購買基金時,其產(chǎn)品說明書上都會標(biāo)明是開放式還是封閉式基金,那么,開放式基金是什么意思?開放式基金費用怎么算?錢如故為大家準(zhǔn)備了相關(guān)內(nèi)容,以供參考。
開放式基金什么意思?
開放式基金就是基金成立后,基金的規(guī)模是變動的、并且基金的期限也是不固定的,只要沒有達(dá)到清盤的條件,基金都會一直存在,投資者可以隨時申購和贖回。
開放式基金費用怎么算?
通常投資者在開放式基金尚未成立,募集期間購買需要的費用稱為認(rèn)購費,在基金成立后,通過相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)購買基金產(chǎn)生的費用稱為申購費。場外購買開放式基金一般收取認(rèn)購費或者申購費,以及贖回費、運作費。場內(nèi)購買開放式基金主要收取傭金、運作費,傭金費最高不超過成交金額的0.3%。
1、申購費用=申購金額*申購費率
2、贖回費用=贖回份額×T日基金單位凈值×贖回費率
3、運作費:通常包含了管理費、托管費和銷售服務(wù)費。這部分費用不是一次性收取的,而是每天從基金資產(chǎn)中計提。我們每天看到的基金凈值、漲跌幅已經(jīng)是扣掉了這些費用的。
例如:某投資者投資20000元申購某開放式基金,假設(shè)申購費率為1.5%,申購費:20000*1.5%=300元。
當(dāng)日的基金單位凈值為2元/份,則申購了:(20000-300)/2=8500份。
一段時間后,投資者準(zhǔn)備贖回所有基金,假設(shè)贖回費率為1%,當(dāng)日的基金單位資產(chǎn)凈值為2.5元,贖回費用=8500*2.5*1%=212.5元。
投資者獲利:8500*2.5-212.5-20000=1037.5元。
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