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如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？

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錢如故

如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？
如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？

選基金就是選基金經(jīng)理。

相信大部分基民朋友對(duì)這句話都不陌生。

但有過一些養(yǎng)基經(jīng)驗(yàn)的朋友應(yīng)該知道，并不是所有的基金都需要重點(diǎn)關(guān)注基金經(jīng)理，比如在指數(shù)基金的選擇中，基金經(jīng)理是誰的重要性就沒那么大。

這里面的關(guān)鍵是要看你選擇的是主動(dòng)型基金還是被動(dòng)型基金。

對(duì)于主動(dòng)型基金而言，顧名思義，基金經(jīng)理的主動(dòng)管理能力就是基金產(chǎn)品的靈魂所在。

在本欄目的第六期《抄底的正確姿勢是什么？》中，我們已經(jīng)得出重要結(jié)論：正確的抄底姿勢是少量多次地買入一只優(yōu)秀的主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品，并堅(jiān)持持有至少1年以上時(shí)間。

那么，如何選出一只能“拿得住”的、優(yōu)秀的主動(dòng)權(quán)益產(chǎn)品呢？

答案就是你需要選擇一個(gè)適合自己的“好”基金經(jīng)理。

那么問題又來了，如何選出適合自己的“好”基金經(jīng)理？

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如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？

選基金經(jīng)理也像找伴侶一樣，關(guān)鍵是要合適。

只有合適才能長期陪伴，一起做時(shí)間的朋友，追求復(fù)利增長的價(jià)值。

對(duì)“合適”的定義，關(guān)鍵是明確自己的需求。

我們可以用偏股混合型基金指數(shù)的情況來看全市場主動(dòng)權(quán)益基金的整體情況，化繁就簡，我們關(guān)注最重要的三個(gè)指標(biāo)：

第一，年化收益率

收益率往往是大家在選基金的時(shí)候最關(guān)注的指標(biāo)，大家在選基金經(jīng)理之前，可以通過了解基金經(jīng)理代表產(chǎn)品的過往歷史年化收益來評(píng)估是否匹配自己的預(yù)期收益率。

這里，我們先看下在不同時(shí)間段偏股混合型基金指數(shù)的情況：

如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？

第二，最大回撤率

有了收益目標(biāo)，也要做好最壞的打算。最大回撤率衡量的就是在一定歷史區(qū)間內(nèi)，買入一只基金可能出現(xiàn)的最大虧損。

同樣，我們來看下不同時(shí)間段偏股混合型基金指數(shù)的情況：

如何選擇合適的基金經(jīng)理，如何選擇合適的基金經(jīng)理人？

第三，夏普比率

前兩個(gè)指標(biāo)衡量了收益和風(fēng)險(xiǎn)，最后我們?cè)僖黄饋砜纯葱詢r(jià)比，那就是夏普比率。

這個(gè)指標(biāo)衡量的是基金每承受一單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的超額收益，數(shù)值越大代表性價(jià)比越高。當(dāng)數(shù)值為負(fù)時(shí)就表示情況比較糟糕了，意味著基金的超額收益是負(fù)的。

從下表可以看到，從近3年的維度看，你買主動(dòng)權(quán)益類產(chǎn)品還是比較劃算的，但近1年就沒那么好了。

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在上一步，我們明確了自己的需求，也清楚了三個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)的市場整體水平，那么在全市場3089位基金經(jīng)理中（數(shù)據(jù)來自wind，截至2022.7.24），什么樣的基金經(jīng)理算“好”基金經(jīng)理呢？

首先，從定量層面，我們可以參考上面提到的三個(gè)關(guān)鍵指標(biāo)，看看基金經(jīng)理的過往年化收益率和夏普比率是不是高于市場平均水平，而最大回撤是不是小于市場平均水平。

而且，不是在一段時(shí)間內(nèi)優(yōu)于市場，而是要在不同的時(shí)間區(qū)間內(nèi)可以持續(xù)地優(yōu)于市場，那就真的是相當(dāng)不錯(cuò)的水平了。

如果能在10年、7年、5年、3年、1年都持續(xù)優(yōu)于市場，有個(gè)非常重要的前提就是基金經(jīng)理管理基金的經(jīng)驗(yàn)要足夠長，不然壓根沒有10年業(yè)績，你拿什么去比較。

不僅投資的結(jié)果是可以復(fù)利累積的，基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗(yàn)和能力也是在隨著時(shí)間進(jìn)行復(fù)利積累。

1年1倍者眾，10年10倍者寡。

久經(jīng)沙場還能保持一直優(yōu)秀的投資老將，值得大家重點(diǎn)關(guān)注。

其次，除了硬核指標(biāo)，基金經(jīng)理也是人，在對(duì)人的考察中，定性層面的判斷也是十分重要。

我們先要看清楚基金經(jīng)理是怎么說的，要看他的投資理念和方法是什么，你是不是認(rèn)可。

然后我們還要看基金經(jīng)理是怎么做的，要去看看他是否買了自己的基金和持有人站在一起，還要看看他的重倉股都有什么是不是符合他自己所宣揚(yáng)的投資理念。

全市場3000多個(gè)基金經(jīng)理，經(jīng)過定量和定性的考察，找到一個(gè)你認(rèn)可且言行一致的人，就是最好的選擇。

風(fēng)險(xiǎn)提示：觀點(diǎn)僅供參考，不代表投資建議。投資者在購買基金前應(yīng)仔細(xì)閱讀基金招募說明書與基金合同，市場有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。

好了，這篇文章就和大家分享到這里，希望可以幫助到大家。另外，想要實(shí)現(xiàn)投資穩(wěn)定盈利，建議大家可以多學(xué)習(xí)一些相關(guān)的課程內(nèi)容，這里給大家推薦一個(gè)知識(shí)平臺(tái)——愛雅微課：https://ke.iya88.com/，里面提供了全網(wǎng)最全最實(shí)戰(zhàn)的課程，很多大佬都是該網(wǎng)站的會(huì)員，抓緊收藏起來吧！

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