易大廳，因為那會兒通過互聯(lián)網(wǎng)買賣已經(jīng)很方便了。

我跟一個老股民閑聊過，他是90年代就開始炒股了，炒到現(xiàn)在都還在虧，虧損最嚴重的時期是90年代。

為啥會這樣？

因為當時買賣股票只能去交易大廳，但只要你去交易大廳就會聽到各種股神的故事。

什么一個月賺了3000塊（當時工資才500塊）；誰誰誰一年炒股賺了臺寶馬；誰誰誰買了只仙股，賺了4倍；誰誰誰有獨門絕技，100%賺錢從沒失手。

當時的交易大廳是這樣的。

甚至在最狂熱的時候，大家還通宵排隊去搶股票。在這樣的氛圍侵擾下，人人都相信股票會賺大錢，眼見為實嘛。跟當年搶房沒啥區(qū)別。

交易大廳還是一個眾多股民交流心得的地方，但投資最反人性的地方就是，你千萬別扎人堆里，不要到處去聽別人的消息和建議。

因為大多數(shù)人都是虧錢的，你非要跟大多數(shù)人一樣，不虧錢都沒道理。包括買房也是一樣。

有些交易大廳還明晃晃地寫著：股市有風險，投資需謹慎。

可當行情火熱的時候，大家都在分享自己賺錢的經(jīng)歷，結(jié)果這幾個大字，大家只當是笑話來看。

但短期賺錢就意味著長期賺錢嗎？

然后走出大廳的時候，就只能是這樣了。

現(xiàn)在雖然沒幾個人去交易大廳了，但互聯(lián)網(wǎng)也同樣會放大這種“眼見為實”，比如曬收益，大V吹牛，平臺瞎起哄，社區(qū)評論，媒體不負責任的報道等等。

反正他們只談個例，從不提概率！

但人類天性就愛看個例，愛聽故事。

最終，憑運氣賺到的錢，再憑實力給輸出去！

三、技術(shù)分析中的眼見為實

大家可以發(fā)現(xiàn)，投資領(lǐng)域的各路大V中，一定是技術(shù)分析的粉絲最多！

大家有沒有想過為什么？

如果是價值投資，我們要分析趨勢、行業(yè)、基本面、宏觀經(jīng)濟、管理層，甚至去實地調(diào)研。

這都不是簡單的事。

如果是量化交易，就要收集數(shù)據(jù)，分析，編程，建模，回測，優(yōu)化，更新等。

這也不簡單，至少不懂數(shù)學的人是干不來這事的。

如果是趨勢交易，就要建立一整套的交易系統(tǒng)，什么頭寸分析，止損，趨勢分析，標的選擇，擇時，技術(shù)指標等等。

而散戶所用的技術(shù)分析，通常就是兩根K線就能解釋所有股票，學起來輕松嘛。用這些技術(shù)分析去驗證歷史走勢，似乎基本都說得通。

所以大家都相信技術(shù)分析能賺錢，這又是一種眼見為實。

技術(shù)分析是這樣的，你對照著圖形往左分析，也就是去分析歷史走勢，怎么分析都有道理。

但要是往右分析，也就是用技術(shù)分析去預(yù)測未來的時候，就發(fā)現(xiàn)P用沒有。

真正的技術(shù)分析是一整套交易系統(tǒng)，可不是簡單的兩根K線加幾個指標而已。

而且技術(shù)分析的失敗率很高，如果想賺錢，就要用少量的成功博取最大的收益，來彌補眾多的小錯誤。

但散戶不懂啊，反正分析歷史走勢能說得頭頭是道，他們就相信呀。

這個是充分非必要條件，也就是說，股票上漲了，通常都會伴隨某種走勢圖，但并不是說出現(xiàn)了某種走勢圖，股票就一定上漲。

比如前不久中概大反轉(zhuǎn)之前，沒有一個技術(shù)指標能預(yù)測到精準的時間。

這就好比，有文化的人都是看了很多書的人，但并不代表看書就會有文化。

四、不要被別墅效應(yīng)騙了

別墅效應(yīng)指的是：住進別墅的人理應(yīng)很開心，但周圍鄰居非富即貴，結(jié)果因為和“更有錢的人”比起來相對比較窮，幸福感反而下降。

這也是一種眼見為實。

比如，一個年收入12萬的人總愛說：自己好窮啊，怎么身邊的朋友都比自己有錢呢？

但這個收入是可以排進全國前10%的。

最搞笑的是，即便把數(shù)據(jù)擺在他面前了，他還是不想相信，他就相信自己看到的。但他看到的只是整體的一部分而已。

這就好像盲人摸象一樣。摸到鼻子的就認為大象長得跟蛇差不多，摸到大腿的就覺得大象跟木樁長得差不多。

很多人就是冥頑不靈的，他們從來不相信數(shù)據(jù)，只靠感覺投資。

所以我經(jīng)常會遇到網(wǎng)友這樣說：我感覺最近可以建倉了！

我問他為啥呢？

他說：這兩天漲得不錯?。?/p>

就僅僅是這兩天漲得不錯，就說明行情要來了嗎？這還是一種眼見為實。

大家都太關(guān)注短期波動了，總被短期波動迷了雙眼，失去對長期趨勢的判斷能力。

一旦暴跌兩天，立馬就改口說：要不要減倉，熊市要來了，有人說要上證指數(shù)要跌破3000點。

我還經(jīng)常感覺自己要賺大錢了呢！但當我下手投資的時候，就會把這些感覺全部放一邊。

五、總結(jié)

投資時，一定要注意“眼見為實”的陷阱，我們可以用這些方法來克服這個毛病：

1.不要靠感覺，而要靠規(guī)律、常識、數(shù)據(jù)和嚴密的邏輯推斷；

2.不要只看局部，而要看整體，比如不要過于關(guān)注某個股票或基金的漲跌，而要看自己整體的投資組合的收益；

3.不要只看短期收益，而要注重長期收益。任何人都可以在短期有非常高的收益，但數(shù)據(jù)和歷史經(jīng)驗告訴我們，能讓總資產(chǎn)保持10年以上年化15%增長的就是高手了。

4.不要被短期走勢迷惑，而要跳出來看長期趨勢；

5.不要相信個例，而要把背后的概率挖掘出來；

6.不要迷戀技術(shù)分析，而要分清技術(shù)分析適用的場景，要結(jié)合自己的交易系統(tǒng)。

很多時候，耳聽未必為虛，眼見也未必為實！切記切記！

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